课程编号:53440
课程价格:¥15000/天
课程时长:2 天
课程人气:162
行业类别:保险行业
专业类别:资本运作
授课讲师:刘思辰
第一讲:研判行业新趋势,清晰未来寿险发展之路 1. 国内险企经历的4个阶段 万能险销售、健康险销售、法商销售、财务规划 2. 健康险已成为红海市场 案例:美国联合健康保险公司的数据分析 案例:平安500亿收购北⼤⽅正 3. 重新建立与趋势匹配的行业认知
第二讲:用新的思维逻辑,打开寿险赢销得格局 一、重建保险与风险关系 ——不再贩卖焦虑,客户没有排斥感 案例:W先生咨询保险 互动扮演:如果你是业务人员,面对咨询如何回答 工具:闭环式四步提问 总结:结合问题与客户达成共识 ——保险不改变风险概率;保险改变的是风险发生后的财务结果 二、重建财务管理与人寿保险的关系 ——保险就是一种财务管理工具 1. 对于90%的家庭,保险是管理现金流工具 2. 对于10%家庭,保险是财富管理的工具 三、明确寿险规划核心目的 ——定位客户需求与认知产品特质相匹配
第三讲:重新认识年金险,剖析年金的产品特质 一、重新定义年金险 年金是一种和时间高度相关的资产,更是与生命周期相匹配的现金流资产 二、认识保险年金的四大特质 1. 契约属性:匹配客户资产的安全性需求 2. 产品属性:匹配客户资产持续有效增值的需求 3. 资产属性:匹配客户资产的税务保护性的需求 4. 法律属性:匹配客户资产专属性掌控的需求
第四讲:认识三大场景需求,匹配客户需求进行产品营销(案例分析讲解) 需求一:强制储备 案例:寿险老客户(H女士,35岁,单身,几年前买过重疾保险)的沟通 互动:如果你是业务员,如何用财务管理的思维,与客户面谈? 流程1:开启话题——回忆保单购买背景 流程2:观念导入——梳理已有保单权益 流程3:询问收支结余——评估客户储蓄能力 流程4:问投资习惯——判断客户的投资预期 流程5:问投资心态——评估客户的投资类型 最终与客户达成共识: 1)保险配置是动态管理的过程,要有全局思维 2)客户的财务问题,需做优化配置 3)通过强制储备,逐步实现储蓄规划目标 案例话术: 1)龟兔赛跑的故事(比赛结果相当于财富目标)——长期思维 2)赌桌故事(无论换哪台,钱都在桌上)——规避风险同源 演练通关:强制储蓄客户的沟通逻辑 需求二:精算规划 案例:L先生,45岁,三高人群,收入可观,咨询过,觉得保险意义不大 互动:如何用财务管理的角度与成功人士打开话题? 流程1:开启话题——了解对保险的态度以及购买态度 流程2:观念导入——阐述保险的财务规划功能 流程3:询问收支结余——了解资产结构及收入依赖性 流程4:问投资习惯——引导客户关注收益与绝对收益的区别 流程5:问财务目标——导向两个必然“教育金”与“养老金” 最终与客户达成共识: 1)保险配置是“产品功能”匹配“财务需求”的过程 2)客户的财务问题是收入依赖责任背书;结余管理缺乏规划 3)保险资产的配置,是资产功能的配置,解决人生不同时期的财务需求 工具:支出时间冲突法 演练通关:精算规划客户的沟通逻辑 需求三:财富管理 案例:L女士,42岁,企业主,收入稳定 保障产品较足,养老规划已做好 互动:你会如何和客户交流? 流程1:开启话题——了解客户的财富心愿 流程2:观念导入——阐述保险的税法属性 流程3:询问资产结构——了解企业经营状态及趋势 流程4:问经营持续性——了解客户的接班计划 流程5:问财务目标——导向身价与身家的思考 最终与客户达成共识: 1)身价与身家的关系 2)正确认识企业主的财务风险:企业经营风险,企业主人身风险 3)保险资产兼具法律属性,通过保单架构设计,保险金信托,和家族信托,实现财富的顶层架构设计(风险隔离) 4)保险资产是安全、持续有效增值、可以把现金变成现金流的资产(压舱石资产) 演练通关:与企业家客户沟通过程的金句
课程回顾
粤港澳湾区经济安全论坛主持人 保险行业万C训练营主讲嘉宾(增员主题) 作为平安人寿年度新星登上《深圳特区报》(全国“百强报纸”)专版 曾任:平安人寿深圳分公司(世界500强)|资深业务主任 曾任:深圳市佐蒙实业(中国品牌500强)|总经理 擅长领域:增员、高客面谈、开门红、寿险营销、年金险、健康险、产说会、创说会等 ☛ “软实力”——多个专业认证加持:CPPA养老规划师、CWM财富传承管理师、RFP注册财务策划师、PWMA私人财富管理师、中华遗嘱库成员、财富流沙盘推演总教练 ☛ “硬实力”——市场业绩战斗力爆表: 【业绩超前】MDRT百万圆桌会议成员、IDA国际龙奖获得者、平安极峰顶尖钻石会员 【平安嘉奖】平安人寿百强招募官、中国平安总部杰出导师、平安深圳分部人才高峰会会长 【荣誉身份】平安人寿健康服务大使、平安人寿高级养老推广大使、平安居家养老项目体验官、平安私人银行传承俱乐部成员
实战经验: 01-【寿险营销精英】曾连续2年在上海财经大学与西南财经大学研修中小企业管理课程,对客户的经济管理有深度的链接,创下了多个营销佳绩。 ☀ 入职平安人寿90天,便产生14万标保业绩,从多人中脱颖而出,荣获片区新人王称号 ☀ 入司4年时间,便突破单张保单过百万,达到平安人寿极MDRT IDA级别(累计为客户建立总保额9746万)。 ☀ 在各地分机构进行了多场销售训练课程和高端产说会,培训后绩效平均提升20%以上,产说会现场签单率超30%,缔约总额过亿元。
02-【保险优增强手】入司6个月便晋升优才主任(是平安深圳分部晋升最快的优才主任),曾荣获人才高峰个人金奖,及深圳分公司片区人才高峰会会长。 ☀ 入司后个人直接增员优才32人,团队优才占比达到95%,其中3位获得同期新人王称号,1人入围平安优才说总决赛,作为代表参与平安优才推广宣传片拍摄。 ☀ 为平安,国寿,华夏,太平洋等系统内多个机构进行增员育才培训,并开展了近百场平安人寿创说会(其中最大规模一场为5000人主讲增员主题),帮助机构实现人力规模超过30%的快速增长,并获得持续返聘。
03-【保险培训体系研发能手】作为平安人寿深圳分公司产品专家组成员,曾参与研发平安体系多个培训体系课程设计及培训,累计为近万名学员提升产品认知及营销能力。 ☀ 曾参与研发设计《养老全流程》培训体系,《居家养老产品及服务》培训体系,《保单托管及客户家庭服务》培训体系等培训项目,投入平安体系全国各分部全员轮训。 ☀ 曾多次担任《新人冲锋班》《主管素养研修班》《标创会、优创会解析及操作》等多门课程大种子讲师,为平安体系全体导师系统授课授权。 ☀ 定制开门红《打通养老全流程,助力年金销售》课程培训,累计10期,得到队伍一致好评,甚至有从来不卖年金的老业务员,课后收获了自己寿险生涯最好的开门红,参训团队反馈,受训后年金销售平均提升30%以上。
新经济形势下的家庭财富管理——保险财税改制篇(客户答谢会版)
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法商思维与财富智慧——保险高净值人群财富管理
课程背景:● 不要在离婚时才想起《婚姻法》;● 不要在传承时才想起《继承法》;● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具;作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识,提升自己的“法商思维”,然后再把这些知识合理地运用到客户的身上,为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出,减少税负水平,本培训课程就是..
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新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇(客户答谢会版)
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课程背景:目前,中国经济处于转型攻坚期,深化改革也开始进入深水区,为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”?为什么两税合并落地如此迅速?房产税是否呼之欲出?遗产税是否加速推进?这些即将来临的税务改革,对我们的财富管理有何影响?针对习书记提出的共同富裕,国家层面又在做哪些布置?我们将关注高端客户关注的问题,对税务问题进行详..
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保险财富管理之资产配置
课程背景:处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累,出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意,出口下滑,股市震荡,房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何?2019年经济发展正确的解读方式是什么?面对2019年我们对于市场的应对策略是什么?2019年保险行业又有怎样的机遇?我们将关注高端客户关注的问题,对当前..
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