金融企业数字化转型

【培训对象】
企业管理者、各部门负责人

【培训收益】
有效实现组织融合、数据融合、业技融合、系统融合，推动更为敏捷、灵活的支撑体系建设，是实现“以客户为中心”的数字化建设的“灵魂” 老师将结合丰富的咨询与培训经验，将丰富的咨询成果提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程，为零售业务发展出谋划策

第一章节：从战略到落地——数字化转型的核心逻辑与同业实践
1、为什么学招行？——把握面向未来的金融企业数字化发展底层逻辑
创新驱动、模式领先、特色鲜明的最佳价值创造银行
目标：两个坚持、五个指标
一个核心任务：搭建领先业界的3.0模式
升级全客群获客与经营模式
打造全产品定制化服务体系
打通全市场资产资金循环链
构建差异化区域竞争优势
数字化运营模式：五化、五层
开放融合组织模式
全面风险与合规管理体系
知行合一推进战略执行
2、从完整战略规划看如何定数字化转型的战略、定方向
战略定位：愿景、目标以及对愿景的阐释
重点业务发展模式：业务组合战略/业务模式/支撑体系
TOB业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地
TOC业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地
地域布局模式：转型发展区/保持优势区/择机进入区/大力投入区
支撑体系解读：风险管理/资产负债管理/运营管理/IT能力/人力/企业文化/创新研究
3、把握从小到大，做大做强的深层逻辑
打造数字化银行的“一横四纵一基石”战略体系
数字化战略三步走
项目群精益化管理模式
敏捷组织转型
大数据应用
双速IT交付
科技生态建设
4、总结提炼：金融行业激烈竞争的环境中，如何明确战略定位和发展方向
金融发展的1.0阶段：规模致胜
金融发展的2.0阶段：结构致胜
金融发展的3.0阶段：模式致胜
现阶段发展重点：调结构、寻模式、抓根本、聚焦“以客户为中心”的变革，有所为有所不为
5、如何通过数字化的顶层设计实现战略落地
数字化能力评估：八大关键能力 8*5二级数字化能力维度
数字化战略：目标导向-业务体系-数字化能力-基础支撑
转型方向：数字化转型N+方向
落地举措：数字化转型项目集群建设
支撑保障：PMO
二、数字化时代，金融企业如何构建“以客户为中心”的发展变革？
1、从以产品为中心向以客户为中心转变
构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系
案例分析：零售——天津农商行城镇青年客群经营思路
案例分析：对公——行业专营
数字化能力支持：数字洞察—策略引擎—CRM—SCRM
2、从销售为王向价值共赢转变
与客户价值共赢-与员工价值共享-与生态价值共创
案例分析：杭州联合农商行的开放融合的企业文化；管理升级——轻管理；文化迭变——轻文化
数字化能力支持：场景金融-赋能平台-生态平台
3、从条线经营模式向融合经营模式转变
敏前台-强中台
案例分析：招行投商私科研一体化
案例分析：以策略为驱动的经营逻辑
数字化能力支持：业务中台-数据中台-技术中台
4、从单渠道向超级渠道转变
网点+APP+远程银行的超级渠道裂变
案例分析：顺德农商行全渠道建设
案例分析：重庆农商行网点转型
案例分析：招行网络经营服务中心运营体系
数字化能力支持：智慧网点-极致体验-智慧客服
5、从业技单行向业技融合转变
敏捷组织+项目制管理
案例分析：中原银行敏捷组织体系
案例分析：普华永道领先的项目制管理模式
6、数字化的关键能力：抓组织、优组织
详细拆解平安银行组织架构及优化逻辑
详细拆解招商银行组织架构与优化逻辑
详细拆解南海农商组织架构与优化逻辑
组织层面：有助于战略落地
管理层：有助于指导和决策
员工层：有助于明确努力方向
总结提炼：总分支架构优化的思路与方向
业务管理体系整体优化建议
风险管理体系优化
支撑服务体系优化建议
第二章节：业务架构的设计逻辑
1、业务架构设计起点
企业战略分析
对标分析
行为分析：业务领域和业务流程
数据分析：企业级数据模型
组件分析：行为与数据的结合
2、案例分析——商业银行业务架构设计
价值链设计
存款领域的模型设计
贷款领域的模型设计
跨领域的标准化
组件设计
案例总结
3、业务架构落地
业务架构设计不是为了替代需求分析
制作业务架构方案
基于业务架构的设计
基于业务架构的协调
第二章节：数据架构与技术架构、应用架构的设计逻辑
1、数据架构
如何构建数据架构
阿里数据中台介绍
什么是数据中台
数据架构建设思路
2、应用架构
如何构建应用架构
某银行应用架构介绍
什么是业务中台
应用架构建设思路
3、技术架构
如何构建技术架构
某银行技术架构介绍
什么是技术中台
技术架构建设思路
 

曾任：普华永道（中国）数字化与金融科技咨询业务 合伙人
曾任：阿里集团——阿里云智能事业群 业务总监
曾任：麦肯锡 高级咨询顾问
曾任：招商银行 总行零售部 高级经理
东北财经大学教授 研究生导师
浙江大学继续教育学院 特聘讲师
华中科技大学管理科学与工程学博士
中国注册会计师

【个人简介】
宋老师深耕数字化转型与金融科技领域十余年，在北京开科唯识技术股份公司，宋先生带领金融研究院围绕数字化咨询、运营、金融科技系统建设等做了大量开创性成就；曾是普华永道中国区最年轻的合伙人之一，也是东北财经大学较为年轻的教授、研究生导师；宋先生曾在阿里集团、麦肯锡担任数字化与金融科技领域专家、业务总监。宋老师集顶尖咨询公司、互联网大厂、金融机构、高校等背景于一身，全面、深入、透彻理解数字化核心要义与领先实践。
宋老师聚焦数字化与金融科技，提供从数字化战略到业务数字化转型、管理数字化转型、客户营销与客户经营等咨询与培训服务，年度培训排课超过100+，培训内容涵盖领导力建设、管理优化、对公营销、零售转型、网点转型、数字化客户营销、数字化客户经营、科技等众多领域。

【实战经验】
1、金融战略与业务发展——宋海林老师带领团队亲自参与、主导的咨询项目，为客户实现了数据驱动的决策支持系统，数据处理效率提升30%，决策支持的准确性提高了25%。优化财富管理体系，增强市场竞争力，财富管理业务增长率达到了32%，市场份额提升了15%以上。相关成果均提炼成培训案例、培训课程。
其中，比较有代表性的包括：建设银行深圳分行村民、社保、代发、车主等六大客群的经营体系与经营策略咨询项目、建设银行上海数据分析中心数据应用与咨询、中信金控战略规划与财富管理体系建设规划、招商银行对公客户经营体系外部专家服务等。
2、金融数字化转型——宋海林老师成功交付了10余个千万级的金融数字化转型项目。项目实施零售转型战略，零售业务的客户满意度提升18%，业务处理效率提升25%。为客户完成了战略规划的修订，实施金融数字化转型后，盈利能力提升28%。
项目包含：北京农商银行网点转型项目、邮政储蓄银行网点转型、伊利集团数字化转型咨询、同仁堂健康数字化转型咨询、康恩贝制药数字化转型咨询、创维集团数字化转型咨询等项目。
3、金融业务与科技能力——宋海林老师带领团队对于金融机构产品经理培养体系、金融机构客户培养体系，实施以用户为中心的设计理念，全面提升金融产品的用户体验。用户体验要素的应用使产品的市场响应速度提高了25%，新客户增长率达到了20%。
这些成果和业绩来自于：建设银行上海数据分析中心数据应用与咨询、光大银行科技中台体系建设规划、民生银行零售/普惠/对公客户经营策略体系建设、华夏银行财富与私人银行客群经营咨询等项目。

【培训经验】
1、企业数字转型系列培训——为中信银行信用卡中心、广西邮政、光大银行济南分行、招商证券等金融机构累积50余场，3000+人次，培训好评率98%，项目累积1000+行业案例，平均课程落地2套解决方案。
交付课程包括：《企业数字化转型趋势分析》、《从新零售看数字化转型》、《数字化领导力培训》等课程。加深学员对数字化转型的认知，更好的理解和推动数字化在企业中的应用。帮助企业识别和分析数字化转型的最新趋势，从而优化业务流程、提升运营效率和服务质量。
2、金融数字化转型系列培训——为农业银行总行远程银行中心、农业银行河南省分行、贵州邮政、重庆邮政、中国银联等金融机构培训交付30场次（含返聘20场），累积培训人数1000人，培训好评率95%以上。
金融数字化系列培训包含：《金融行业以客户为中心的数字化转型》、《数据分析与数字化客户经营》、《以数字化驱动客群经营》、《数字化转型推动业务+科技融合》等内容。课程强调了端到端的客户旅程数字化改造，推动了银行从“产品驱动”向“客户驱动”的转变。帮助金融机构打通数据和信息在各个渠道的无缝交互，为客户创造完美的服务体验，同时利用高级数据分析进行深度数据挖掘，显著增加了交叉销售的机会。
3、金融战略与业务发展系列培训——中国石化（类金融企业）、中行总行科技部、东北财经大学、农行河南省分行等客户累积授课60场次，课后满意度达到97%以上，返聘课程15场。
系列课程内容：《金融行业数字化转型方向与同业实践》、《金融行业趋势分析》、《从战略到落地——“以客户为中心”个人业务发展之道》、《从战略到落地——对公业务差异化发展之道系列课程》、《商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析》、《商业银行战略与公司客户经营策略》、《科技赋能驱动业务创新系列课程》。课程内容涵盖了从战略规划到执行落地的全过程，使学员能够掌握如何将战略转化为具体的行动计划，并在实际工作中有效实施。这有助于提升银行的战略规划能力和执行力，确保战略目标的实现。
4、金融业务与科技能力系列培训——华夏银行科技子公司、重庆农商行秀山支行、农业银行总行远程银行中心、福建邮储银行等客户累计授课+返聘100场次，客户满意度高达95%以上。
系列培训课程包括：《金融机构产品经理培养体系》、《金融机构客户培养体系》、《以用户为中心的需求分析、需求设计、体验优化之道》。课程内容强调了科技赋能在推动业务创新中的关键作用，帮助银行构建了以客户为中心的经营模式。不仅提升了银行从业人员的专业素养，还推动了银行业务的创新和数字化转型，为银行在激烈的市场竞争中赢得了优势。

【学术著作】
《区域性银行生态体系建设白皮书》。作为主编，携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导，问卷调研70余家银行，历时半年，撰写完成
学术著作：《市场营销学》（东北财经大学出版社）
相关文章与论文：《智慧运营赋能企业业务“内涵式”发展》《中国零售银行敏捷转型》《砥砺前行、智启新篇：2019—2020中国企业数字化发展回顾与展望》《中国商业银行数字化转型研究报告》《“韧性发展”助力商业银行发展》等

【授课风格】
专业性强：凭借顶级咨询机构的领先理念、丰富的咨询实战经验、过硬的实操技巧、成功推广的实战经验，成为企业战略咨询、客户经营、市场营销等领域的引领者
实用落地：凭借丰富的从业经验，如亲自参与的近百项各类领域的咨询经验，在阿里集团深度推动阿里服务近百家金融机构各类合作，能够为学员提供实实在在的干货
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用
量身定制：结合丰富的经验量身定制课程；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻

【主讲课程】
咨询方法论与能力提升类
《金字塔原理与应用》
《员工数字化能力提升》
《咨询方法论与落地实践》
企业数字转型类
《企业数字化转型趋势分析》
《从新零售看数字化转型》
《数字化领导力培训》
金融战略与业务发展类
《金融行业数字化转型方向与同业实践》
《金融行业趋势分析》
《从战略到落地——“以客户为中心”个人业务发展之道》
《从战略到落地——对公业务差异化发展之道系列课程》
《商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析》
《商业银行战略与公司客户经营策略》
《科技赋能驱动业务创新系列课程》
金融数字化转型类
《2024年金融行业以客户为中心的数字化转型》
《数据分析与数字化客户经营》
《以数字化驱动客群经营》
《数字化转型推动业务+科技融合》
金融业务与科技能力类
《金融机构产品经理培养体系》
《金融机构客户培养体系》
《以用户为中心的需求分析、需求设计、体验优化之道》 

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  第一章：超高清视频标准（约1小时）1、超高清视频概述2、超高清视频标准化现状及标准体系3、 超高清视频技术及编码标准4、 声音技术及三维声标准5、 HDR技术及其标准6、小结第二章：中国超高清视频产业（约1小时）1、 超高清视频产业概况2、 超高清视频市场3、 超高清视频产业布局4、 超高清视频发展前景..

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