基金营销与财富管理

【培训对象】
基金公司客服中心员工、直销理财中心销售服务人员


【培训收益】


课程目的：
经历了市场的跌宕起伏，金融行业竞争日益加剧，广大投资者不仅投资理财意识、观念发生了深刻的变化，而且投资理财知识和水平也大大提升。在这种情况下，基金公司客服人员如果只是仅仅服务态度好和沟通技巧好，但是缺乏投资理财的专业知识，在电话中已经无法应对各种不同客户的投资理财需求或问题，很难做到有效专业的沟通。本课程通过向客服人员全面介绍财富管理基本概念和四个核心组成部分（财富积累、财富保障、财富增值、财富分配）知识的基础上，大量引用境外金融机构案例加以有效说明，并通过演练互动的方式，帮助客服人员建立以客户为中心的基金销售观念，在沟通中注意运用财富管理的理念和方法，注重了解客户的综合理财需求和风险承受能力，在此基础上推荐合适的基金产品，帮助客户实现理财目标，有效提升客服人员的专业知识水平。
课程效用：
——学习如何运用财富管理知识与客户有效沟通，为客户策划理财目标；
——充分了解和挖掘客户的财富管理综合需求；了解客户的风险承受能力
——了解现代投资组合（资产配置）的重要性及多样化投资的运用；
——运用财富管理作为金融销售工具，掌握如何根据客户不同财富管理阶段推荐销售不同的合适的基金产品或组合，帮助客户实现理财目标
——引导学员在关注客户经济目标的同时关注客户的人生价值，注重建立与客户的长期信任关系，创造客户的终身价值。
课程提纲：
专题1：财富管理的概念和金融产品销售趋势
财富管理、个人理财与投资管理
个人理财的定义
个人理财产生的社会背景
财富管理与理财顾问的服务分类
理财顾问的专业技能和工作流程
专题2：财富积累：家庭净资产、现金流与债务管理
财富管理四部曲框架
家庭净资产的定义及组成部分
家庭净资产表指标的应用及其重要性
现金流分析对于个人理财的意义
案例练习：家庭净资产和现金流计算
债务管理与债务危机
财富积累中的几大重要原则
专题3：财富保障：保险理财（简略讲授）
保险的定义、分类及财富保障功能
保险在个人理财规划中的作用
保险产品购买的原则
专题4：财富增值：教育规划和退休规划
教育成本的上升与教育投资的重要性
教育投资计划
退休计划的目标、内容与步骤
案例练习：退休费用的计算
影响退休规划的7个因素
专题5：财富分配：税务规划、遗产规划（简略讲授）
税务规划
财产的继承和转让、遗嘱规划
专题6：基金投资品种的选择与组合
主要金融投资品种的分类
基金投资品种选择与配置的方法
1、根据投资理财目标：客户投资需求分析
讨论：投资产品分类及其理财功能
2、根据客户的风险偏好：
不同资产类别的历史风险、收益比较
测试：客户风险态度检验
3、合理的资产配置：
投资品种选择与组合的原则
资产配置的原则与过程
案例练习：客户基金组合方法
个人投资的基本原则：分散投资、优质投资、长期投资、定额定投
如何看待产品、技术分析
投资计划书制作的步骤与要求（案例讨论、分析）
专题7：专业化基金产品推介和电话营销技巧
基金理财产品的推荐方法：
基金产品卖点总结ＳＣＯＲＥ；
ＦＡＢ法则推荐基金
案例演练：如何在电话中向客户宣传公司旗下基金产品的好处？
介绍产品与服务注意事项
电话营销的重要性和基本内容
专业化电话营销技巧：汉堡包技术
专题8：财富管理与基金产品营销
财富管理、基金销售与客户需求分析
——客户的理财目标、客户分类与需求
客户服务与客户满意度和客户忠诚度
理财与社区开发、基金产品销售

• 新经济形势下的家庭财富管理——保险财税改制篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？本课程，即从解读财税政策改革为起点，结合..

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• 法商思维与财富智慧——保险高净值人群财富管理

   

  课程背景：● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；● 不要在传承时才想起《继承法》；● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是..

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• 新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年即是改革开放40周年，也是戊戌变法120周年，外有美国贸易战时时紧逼，内有改革深水区步步惊心，中国经济正处于一个伟大的变革转型时期，贸易战对中国经济如何影响？房产税是否面临加速落地？P2P爆雷潮后我们又该如何守护财富安全？本课程，即从解读贸易战走势为起点，分析房地产市场、房产税影响、P2P、股市等最新资讯形势，揭示中国经济当前..

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• 保险财富管理之法律视野

   

  课程背景：当我们和客户沟通时候，谈及法律问题，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止，当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我的脸上,时间已经到了2019年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售..

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  人气：700  

  

• 保险财富管理之税收筹划

   

  课程背景：目前，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？我们将关注高端客户关注的问题，对税务问题进行详..

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• 保险财富管理之资产配置

   

  课程背景：处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前..

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