交易银行产品创新与方案设计

第一部分 内外形势与中国重点发达地区产业发展情况
一、交易银行业务带动企业业务增长 ---共赢方案
1、积极的财政政策+稳健的货币政策+明确的产业投资政策+普惠和可持续性的社会政策。
2、内因外因下的金融政策转向
二、借力交易银行创新业务新领域
1、交易银行是什么？--涵盖现金管理、贸易融资和资金监管三大业务。
交易性、平台化、轻资产的新金融服务？
供应链与现金平台的整合？
账户支付+场景金融+金融科技
2、 为什么交易银行是未来的方向
3、交易银行模式对比及优势
长沙银行：详解对标城商行交易银行之路
举例：连锁通、资金归集、湖南省戒毒所/监狱资金管理方案
中信银行：以供应链金融为核心构建对公业务新模式
民生银行：以贸易金融和供应链金融为核心成立交易银行
交通银行：将交易银行产品扩展至金融市场同业交易市场
第二部分 数据分析下银行业务转型与方向
一、“细分市场、批量开发、名单制销售”策略
担保存货融资：线上融资+资金存管
 ---产品概述及营销应用场景分析
 ---供应链融资授信方案
 ---供应链金融线上产品设计及需求分析
二、行业场景及解决方案
 科技金融创新综合服务方案
 ---区块链技术解析及在供应链中的应用场景设计
 ---大数据技术应用场景
 ---物联网技术应用场景
三、目标客户定位
聚焦消费性行业，重点营销以国内需求拉动、弱经济周期、与衣食住行密切相关的消费性行业。
遵循客户选择标准
企业目标客户群以“一圈一链一区”为主。
案例：家电行业解决方案--杭州分行菜鸟物流+SP案例
 汽车行业解决方案—交通银行广汽智慧汽车方案
医药行业解决方案— 智慧医院综合方案
四、贸易金融金融的五大增值链
五大增值链——预付帐款融资—广汽销售商案例
五大增值链——应收帐款融资
五大增值链——组合创新融资模式—金螳螂法人账户透支带来的资金案例
五大增值链——物流服务融资
五大增值链——电子服务增值链--银彩通三级升级案例
五、发现新的风控手段：ERP系统实时把握企业动态
案例：建筑装饰行业新供应链金融业务—中建云筑网
民生银行深圳全药网方案

推荐课程二：《大数据背景下交易金融和现金管理》 汪老师
【课程大纲】
第一部分 交易性、平台化、轻资产的新金融服务
一、供应链金融的概念
1、供应链金融的生存空间：四个利差
2、供应链金融的收益点
3、交易银行中的链式原理
4、内因外因下的金融政策转向
二、现金管理业务的内涵
1. 以账户和供应链为核心的交易管理
2. 以集中化控制为核心的流动性管理
3. 以现金流价值为核心的投、融资管理
4. 以营运资金安全为核心的风险管理
三、交易银行——现金管理的业务外延
公司业务条线下现金管理职能处室
光大银行、中信银行
“结算与现金管理部”设置
工商银行、中国银行、农业银行
“环球交易部”设置
广发银行
四、贸易融资业务
1、属于短期融资业务
2、与贸易结算方式结合
3、多数业务银行可以控制货权
4、有物权和应收账款作保障
5、核心问题是客户的短期偿债能力
6、案例：适用于信用证结算方式下的贸易融资业务与风险分析
案例：岳阳观盛投资有限公司进口信用证、进口押汇综合营销
澳优乳业内保外贷案例
汇盛鞋业资本项目外汇账户案例
第二部分 设计具有行业特色的解决方案
一、现金管理的三类服务渠道
1、标准版本
2、直通式
案例：民生银行线上赊销E产品
线上银链贷案例— 农业龙头企业上游客户链式开发
3、跨行式
案例：核心企业自建供应链金融平台银行服务模式介绍
TCL金单系统批量获客
苏宁云保理拓展批量客户
二、现金管理同业特色产品介绍
1、招商银行的创新系列产品介绍与案例分析
案例：招商银行中国海运联名公司一卡通
代理付款---苏宁代理付款方案
移动支票---上海分行米源饮料有限公司“移动支票”案例
2、浙商银行应收款链平台
3、交通银行-多级账户下的现金管理平台
案例：河南安阳新商盟网上跨行支付---烟草易付2.0
3、徽商银行-场景赋能新技术（一个平台 四大渠道 六个体系 十项方案）
4、中信银行“生态金融”云平台
三、依托行业特点打造综合金融服务方案
客户需要什么--目标客户需求分析
采购类客户需求分析
销售类客户需求分析
理财类客户需求分析
融资类客户需求分析
资金管理类客户需求分析

【资历背景】
安徽财贸学院金融学硕士
中国科技大学MBA
注册会计师
国际金融理财师
注册企业理财师
国家高级客户服务管理师
【自我解读】
20年银行从业经验、10年投资银行管理经验、总行级内训师，针对银行、证券、保险行业10年的培训经验。历任中资银行行长、公司业务部总经理、财富中心总经理、总行产品开发处长、投资银行企业融资部总经理。
目前任职双A级券商企业融资部董事总经理，同时兼任国有行投资决策委员会高级顾问。
课程可以量身定制！！
老师授课生动、贴近实战！案例指导！业绩提升！
【课程目录】
《对公存款业务开门红--低成本机构存款强力突围与链式营销》
《战略客户的业务机会分析与营销策略》
《商业银行对公产品组合开门红营销及金融服务方案设计》
《金融营销策划方案与客户金融服务方案制作能力提升》
《商业银行重点机构类业务渠道拓展与营销推动》
《目标客户寻找与开发》
《对公存款方案化营销实战案例精讲》
《对公客户经理典型工作全景案例模拟》
《集团公司供应链金融创新方案及产品组合》
《公司业务转型趋势下综合金融产品创新与营销案例解析》
《公私联动机会发掘与交叉营销》
《战略新兴行业分析与顾问式销售》
《对公产品营销新策略——产品组合方案营销》
《存量客户价值提升与挖掘》
《供应链金融：如何立足本地市场赢得突破式发展》
《平台获客与批量营销的创新体系》 

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