企业财务分析及资金风险管控

【培训对象】
企业中、高管

【培训收益】
通过本次课程，让企业中、高管，特别是财务管理人员，能通过对财务报告中的资产、负债、收入、成本、利润、投资、融资和现金流量等进行分析，对企业财务互动能进行综合评价，能通过财务分析找到企业经营管理中的特点和问题，从而可以帮助企业，把财务分析的作用发挥到实处。课程会通过一个上市公司的财务报表作为分析案例，从资产、负债、现金流、收支、盈利能力等方面进行分析，让受训者掌握财务分析的方法和技能，通过财务分析识别和防范风险，提高经营管理水平。

 一、企业财务分析的作用和意义
1、企业管理层关注的是哪些财务问题？
2、财务人员如何通过财务分析解决这些问题？
3、财务分析在企业经营、决策中发挥的作用

案例运用：采用某上市公司两年公布的财报，进行课程中第二、第三、第四部分的财务分析讲解
二、资产情况分析
1、资产规模和资产结构分析
2、短期偿债能力分析
2.1净营运资金
2.2 流动比率和速动比率
2.3 现金比率
3、资产负债率分析
4、固定资产和无形资产分析
三、利润情况分析

1、收入盈利能力分析
1.1销售毛利率
1.2营业利润率
1.3销售利润率
2、成本费用盈利能力分析
3、资产盈利能力分析
四、现金流量情况分析
1、现金流量结构分析
2、筹资与支付能力分析
3、债权债务情况分析
五、资金风险及管控
1、企业资金风险的成因分析
1.1预算脱轨，内控失效
1.2投融资决策失误
1.3 信息化技术带来的系统性风险
2、管控措施
2.1 建立完善有效的内控体系
2.2 融投资决策的风险评估和责任划分
2.3建立预警机制，加强过程监控
2.4 加强员工培训，提升信息化安全控制
案例分析：宝塔集团资本杠杆失控，从首富到首负

企业财务、税务审计、融投资、非财专题 训练专家西南大学 人事与管理心理学 研究生
人事厅&教育厅注册 会计专业副教授高级会计师 & 高级心理咨询师
20 年企业财税咨询经验
西南石油大学 荣誉教授

四川财经职业学院等多所高职院校 特聘校外专家四川职业培训师训练与认证中心 金牌讲师
2019 年全国好讲师大赛“最佳创新奖”得主

2019 年全国好讲师大赛“全国 50 强”得主ACIA 国际注册高级职业培训师
ACIC 国际注册高级企业教练

会计学及管理人事心理学双料专才，会计专业副教授、高级会计师、高级心理咨询师，曾在多家大学任教，从事企业财税咨询二十年，有着丰富的企业财务管理及培训经验，近年来专注管理者综合素质和财务管理能力的提升。基于多年的教学和实战经验，在知名企业五粮液集
团、国家电网、民生银行、建设银行、四川邮政、新华文轩、宜宾市国资委、雅安国资委、香

港德汇嘉联财富管理集团、台湾隽天经纪公司、安吉物流等做近百场全面预算、项目审计、会

计准则、财富规划、税务筹划、非财能力提升、管理团队建设等方面的培训，客户评价均在

95%以上，返聘率高，是能真正解决企业实际问题的实战派讲师。

企业定制课程：
《财务分析与企业决策》 《非财高管技能提升课》 《企业投融资及资产重组》
《企业股权结构及财税解析》 《企业经营风险及方案》 《创造高效益的阿米巴》

公开课程&沙龙类：
《高净值人群的财务规划》 《后疫情时代的投资策略》 《家庭生命周期及理财规划》

《所得税筹划及政策解析》 《如何建立家庭财商思维》 《从财小白到财务自由》

1.有多行业企业财税咨询的实战经验，对具体实操有很多实用实效的方法。

2.授课极具启发性，是国内少有的既懂顾问技术，又懂教练技术的老师，既能解决课堂上涉及的问题，又能引发学员反思个人的心智模式，产生顿悟。
3.课堂上安排一定的自由问答时间，面对学员在工作中常遇到的各种棘手问题，从容给出成熟、系统的解决方案。
4.敏锐度极高，对所培训团队的整体状况，有清晰敏锐的洞察，课后会给企业领导者一些有价值的建议。
5.台风稳健，作风严谨，敬业负责，与学员有良好的互动，幽默互动中既活跃了课堂气氛，又透着智慧，有些见解让人受益终生。

调研方面
仅采用问卷调研，或仅听 HR 的表述，或不调研 采取两个步骤（先问卷调研，后电话访谈），三个层次的调研（企业领导， 企业HR，参训学员代表），全方位摸
准客户需求
内容方面 只给零散的方法，或者只谈理论 既有实用技能方法，也有背后的原
理，让学员知其然也知其所以然

讲授方面 直接讲道理给学员，填鸭式，学员被动接受 更多地是启发式，教练式，来引导学员自己思考、反思，最后老师提炼概
括，学员主动学习，印象深刻

案例方面 用多年周知的案例，或古代故事，有些脱离现实 全部用目前企业中常见的问题做案例，让学员如身临其境，有利于课后
在企业中解决类似问题
培训焦点 只讲行为方式，忽视思维方式的引
导 不仅讲实用方法，重点培养学员的正
确的思维方式，这样让学员学到“根”

点评方面
只点评学员行为方面的问题，让学员只看到自己的缺点，而没看到盲点。 老师运用教练技术的精髓对学员的发言和表现做点评，句句到位，直指人心，让学员看到自己的盲点，让学 员看到自己一贯以来的模式是否有问题，这样让学员受益终生

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