基于DeepSeek的大零售客群批量经营策略

【培训对象】
1、一、二级支行主管零售行长 2、零售条线各客户经理 3、负责客群（如代发薪）批量经营维护的营销专员

【培训收益】
1、数字化武装零售客户经理，熟练掌握必备AI工具； 2、打造“零售业务批发做”的经营场景，实现产能暴增； 3、建立并优化客群的经营旅程，从分析、触达、锁定需求直至成交；

 第一章：客户经理实用AI工具运用与讲解（3课时）
（本章可单独成课，若学员基础扎实，本章也可跳过）
一、琳琅满目的AI运用中，你只需要掌握“3+1”个（1.5课时）
1、大语言模型——DeepSeek官网或百度AI搜索
V3、R1、满血、蒸馏、训练等术语一张图看明白
百度AI，平替DeepSeek的最佳选择
简说豆包、元宝的利弊
2、PPT自动生成——Kimi
Kimi可以满足你的基本PPT设计需求
简说讯飞智文、秒出PPT的利弊
3、设计活动海报——用创客贴
创客贴简单操作流程
PPT设计快速设计海报法
4、数据分析与图表生成——WPS+ai
WPS数据分析与图表生成实操
数据分析进阶-VBA指令与VB编辑器
二、与大模型对话的“一提三问”技巧（1课时）
1、一提：角色+任务+约束+输出
明确角色：职位+岗位+能力+年限+条线
明确任务：受众画像+输出目标+应用场景
明确约束：必须呈现的+不能呈现的+数据真实性+总体框架
明确输出：结构+篇幅+个性要求
2、三问：从大刀阔斧到精雕细琢
DS通常会出现的四个问题
一问：修正方式：重复一提四个部分
二问：关键内容延展和无关部分删减
三问：结论部分深挖以及应对策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5课时）
私人图书馆——个人知识库如何搭建
Xmind AI——思维导图的设计
第二章：客群批量经营的底层逻辑（3课时）
（本章可单独成课，建议代发专员或客群经理重点学习）
一、无场景，不营销。为何场景决定营销成败？（0.5课时）
1、金融需求与非金融需求
营销的定义：创造客户的需求并予以满足，因此需求是创造出来的
金融需求不是客户的唯一需求，也不是客户的最重要需求
人性需求金字塔——需求的具象化呈现
2、场景的定义
场景的定义：共同的需求、共性的行为和共有的物理空间
场景的特点：场景是碎片化的，容易被迭代
场景与需求的关系：狭义的场景即可理解为：场景=需求
二、客群VS客户？大多数客户经理都不会经营客群（1.5课时）
1、客群与客户的区别
客户需求≠客群需求
客户特征≠客群特征
客户营销≠客群营销
总结：客户≠客群
2、零售客群的几种类型
群聚型，如厅堂客群
分散型，如社保客群
相同身份型，如代发、普惠
相同爱好型，如驴友、车友
3、客群的扩群策略
社交活动引导加群
优惠活动引导加群
定向邀请入群
KOL协助加群
资讯吸引主动加群
3、客群经营的关键点（或难点）
客群如何分析
客群如何触达
客群如何长期维护
客群如何二次分群
客群如何实现价值开发
三：结合客户金融/非金融场景的产品营销技巧（1.5小时）
1、剖析金融产品的“溢价值”
金融价值——大多数银行产品
收藏价值——金钞、金币
纪念价值——中行冬奥主题信用卡
文娱价值——明星联名卡
生活优惠价值——航旅积分卡
身份价值——白金卡
从众/攀比心理——不同等级权益
2、剖析金融产品的“特殊作用”
基础——财富管理、资产配置所需（信用卡管消费，现金做理财）
进阶——解决焦虑感
高级——品质人士是标配
旁支——享受权益，通向美好生活的“门禁卡”
案例：某行利用权益差异，一年新增4600代发客户的案例
3、客群的金融需求与非金融需求
金融需求1——有钱存银行
金融需求2——有闲钱买理财
金融需求3——保值增值、保命和保社会阶级
非金融需求1——与人性有关的9种基础需求
非金融需求2——与人生有关的12种需求
4、客群资金留存的底层逻辑——消费场景与消费方式
找到消费场景才能找到钱的流通规律
对于银行而言的三种资金处理方式：不消费/放几天/少花点
首先是客群，其次是场景，第三才是产品及留存
第三章：DS赋能零售客群批量经营实战（6课时）
（本章可单独成课）
一：客群经营的完整流程（1.5小时）
1、客群经营的完整流程
目标客群选定——一类客群可能包含上名个客户；
客群画像分析——特征分析、性向分析、资金流向分析、行外资产分析等五大类25项标签；
触达方式设计——微信、企微群、外呼、厅堂、关键人等；
维护体系设计——进群欢迎辞、每周互动内容矩阵、知识课堂排期表、活动排期表、权益图谱、产品触达策略设计等5大环节；
子项客群开发策略——KOL、价值客群、共同富裕客群、大众客群、亲子客群等；
团队联动——客群经理、理财经理、综金经理、个贷经理等联动及团队开发机制。
2、客群经理的数字能力补充模块（0.5小时）
沙龙主讲能力；
线上沙龙能力；
异业资源开发能力；
活动策划及组织能力；
行内外资源、权益整合能力；。
二：基于DS实现客群批量经营的应用与实操（1.5小时）
1、如何借助DS进行客群画像分析
数据清洗与结构化——如何投喂数据，投喂什么数据；
通过数据希望推导什么结论——提示语如何设计；
运用DS分析时必须考虑到的的四点注意事项。
2、如何运用DS进行网络情报搜集
代发单位、协会、园区的信息搜集；
同业竞争情报收集；
同业对特定客群的服务策略经验收集。
3、借助DS制定客群维护体系
制定体系之前需要整理的基础资料及分析报表；
实操：各小组指定一个客群，现场开发生成专向客群维护工作手册。
4、客群批量经营中需要用到的AI场景
活动预告海报——DS+创可贴；
客户台账与数据分析——DS+WPS
活动策划与各类文案——DS+Kimi
产品营销策略的制定——DS+人工
三：基于DS实现客群经理数字化赋能（1.5小时）
1、从客群角度倒推沙龙的主题设计
简单直接的产品宣讲，效果几乎为0；
人性需求金字塔——沙龙的主题不能“无人性”
沙龙的三种形式：纯营销沙龙/半营销沙龙/非金融沙龙
2、人人都能成为大咖——沙龙的各项准备
以5W1H原则，通过Kimi设计沙龙PPT；
三种场景下的沙龙流程及内容结构——厅堂/行外/线上
实操：结合客群分析报告，借助AI工具生成6套不同主题的沙龙PPT及路演海报
三：三种场交互情景小组讨论、演练及通关（1小时）
1、三类客群的开发策略及讨论（3个小组）
群聚型客群（代发客群）经营策略及讨论
分散型客群（如社保客群）经营策略及讨论
同类标签型客群（如高管客群）经营策略及讨论
2、三种场景下的企业沙龙宣讲演练及点评
厅堂沙龙（主题、客群）
代发企业服务策略上门宣讲（随机设计宣讲单位）
线上沙龙（用腾讯会议进行线上路演）

 ——商业银行全产能、全客群营销管理专家
农行总行特约讲师
中行总行特约讲师
邮储银行总行特约讲师
邮政集团特约讲师
上海财经大学金融研修院 特约讲师
多家头部城商行、农商行开门红项目指定讲师
南京大学 硕士学位
国家高级企业培训师
美国培训协会认证讲师
商业银行轻量级数字营销工具供应机构特聘高级顾问

【个人简介】
王老师从事企业管理咨询工作逾18年，其中各类商业银行全产能、全客群营销管理领域授课经历15年。受邀各大头部商业银行在全国近30个省份及数百家地市分行讲授网点经营、全产能提升、全场景建设、全客群研究、网点数字化经营策略、基层领导力、企业内训师体系建设、客群关系管理等课程。
自2008年至今，讲授产能推动类课程接近1200余场，现场培训学员累计人次已达10万人以上，线上课程单场在线参训学员最高达4千人。课程交付满意度高达97%以上。农行《网点营销技能提升》项目，省行级培训12场，地市级培训约60余场，辅导约150天；农行、中行《网点对公产能提升》项目，省行级培训24场（两家国行），地市级培训约100余场，辅导约500天；中行行《劳动组合优化》项目，省行级培训16场，地市级培训约10余场，辅导约100天；版权开发《星火燎原内训师分层成长体系》（通用版）农行、中行总行级内训师培养各2场，省行级18场，其余股份制银行、区域银行约28场；版权开发《富人心理学》，邮储银行总行理财经理全国轮训约18场；版权开发《聚薪行动—代发薪客群价值提升》项目，各类银行培训约20余场，辅导项目300余天。版权开发《二支行长启航计划、远航计划》网点负责人培训体系，中行江苏省行每年采购2期（新晋支行长1期，资深支行长1期），共采购8年，该课程体系全国累计授课100余场（含公开课及内训）。
王老师善于研究创新经营和前沿课题，先后开发过“代发薪客群资金留存—四圈四流模型”、“地市级对公存款提升—“四环”模型”、“商业银行零售战略体系—六蜂窝模型”、”区域型银行数字化架设”CLIMB原则“等有实战价值的产能推动框架。熟悉常规客群开发商户、小企业、代发薪客群等，以及新兴客群分析（如上市企业股东、跨境电商、集中市场客群等），并拥有长达十多年的多家商行的各类产能冲刺以及全年营销策划经验，帮助网点达成业绩目标。

【近年授课案例】
热点课题类：新质生产力、新机遇、新贵客群、营销技巧升级迭代系列
《基于新质生产力下的银行新机遇》管理人版、营销人版
2024年，某工行在学习《新质生产力》时，不满足于了解什么是《新质生产力》，而在思考网点如何形成“新质生产力”，以及在中央大力推动新质生产力的背景下，网点面临如何的新机遇，邀请王鑫伟老师为其开发《基于新质生产力下的银行新机遇》的管理版和营销人版两门课程。该课程深受各行推崇和认可。
《新兴客群分析与开发》上市股东客群、跨境电商客群、新贵客群
2024年，某股份银行在参加王老师“客群开发和批量营销”课程授课后，对上市股东客群、跨境电商客群、集中市场客群、女性客群产生进一步的兴趣，邀请王老师定制开发《新兴客群分析》系列培训，对新贵客群、新产业客群进行分析和开发策略设计，扩展了学员的视野，提高了学员的认知，也迭代更新了网点负责人、客户经理只会问存款贷款需求的落后销售技巧。
财富课程类：财富客户财富观、12套针对财富客户营销话术、代发薪资金有效留存
《财富客户心理学》7大财富来源、富人财富观、6类人格及十二套营销话术
2023年，某国行总行对全辖理财经理进行轮训，期间有关于财富客户消费心理分析的模块。财富客户消费心理学并非创新课程，但是财富客户的决策模型，基于财富客户心理如何营销，则会存在“学院派”和“实战派”的区别。王老师的《财富客户心理学》，从人性入手，分析财富来源，归纳出了财富客户的7类财富观和价值观，以及财富客户决策模型，并依此提供12套财富客户营销话术，全国学员普遍反映实战性强，拿来就能上手。受到全国理财经理的好评，课程满意度评价97.6%
《代发薪企业资金留存实务》制造型企业代发员工金融旅程、非金融需求及服务生态
2023年，某行成立一课题，希望建立代发薪客群的批量经营交互体系，具体未如何批量提高全量资产和AUM，王老师基于现场调研以及为期一年的辅导案例，萃取出代发企业员工“金融旅程—画像—策略—触达”模型，围绕资金流向规律设计出“三圈四流”资金留存策略等工具，所跟进的代发企业年提升1.36亿元AUM，各项零售指标销售均超过同类企业的平均水平。
其他各类创新or定制课类
《四核聚变开门红》线上版培训
2022年，受疫情影响，课程改用线上授课，讲授如何线上路演、线上交互、与客户批量交互、基于疫情心理学下的营销策略与客群心理分析
《员工心理调试》线上版培训
2022年，针对企业员工在疫情下的焦虑、恐惧而引发的职场冲突提升、员工心理压力过大等问题，进行线上心理按摩，共度难关。
《各类条线总行级劳动竞赛、大比武、案例大赛》选手集训和赛事评委
中总行2021年综服经理劳动竞赛第一名，第三名选手的辅导老师（共辅导了7名选手入围总行）；中总行2024年消贷经理案例大赛第二名；江苏银行苏州分行818零售大赛专业评委。王老师辅导选手比赛以能得高分著称。
《云上银行——商业银行大零售板块数字化经营全方案》
2021年，参与轻量级数字化经营工具的开发项目中，为行方提供涉及客户关系管理、经营管理、数据分析、拓客等轻量级工具，目前部分产能、管理类项目已配备轻量级数字工具进行支撑。
《小微信贷开门红》产能提升项目
2020年，受中行某分行委托，在开门红期间执行线上普惠推动项目，王老师担任项目经理。所负责的支行全市第一
《邮储银行存款结构转型》产能提升项目
2020年，受邮储银行某省分行个金部委托，在跨赛期间研究存款结构转型暨产能提升工作。年前存款余额超过计划完成率30%。年后因疫情改为线上辅导。
《中行劳动组合优化》顶层设计
2019年，受中行某省分行委托，设计中行网点劳动组合优化及一体化厅堂辅导项目。该项目为总行试点项目。获得当年中总行管理创新奖。王老师受邀为中总行、全国16家省级行讲授劳动组合优化及综服经理队伍建设等相关课程。该课程自2019年至今已返聘50余场（省行级）。
《数字化时代下的数字客群》培训
2019年，受某头部城商行委托，对区域性银行数字化转型进行授课交流。王老师提出了“区域型银行数字化架设CLIMB原则”，该原则已成为该区域性银行进行数字化转型的重要原则。

【主讲课程】
——经营、全产能推动相关——
《决胜开门红》（公开课）（返聘率高）
《全量开门红：开门红的布局、规划和节奏》（爆品课、返聘率高）
《对公拓客与提质》（返聘率高）
《锁金吸金--中腰客户的存款争夺战》
《城农商行小微信贷与普惠金融业务的营销拓展与创新》
《普惠金融营销实务与十大渠道拓展策略》
《中小企业及无贷户账户开发与存款争夺》（爆品课、返聘率高）
《行政事业单位消费金融的授信与用信》
《特定客群的信贷产品拓展》（分消费金融和小微金融）
《（信用卡）管理团队精益管理》
《零售业务全景拓客展业计划》（返聘率高）
——客群相关——
《网点八大类50种客群的开发实务》
《存量客户盘活与深耕培育》
《存量掘金--存量客户盘活与深耕》
《数字化时代下的固本拓新--商业银行客户关系管理中的策反与反策反》
《对公客户关系维护的创新思维》
——数字化相关——
《互联网时代下的银行获客之道》
《互联网时代下的银行获客之道2-聚揽客》
《数字人与数字化营销》
《数字新军建设实务》（培训+咨询）
《远程银行与云维中心建设实务》（培训+咨询）
《云上银行--商业银行大零售板块数字化解决方案》（返聘率高）
《商业银行的数字化经营与数字营销经理培养实务》
《数字经理数字能力提升开发实务》（3天版）
——能力提升相关——
《对公客户经理四阶能力提升》
《优秀对公客户经理狼性营销暨资源深耕》
《行外掘金——外拓团队的机制建设与管理》
《“强队伍、聚合力、固本强基”外拓队伍训练营》
《综合服务经理服务营销能力提升》
《对公大客谈判》
《对公客户经理的商务谈判》（爆品课、返聘率高）
《对公营销精英的行外展业》
《会讲话的人更从容—职场高效沟通》
《企业小教员培训及队伍建设》
《机构负责人启航计划—新晋网点负责人综合能力提升训练营》（返聘率高）
《机构负责人远航计划—资深网点负责人综合能力拔高训练营》（返聘率高）
《招行：一线线柜台主任基础管理能力提升班》
《招行：一线柜台主任进阶管理能力提升班》
《消保新规暨基于心理学的投诉应对技巧》

• 新消费品牌数字化运营策略

   

  课程结构：小米分析-行业案例-商业逻辑-经验总结一执行方法，课后问题答疑，业务落地辅导。课纲内容：1.如何构建线上新消费品牌2.新消费品牌崛起4大营销杠杆3.新消费品牌营销5的营销策略4.新消费品牌5个发展阶段营销策略..

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• 新零售基于硬件的互联网运营策略

   

  1、硬件是入口2、入口流量大小决定硬件的价值大小3、产品是运营的核心基础4、运营是商业模式的核心5、运营的核心要素包含哪些？6、流量变现方式有哪些？7、案例一8、案例二..

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• 透析财税改革下的财富新格局 ——中高端客户经营策略

   

  课程背景：财税政策具有引导经济发展、重新分配财富的功能。回顾改革开放40年，我国经历了四次财税改革，每次都改变了我国财富的格局，有的人财富快速增长、有的人财富缩水。而随着我国内外部经济环境发生剧烈的改变，改革进入了“深水区”，为适应发展，财税、产业、金融等政策都做出相应调整。这导致中高端客户的经营、投资环境都发生了巨大的变化、..

  ￥19,100   元/ 天

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• 银行零售开门红整体核心经营策略

   

  第一讲：现状与思考一、零售业务的现状与分析1. 老传统带来的老问题1）小、散、慢2）五“千万”2. 新局面衍生的新困惑1）银行4、0与价格战：既升级，也降级，其实在分级2）战略与战术脱节：ETC营销战带来的思考二、新零售思维的学习与思考1. 新零售八大思维2. 从概念解读，到思维转化；从场景..

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• 新形势下餐饮经营策略四大思考

   

  课程主题四大思考思考一重新定位：从满足市场——到创造市场营销1、如何开发新客户2、新形势营销活动策划思考二突出特色：从传统经营——到特色经营1、酒店产品特色打造2、环境特色的塑造3、服务特色的提炼思考三提升品质：从价格竞争——到..

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  人气：4106  

  

• 电信运营商的流量经营策略与方法

   

  1 电信运营商面临的市场环境与挑战1.1 市场形势与客户需求的变化1.1.1 年轻人的信息消费特征1.1.2 通信品牌的作用和影响1.1.3 智能终端与功能手机的差别案例分析：天翼@、会说话的汤姆1.2 信息时代通信的基本特征1.2.1 用为主和玩为主1.2.2 从电脑到手机1.2.3 沟通的宽度与深度案例分析..

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