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银行客户资产配置方案与综合理财规划

课程编号:23213

课程价格:¥22000/天

课程时长:2 天

课程人气:972

行业类别:银行金融     

专业类别:财务管理 

授课讲师:黄国亮

  • 课程说明
  • 讲师介绍
  • 选择同类课
【培训对象】
银行或证券、保险的理财经理、客户经理等

【培训收益】
1、针对金融从业人员对理财客户的全面开发,转变产品导向为需求导向的金融营销模式;
2、基于不同客户个性化需求提供专属服务,以理财八大规划为重点,把握关键时刻,掌握存量客户深度发掘开发的技巧;
3、改变传统营销观念,提升金融从业人员服务意识,深化金融行业理财服务的流程,打造一支高效的理财服务团队。
4、以生动的课程模式,将理财服务转化为强效的生产力,引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升。
5、以理财方案形成理财经理的无压力营销模式,强化学员战斗力;
6、介绍多种传统与新型投资工具,提升学员视界。

 课程背景:
我们通常会定立人生规划,就是一个人根据社会发展的需要和个人发展的志向,对自己的未来的发展道路做出一种预先的策划和设计。
 
没有规划的人生,就象是没有目标和计划的航行,燃料完了,陷在太平洋喊救命。花谢了还会开,人谁有来生?活不出个人样来,最对不起的是自己。
 
生就是一场竞赛。要学运动员,我有教练我怕谁!从需要、条件到“思想、行为、习惯、性格”,可以说应该具备的东西,我们都已经讲到,从人生发展的角度讲,我们已经具备了所有的“条件”,但是人生之路怎么走,就必须要进行“规划”。人生如大海航行,人生规划就是人生的基本航线,有了航线,我们就不会偏离目标,更不会迷失方向,才能更加顺利和快速地驶向成功的彼岸!
 

提到理财,人们往往简单理解为投资,让资产升值,耳闻能详的投资方式有股票、基金、理财产品、信托、私募、房产等。
 

其实,理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。
 
真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。
 
只有从家庭财务实际出发,走好这关键的“八大步”,家庭理财规划才能真正有的放矢,做到科学统筹、心中有数。理财规划是为您和您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生和家庭各阶段的目标和梦想,早日达到财务自由境界的过程。
 
 
 
课程大纲:
开篇/课程导入/形成团队
达成共识,课程概述
破冰:全员参与,形成团队

第一讲:个人理财基础与投资性格心理
1、理财师的定位
2、对行业及个人意义与价值
3、个人理财决策因素(宏观、行业、产品、投资者因素)
4、理财规划服务流程
5、理财投资行为学
6、投资性格心理分析
7、投资性格心理应用
8、理财客户同理心语言表达
讨论思考:理财与本职工作的联系与促进
测评:个人投资理财性格心理
 
第二讲: 理财规划服务流程之客户信息分析
1、理财客户信息收集
2、信息收集技巧与提问方式
3、财富健康三大标准
4、家庭财务报表制作及财务评价
5、风险承受与风险偏好评价
6、理财规划目标与生命周期理论
视频分享:《夺命金》之风险认知
工具分享:客户信息收集表工具与使用
 
第三讲:人生核心理财目标与实现
1、稳妥安全现金规划
2、风险管理无忧人生
3、望子成龙教育策略
4、安享晚年退休计划
5、投投是道投资规划
6、身后无忧遗产规划
视频分享:关注养老
课程演练:客户信息收集与分析演练
 
第四讲: 投资理财产品介绍与配置
1、货币市场投资理财产品
2、固定收益投资理财产品
3、权益类投资理财产品
4、基金类投资理财产品
5、实物类投资理财产品(房产、黄金、艺术品、葡萄酒)
6、金融衍生类理财产品
7、私募股权与风险投资产品
8、“首善投资”五部曲
9、投资工具收益性、风险性、流动性判别
10、投资资产配置策略(美林投资钟)
课堂讨论:常见工具特色
 
第五讲:客户资产配置与规划案例分析
1、家庭客户资产配置
2、理财方案编制要求
3、理财方案写作要求
4、理财方案写作格式
5、理财规划方案编制
6、理财方案效果预期
案例分享:综合理财规划案例描述
 
第六讲:综合案例方案制作演练
1、结合客户案例制作高质量理财综合方案
2、客户案例注意要点分析
3、客户案例制作分享
4、客户案例制作点评
案例演练:综合理财规划操作案例演练及PK
工具分享:综合理财案例模版工具
 
第七讲:结合综合理财方案的无压力组合营销
1、将金融产品融入综合理财方案
2、结合理财方案无压力营销分析
3、结合理财性格无压力营销分析
4、结合养老与子女教育无压力营销
5、理财师个人修炼基本法则
6、理财师技能提升技巧
模拟演练:大堂无压力情景销售
工具分享:养老及子女教育的速算及营销工具
结语:服务升华,轻松营销,实现成交!

 

 

 

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