财富管理：家族传承与接班人计划

【培训对象】


【培训收益】
本课希望唤起财富人士对财富管理的重视，学会运用金融、法律、财务、税务等各种专业工具对财富开展管理，开展提前规划，以防范各种风险发生，实现财富的安全、和谐、久远与传承。

 一、为什么那么多人富不长久
不同时期需要采用不同方式来应对
处理好人与人、人与财、财与财的关系是家族财富管理核心
家族、企业、所有权三者复杂的关系在考量着财富人士的智慧
家企资产的法律分离、资产布局二元法则
法律是第一工具，信托法能让财产一物一权成为一物两权
使用信托法能够让刚性的利益分配成为自由分配
信托财产的独立性能够轻松实现财产的风险隔离
信托财产的主体不会死亡所以可助企业永续管理
信托在财富管理中的运用的标准结构分析

二、如何让你的财富安全和谐久远
境内外高净值人士持有资产的区别
理财产品进信托实现安全和谐久远与传承
国内的500万起的家庭信托的亮点在哪里
用规划实现家族成员保障资产合理使用防止财富外泄前置税收筹划
案例：让四代人成为信托受益人保障家人的稳定品质生活
财富人士运用保险工具构建家族成员的基本安全垫
财富人士的家族保险配置策略
保险与信托的怎么完美结合
保险+信托的价值分析
运用信托持有股权的三种方式
运用信托持有股权的优劣势分析
运用信托持有股权的管理方式
股权规划所能够创造的价值
案例：国学大师季羡林动产（收藏品）遗产案的启示
收藏品用信托架构来持有的优势分析
收藏品信托架构
运用信托持有不动产价值分析
运用信托持有不动产的劣势分析
运用信托持有不动产的架构
个人持有不动产与信托持有不动产的税负成本分析
由于环境与法律都陌生所以人与财的跨境规划尤为重要
人与财的跨境规划重点
人与财的跨境规划目的与框架

三、资产应该如何合理布局
家企分离、二元法则、 永续管理、接班人计划
资产配置理念：稳健增益、组合投资、长期配置、限额投资
家族财富管理固定收益类产品的组合（TOT）
家族办公室服务的家族客户的投行需求理论根据
家族财富管理投行业务所产生的固定收益类产品

四、实例模拟管理财富

拥有丰富的财富家族管理（私人银行业务）投行业务与投资业务的实战经验，2014年开始发起筹备中国本土家族办公室，目前已管理国内家族信托客户近50家，管理有40亿的家族资产，是实战能力、专业能力、运用能力非常强授课经验又非常丰富是老师。互动能力强，具有主持大型的经验，小到三五人的对话，大到千余人的会场讲课都能够把握自如。

 

【工作经历】：

 

曾任清华大学职业经理训练中心华东教学中心主任，永合泰股份有限公司副董事长兼总裁、浙江省浙商投资研究会副会长兼秘书长，浙江省资本投资促进会副会长兼秘书长，浙江赛富投资基金的GP、LP，现为新财道（家族）财富管理股份有限公司合伙人，新财道杭州家族办公室负责人，本人还是中航信托第一单落地家族信托客户 ，浙江大学客座教授。

 

【核心课程】：

 

《财富是保值增值与传承的技术探讨》

 

《家族财富管理与家族财富传承》

 

《新常态下民营企业家应该如何应对》

 

【课程要解决的问题】：

 

改革开放四十年来以来中国经济取得了巨大的成就。随着改革进入深水区，与境外的贸易摩擦加剧，在痛苦的结构调整的当下，各地经济发展的核心动力民营企业举步维艰，不少曾经的龙头企业如今纷纷风光不再，有些甚至从首富成为了负翁，无不让人扼腕叹息。金融机构认为是企业的资金链出问题了，政府觉得是企业没有经营好，企业认为政策与行情变化太快，而我认为是企业家只习惯在经济上升通道中经营，不懂得在经济波动中如何生存。如何运用合理的资产配置与法律结构来保护自己，如何有效的培养好企业的二代接班人，让企业能够长期生存下去。为什么欧美发达国家有大量的跨越数代的家族企业，是什么让有些家族企业能够青春常在？答案是家族财富管理，如果企业家只会创造财富而不会保护管理财富，那么一次意外的波动就让他出局，这是地方政府、企业、企业家都不愿意发生的，如何有效的保护民营企业这个经济发展的核心动力，就是我们的课程想要解决的问题。

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