供应链金融助力中小企业融资实务

【培训对象】
1. 银行公司业务、支行公司业务主管行长、客户经理；交易银行部、贸易融资部等产品经理 2. 供应链金融公司（供应链金融公司、融资租赁公司、保理公司、小贷公司等）相关从业人员等

【培训收益】
1. 提升供应链金融专业认知：进一步掌握供应链金融的理念、总体框架和思维方式，走出认知误区。 2. 增强供应链场景营销实战经验：从场景运用、营销策略、创新思维等多维度，由浅入深地掌握供应链金融赋能中小企业融资的关键点。 3. 提高拓客能力：全面掌握供应链金融赋能中小企业客户开发的方法、工具，具备企业融资管理全局观，加强产品赋能的营销意识，提高项目的执行力。

第一讲：供应链金融赋能中小企业的机遇和挑战
一、供应链金融赋能中小企业的政策背景与融资要素
1. 国家及地方出台对于供应链金融赋能中小企业的扶持政策
2. 中小企业顺利融资的四个层面因素
1）融资理念
2）战略规划
3）融资渠道
4）融资策略
小组探讨：中小企业融资难的原因都有哪些，银行应采取什么措施？
二、中小企业融资难点
1. 企业财务制度不健全
2. 企业抵押资产不足
3. 企业信贷需求“短、小、频、急”
三、银行赋能中小企业融资的误区
1. “抓大放小”的经营理念：信贷产品缺乏针对性
2. “要面子”“也要里子”：政治任务得完成，但做中小企业不赚钱
小组互动：作为关键绩效指标，普惠指标你是怎么完成的？

第二讲：产业金融下的普惠供应链金融场景应用
一、中小企业重要的融资渠道：供应链金融
1. 中小企业产业链角色分析
1）供应商
2）制造商
3）分销商
4）零售商
小组探讨：中小企业在产业链条中，承担着什么角色？
2. 供应链参与主体分析
1）金融机构
2）融资企业
3）核心企业
4）仓储、物流企业
小组深入探讨：参与供应链的主体都包括谁？
案例一：某零部件加工企业应收账款融资案例
案例二：某汽车经销商预付款融资案例
二、“1+N”供应链金融服务模式
1. 采购环节：应收账款融资模式、订单融资模式
场景案例：省级政府集中采购背景下的小微企业订单融资
2. 经营环节：动产质押融资模式
场景案例：某省级玉米交易平台项下的大宗商品质押融资
3. 销售环节：预付款融资模式
场景案例：某药品经销商使用商业承兑汇票向药厂预付药品货款，药厂利用自身授信办理买方付息商票贴现业务

第三讲：供应链金融助力中小企业融资策略
一、强核心企业担保下的营销理论和策略
1. 强核心企业的业务担保模式
2. 链属上下游企业的融资方式
1）针对上游供应商
——保理融资、订单融资、商票保贴、国内证福费廷
2）针对下游经销商
——预付款融资、订单融资
3. 大型企业集团客户营销策略
1）定制化金融服务方案
2）深化合作关系
3）数字平台建设
案例分析：某央企集团作为强核心企业的上下游企业供应链金融服务营销案例
二、脱离核心企业担保下的营销理论和策略
1. 脱离核心企业的业务担保模式
2. 直接或间接链属上下游企业的融资方式
1）信用贷款
2）供应链票据融资或电子债券凭证融资
3）资产证券化
3. 集群中小企业客户营销策略
1）产业集群融资
2）金融科技赋能
3）政策引导与宣传
案例分析：某国有商业银行联合保理公司互联网+供应链金融服务模式

第四讲：中小企业在特定行业中的供应链融资策略
一、生产制造行业
1. 加持核心企业信用担保
2. 贴合场景加载融资方案
3. 优化资金流去向和还款来源
二、物流行业
1. 整合物流平台化、数字化、集中化资源
2. 强化信用风险、数据安全风险、资金流风险控制
3. 推动物流产业专业化、多元化升级
案例：顺丰物流的仓储融资模式
三、电商平台
1. 运用大数据与AI技术
2. 增强交易活跃度
3. 创新金融产品
案例一：找钢网B2B电商平台的供应链金融模式
案例二：京东B2C电商6种供应链金融模式

第五讲：产业金融下普惠供应链的金融创新
一、金融科技在普惠供应链金融中的应用
1. 支付平台驱动的供应链金融
案例：快钱与联想合作，打造经销商电子应收应付账款融资新模式
2. ERP系统整合的供应链金融
案例：用友供应链金融平台有数千家使用其ERP系统的中小微企业
3. 基于SaaS模式行业解决方案的供应链金融
案例：平安银行橙e网生意管家供应链金融全链条在线融资平台
二、创新金融产品推动普惠供应链发展
1. 供应链票据
2. 电子债权凭证
三、场景化赋能普惠供应链金融
1. 产业集聚区场景下的供应链金融
案例：杭州银货通智能风控平台通过数据和信用之间的转换来评价产业价值和风险
2. 综合服务平台的供应链金融
案例：深圳怡亚通的融资难问题 

对公营销实战专家
18年银行对公业务实战经验
吉林省融资担保行业技能大赛评委
一汽集团、上沅国有资本特邀讲师
吉林大学工商管理硕士
曾任：渤海银行长春分行丨交易银行部总经理
曾任：兴业银行长春分行丨汽车金融中心主任、国内贸易融资中心主任
曾任：中国银行吉林分行、伦敦分行丨产品经理
擅长领域：公司金融、对公营销、供应链金融、交易银行、票据业务、顾问式营销、金融服务方案设计、普惠金融等
→ 金融创新引领者：
落地区域内大型国企集团的首笔融资租赁保理业务，树立了市场中的优秀示范标杆。
打造吉林省首家采用线上资金存管技术的平台，实现了线上化全流程的精准管控与便捷操作，树立了行业典范，具备广泛的复制推广价值。
成功为客户量身定制了长期限、高质押率、低成本的流动性融资方案，开创了当地保理融资业务的先河，成为首笔具有创新意义的标杆性交易。
→ 金融领域多面手：
◆交易银行领域专家——为央企汽车集团办理汽车金融业务300亿元，汽车场景及医药场景供应链金融达75亿元，国电投集团和大唐集团子公司实现跨境融资50亿元，衍生品交易量突破80亿美元，累计实现贸易融资及手续费收入1.5亿元。
◆对公存款与拓客能手——为央企、上市公司、民营龙头等多家企业提供定制化金融服务方案，累计实现对公存款沉淀约30亿元，拓展核心企业及上下游客户近300户。
◆银行资深培训导师——多次为央国企、上市公司及商业银行内部提供咨询及培训服务，开展对客营销、供应链金融等课程培训，市场口碑极好，累计授课已超过300+场。

实战经验：
陶璐老师拥有横跨国有银行与股份制银行的18年银行业务营销实战与管理经验，精通金融市场的最新动态与趋势，更擅长运用创新思维解决复杂金融问题，推动银行业务模式转型升级。不仅在传统对公业务与外汇资金业务上成绩显著，同时在供应链金融、跨境业务等前沿领域创新突破，构建并优化高效金融服务模式，为央国企、上市公司及中小企业量身定制融资方案，加速资金流动，升级产业链，搭建银企桥梁，共谋双赢发展。
01—深耕外汇与资金交易，引领创新服务
在中国银行吉林省分行期间，专注于为央国企、上市公司等核心客户提供专业的外汇资金交易服务，成功营销包括一汽集团在内的多家重量级客户，年业务量超过100亿美元，年创利超1500万美元，业绩领跑部门，连续三年荣获行内优秀员工称号。
02—构建汽车金融生态，实现供应链融资突破
曾为兴业银行长春分行构建汽车金融供应链融资一体化团队，采用“一点对全国”模式，年融资量从零跃升至200亿元，客户数超200家；运用供应链思维赋能产品，为一汽集团零部件供应商打造全周期融资方案，惠及企业超400家，年融资额达60亿元。
03—引领交易银行业务，推动跨境金融发展
在渤海银行长春分行，作为交易银行部总经理，专注供应链金融与跨境业务，领导专业团队，衍生品交易量跃居省内TOP1；搭建国际金融桥梁，引入境外低成本信贷资金100亿元；组建交易银行直营精英团队，半年内二级市场业务激增，实现福费廷与票据流转从0至50亿元的业绩飞跃。

部分项目经验：
项目名称 项目职责 项目业绩
一汽财司票据贴现 项目主导、营销推动、方案设计、流程优化等 2018年4月首笔落地，多地供应商获线上融资，口碑良好
一汽联合保理融资 营销推动、方案设计、合规把控等 2018年7月首笔落地，扶持多家供应商，效率高成本低
一汽三方汽车金融 营销推动、产品设计、线上对接等 累计融资1500亿，日均存款16亿，拓展主机厂供应商基础
182亿元资产投放 工作落实、方案设计、贷前调查等 投资华夏银行CLO180亿、龙翔私募债20亿，收益2亿
一汽金融+资金存管 总牵头、调度沟通、协调资源等 运行3年半，升级至3.0版，交易量11亿，存款沉淀1亿
吉电股份跨境直贷 总牵头、对接境外银行、方案设计、内外部调度等 保函+衍生品收益4500万美元，国际结算10亿美元，评估A
上海利程租赁保理 总牵头、营销推动、方案设计、内外部调度等 存款沉淀3亿，保理费337万，拉动NRA账户结算，沉淀3000万欧

部分授课案例：
※开展《商业汇票解析》课程，累计25期
服务客户：中国银行、兴业银行、渤海银行
※开展《提升营销产能及对公客户拓展、深耕技巧》课程，累计20期
服务客户：中国银行、兴业银行、渤海银行
※开展《国内保理及应收类产品培训》课程，累计15期
服务客户：一汽集团、长春城市发展集团
※开展《贸易融资及跨境融资》课程，累计15期
服务客户：中国银行、兴业银行、渤海银行
※开展《银行授信及供应链金融》课程，累计10期
服务客户：一汽集团、长春城市发展集团
※开展《银行对公大客户营销及金融服务方案设计》课程，累计10期
服务客户：中国银行、兴业银行、渤海银行
※开展《电子债权凭证及新型融资工具培训》课程，累计10期
服务客户：渤海银行、一汽集团、长发集团
※开展《新一代票据及“票据新规”解读》课程，累计10期
服务客户：渤海银行

主讲课程：
《商业银行对公产品经理顾问式营销》
《银行对公客户经理营销技能提升》
《对公业务行业供应链场景营销策略》
《银行对公大客户营销及金融服务方案设计》
《提升营销产能及对公客户拓展、深耕技巧》
《供应链金融助力中小企业融资实务》 

• 片区开发的投融资实务操作和风险防控

   

  1.目前的宏观经济发展与政策调整的解析；2、 区域开发建设发展思路和实例3、 城市综合业务的设计及发展规划、运作思路及开发路径4、 片区开发在前期项目判断阶段和后期实施阶段各种风险防控以及项目后评价；5、 PPP、F+EPC、ABO、REITs等方式的应用；6、 棚户区改造、回迁房建设过程中的疑难问题以及解决方案；7、 土地一级开..

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• 精准运营 ——大数据技术应用于供应链管理

   

  一、大数据技术的历史、现状和未来²数据诉说真相的三个故事²数据分析和数据挖掘²大数据概念的产生²大数据和小数据²大数据，机器学习和人工智能²大数据实践–Netflix—精准的客户推荐–美国太阳企业的精准营销–美国..

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• 产业互联网下的供应链金融创新

   

  第一讲：产业互联网视角的供应链金融创新一、供应链金融的重大现实意义1. 大联接时代正面对高度的不确定性2. 供应链、供应链金融上升到国家战略层面二、供应链金融多种实践形式与现状1. 2C消费金融模式:蚂蚁花呗运作模式2. 2B小微金融经营贷：浙江网商银行供应链金融（网商贷）3. 链主企企业的供应链金融4. 多级供应链融资的..

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• 商业银行供应链金融政策分析、平台构建与前景展望

   

  第一讲：供应链金融的国家政策（国务院办公厅以及各省市，2016-2019年）1.供应链金融大势所趋近年来金融领域风口的轮换——产业基金-到消费金融-到供应链金融，产融结合，金融去杠杆，大力支持实体经济，帮助制造业转型升级。2.政策解读1）2016年，人民银行等八部委发布《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见..

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• 供应链金融营销与特定行业金融服务方案设计

   

  第一讲：供应链融资业务在国内的使用介绍1. 供应链融资产品及特点2. 供应链融资业务创新给银行带来的潜在价值3. 贸易融资产品线构成及特点4. 各行供应链融资最新模式分析、营销理念推广时机、品牌建立分析第二讲：供应链融资主要适用客户的基本特点1. 供应链融资主要适用行业2. 寻找供应链融资核心企业和上下游企业的技巧3...

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