金融行业以客户为中心的数字化转型

【培训对象】
管理层与业务、科技人员均可

【培训收益】
1.掌握数字化转型的关键逻辑，了解如何实现数字化转型落地 2.深度了解同业的领先实践，并全面了解其在经营过程中遇到的瓶颈与阻力以及如何解决 3.聚焦经营实践，以丰富的案例详细讲解数字化转型的模式与方法 4.重在落地，强化与实际情况的吻合性，聚焦一线痛点，提出新思路

一、数字化时代，商业银行如何构建“数字化思维”？
1、从以产品为中心向以客户为中心转变
构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系
案例分析：零售——建行洗车信用卡
案例分析：对公——行业专营
数字化能力支持：数字洞察—策略引擎—CRM—SCRM
2、从销售为王向价值共赢转变
与客户价值共赢-与员工价值共享-与生态价值共创
案例分析：招行数字化转型规划的底层逻辑
数字化能力支持：场景金融-赋能平台-生态平台
3、从条线经营模式向融合经营模式转变
敏前台-强中台
案例分析：招行投商私科研一体化
案例分析：实时事件营销
数字化能力支持：业务中台-数据中台-技术中台
4、从单渠道向超级渠道转变
网点+APP+远程银行的超级渠道裂变
案例分析：平安银行全渠道建设
案例分析：中信银行超级渠道建设
案例分析：招行网络经营服务中心运营体系
数字化能力支持：智慧网点-极致体验-智慧客服
5、从业技单行向业技融合转变
敏捷组织+项目制管理
案例分析：中原银行敏捷组织体系
案例分析：普华永道领先的项目制管理模式
数字化能力支持：低代码-云平台
二、“数字化思维”如何自上而下有效落地？
1、如何通过数字化的顶层设计实现战略落地
数字化能力评估：八大关键能力 8*5二级数字化能力维度
数字化战略：目标导向-业务体系-数字化能力-基础支撑
转型方向：数字化转型N+方向
落地举措：数字化转型项目集群建设
支撑保障：PMO
案例分析：某城商行数字化转型战略规划
案例分析：招商银行十四五战略规划
2、从洞察客户需求出发，打造数字化客户营销闭环体系
零售客户洞察：聚类分析与专家规则-客户画像与客户标签-名单
对公客户洞察：客户在哪里（高质量获客）-行业专营（提高行业认知）-名单
零售客户经营策略：策略制定-策略图谱-策略执行
对公客户经营策略：经营专案-营销推动-过程管理
体验优化：客户体验优化平台与体系
3、从场景出发，提升业务数字化与管理数字化双轮驱动
对公业务数字化场景：财资-供应链-支付结算
零售业务数字化场景：代发-校园-商户
案例分析：招商银行科技体验团队如何设计对公网银
管理数字化场景：管人-管户-管事
案例分析：普华永道如何为中信银行设计客户经营管理平台
案例分析：招商银行科技体验团队如何设计外呼系统平台
案例分析：招商银行科技体验团队如何设计智慧决策引擎
4、从组织管理出发，构建与数字化相适应的组织与文化体系
打造与数字化经营管理相适应的组织体系
案例分析：招商银行对公/零售如何适应管理动作优化管理体系
打造与数字化经营相适应的文化体系
他山之石：阿里的组织文化与价值观
5、从科技赋能出发，构建双态融合的科技体系
稳态：基石
敏态：高可用

三、他山之石：从同业与异业数字化转型中探索差异化发展之路
1、全渠道数字化转型——从同仁堂健康数字化转型案例讲起
同仁堂健康为什么要与咨询公司共同推动数字化转型
同仁堂健康如何做数字化转型：工具与能力-创新模式-思维方式
同仁堂数字化转型战略：基于零售4.0战略及行业研究输入，形成从数字化愿景至数字化运营，即从战略至落地的逐层分解
同仁堂健康全渠道数字化升级：核心举措 -核心能力-落地实施
对银行打造超级渠道的启示1：基于客户旅程，打造O2O线上线下融合体系
启示2：构建从数字化需求到数字化能力升级的完整体系
启示3：关注客户体验，推动客户体验与客户营销有机衔接
2、数字化产品创新与客户运营——从伊利集团数字化转型案例讲起
伊利集团为什么要与咨询公司共同推动数字化转型
伊利集团如何做数字化转型：产品创新-顾客运营-渠道及终端管理-供应链
数字化产品创新：搭建完整的数字化产品创新体系
数字化客户运营：全维度画像-个人化内容产生/触达-个人化营销验证
启示1：构建产品全生命周期管理体系
启示2：构建从公域到私域的闭环体系
启示3：推动落地执行的支撑保障体系建设
3、数字化客户营销——从康恩贝集团数字化转型案例讲起
康恩贝集团为什么要与咨询公司共同推动数字化转型
康恩贝集团如何做数字化转型：八大方向
从公域到私域：公域传播—私域的深度运营
启示1：塑造数字化的消费者旅程
启示2：微信平台内容运营
启示3：消费者运营的整体提升

 

曾任：普华永道（中国）数字化与金融科技咨询业务 合伙人
曾任：阿里集团——阿里云智能事业群 业务总监
曾任：麦肯锡 高级咨询顾问
曾任：招商银行 总行零售部 高级经理
东北财经大学教授 研究生导师
浙江大学继续教育学院 特聘讲师
华中科技大学管理科学与工程学博士
中国注册会计师

【个人简介】
宋老师深耕数字化转型与金融科技领域十余年，在北京开科唯识技术股份公司，宋先生带领金融研究院围绕数字化咨询、运营、金融科技系统建设等做了大量开创性成就；曾是普华永道中国区最年轻的合伙人之一，也是东北财经大学较为年轻的教授、研究生导师；宋先生曾在阿里集团、麦肯锡担任数字化与金融科技领域专家、业务总监。宋老师集顶尖咨询公司、互联网大厂、金融机构、高校等背景于一身，全面、深入、透彻理解数字化核心要义与领先实践。
宋老师聚焦数字化与金融科技，提供从数字化战略到业务数字化转型、管理数字化转型、客户营销与客户经营等咨询与培训服务，年度培训排课超过100+，培训内容涵盖领导力建设、管理优化、对公营销、零售转型、网点转型、数字化客户营销、数字化客户经营、科技等众多领域。

【实战经验】
1、金融战略与业务发展——宋海林老师带领团队亲自参与、主导的咨询项目，为客户实现了数据驱动的决策支持系统，数据处理效率提升30%，决策支持的准确性提高了25%。优化财富管理体系，增强市场竞争力，财富管理业务增长率达到了32%，市场份额提升了15%以上。相关成果均提炼成培训案例、培训课程。
其中，比较有代表性的包括：建设银行深圳分行村民、社保、代发、车主等六大客群的经营体系与经营策略咨询项目、建设银行上海数据分析中心数据应用与咨询、中信金控战略规划与财富管理体系建设规划、招商银行对公客户经营体系外部专家服务等。
2、金融数字化转型——宋海林老师成功交付了10余个千万级的金融数字化转型项目。项目实施零售转型战略，零售业务的客户满意度提升18%，业务处理效率提升25%。为客户完成了战略规划的修订，实施金融数字化转型后，盈利能力提升28%。
项目包含：北京农商银行网点转型项目、邮政储蓄银行网点转型、伊利集团数字化转型咨询、同仁堂健康数字化转型咨询、康恩贝制药数字化转型咨询、创维集团数字化转型咨询等项目。
3、金融业务与科技能力——宋海林老师带领团队对于金融机构产品经理培养体系、金融机构客户培养体系，实施以用户为中心的设计理念，全面提升金融产品的用户体验。用户体验要素的应用使产品的市场响应速度提高了25%，新客户增长率达到了20%。
这些成果和业绩来自于：建设银行上海数据分析中心数据应用与咨询、光大银行科技中台体系建设规划、民生银行零售/普惠/对公客户经营策略体系建设、华夏银行财富与私人银行客群经营咨询等项目。

【培训经验】
1、企业数字转型系列培训——为中信银行信用卡中心、广西邮政、光大银行济南分行、招商证券等金融机构累积50余场，3000+人次，培训好评率98%，项目累积1000+行业案例，平均课程落地2套解决方案。
交付课程包括：《企业数字化转型趋势分析》、《从新零售看数字化转型》、《数字化领导力培训》等课程。加深学员对数字化转型的认知，更好的理解和推动数字化在企业中的应用。帮助企业识别和分析数字化转型的最新趋势，从而优化业务流程、提升运营效率和服务质量。
2、金融数字化转型系列培训——为农业银行总行远程银行中心、农业银行河南省分行、贵州邮政、重庆邮政、中国银联等金融机构培训交付30场次（含返聘20场），累积培训人数1000人，培训好评率95%以上。
金融数字化系列培训包含：《金融行业以客户为中心的数字化转型》、《数据分析与数字化客户经营》、《以数字化驱动客群经营》、《数字化转型推动业务+科技融合》等内容。课程强调了端到端的客户旅程数字化改造，推动了银行从“产品驱动”向“客户驱动”的转变。帮助金融机构打通数据和信息在各个渠道的无缝交互，为客户创造完美的服务体验，同时利用高级数据分析进行深度数据挖掘，显著增加了交叉销售的机会。
3、金融战略与业务发展系列培训——中国石化（类金融企业）、中行总行科技部、东北财经大学、农行河南省分行等客户累积授课60场次，课后满意度达到97%以上，返聘课程15场。
系列课程内容：《金融行业数字化转型方向与同业实践》、《金融行业趋势分析》、《从战略到落地——“以客户为中心”个人业务发展之道》、《从战略到落地——对公业务差异化发展之道系列课程》、《商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析》、《商业银行战略与公司客户经营策略》、《科技赋能驱动业务创新系列课程》。课程内容涵盖了从战略规划到执行落地的全过程，使学员能够掌握如何将战略转化为具体的行动计划，并在实际工作中有效实施。这有助于提升银行的战略规划能力和执行力，确保战略目标的实现。
4、金融业务与科技能力系列培训——华夏银行科技子公司、重庆农商行秀山支行、农业银行总行远程银行中心、福建邮储银行等客户累计授课+返聘100场次，客户满意度高达95%以上。
系列培训课程包括：《金融机构产品经理培养体系》、《金融机构客户培养体系》、《以用户为中心的需求分析、需求设计、体验优化之道》。课程内容强调了科技赋能在推动业务创新中的关键作用，帮助银行构建了以客户为中心的经营模式。不仅提升了银行从业人员的专业素养，还推动了银行业务的创新和数字化转型，为银行在激烈的市场竞争中赢得了优势。

【学术著作】
《区域性银行生态体系建设白皮书》。作为主编，携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导，问卷调研70余家银行，历时半年，撰写完成
学术著作：《市场营销学》（东北财经大学出版社）
相关文章与论文：《智慧运营赋能企业业务“内涵式”发展》《中国零售银行敏捷转型》《砥砺前行、智启新篇：2019—2020中国企业数字化发展回顾与展望》《中国商业银行数字化转型研究报告》《“韧性发展”助力商业银行发展》等

【授课风格】
专业性强：凭借顶级咨询机构的领先理念、丰富的咨询实战经验、过硬的实操技巧、成功推广的实战经验，成为企业战略咨询、客户经营、市场营销等领域的引领者
实用落地：凭借丰富的从业经验，如亲自参与的近百项各类领域的咨询经验，在阿里集团深度推动阿里服务近百家金融机构各类合作，能够为学员提供实实在在的干货
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用
量身定制：结合丰富的经验量身定制课程；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻

【主讲课程】
咨询方法论与能力提升类
《金字塔原理与应用》
《员工数字化能力提升》
《咨询方法论与落地实践》
企业数字转型类
《企业数字化转型趋势分析》
《从新零售看数字化转型》
《数字化领导力培训》
金融战略与业务发展类
《金融行业数字化转型方向与同业实践》
《金融行业趋势分析》
《从战略到落地——“以客户为中心”个人业务发展之道》
《从战略到落地——对公业务差异化发展之道系列课程》
《商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析》
《商业银行战略与公司客户经营策略》
《科技赋能驱动业务创新系列课程》
金融数字化转型类
《2024年金融行业以客户为中心的数字化转型》
《数据分析与数字化客户经营》
《以数字化驱动客群经营》
《数字化转型推动业务+科技融合》
金融业务与科技能力类
《金融机构产品经理培养体系》
《金融机构客户培养体系》
《以用户为中心的需求分析、需求设计、体验优化之道》 

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