解决用钱的焦虑——中产家庭财务规划的智慧（年金险产说会）

【培训对象】
年金险客户

【培训收益】
● 深入解析中产家庭未来面临的教育和养老的压力； ● 全面阐述年金险4大优势对于财务规划的助力； ● 有效引发客户危机感，刺激购买；

 课程背景：

年金险的客户群体，除了高净值人群外，更广阔的客户应该在数量更庞大的中产家庭客户。在百度百科中，对于中产家庭的的定义是：“家庭年收入在5万元—50万的的阶层称为中产家庭。中产家庭的特点：有车有房，有稳定的工作，有保险、有存款，收入水平处在居民收入中层行列。“在《2018中国新兴中产阶层财富白皮书》中，福布斯中国认为可以把中国新兴中产阶层定义为可投资产在30万—200万的人群。其实不论中产家庭如何定义，中产家庭一定是年金险更加广阔的客户市场。

中产家庭的对于年金险的需求主要集中在教育金和养老金等家庭财务规划上，所以本产说会针对中产家庭的需求，深入解析中产家庭未来面临的教育和养老的压力，刺激客户的危机感，最后提出年金险的4大优势是性价比最高的财务规划的工具，从而促进客户对于年金险的需求，达成签单目的。

 课程方式：理论讲解+视频分析+案例分析

 

课程大纲

导入：中年焦虑

第一讲：子女教育，压力山大的爱

一、教育是父母的头等大事

1. 孩子未来的竞业压力

2. 敲门砖的重要性

案例：不同学历的收入对比

二、父母最舍得花的钱

1. 家庭教育的支出占比

三、子女教育花费预估

1. 早教到大学的费用计算

2. 出国留学的费用计算

 

第二讲：从容养老，务必提前准备

一、长寿时代来临

1. 中国人口预期寿命趋势

2. 寿命的极限

3. 长寿的烦恼

二、养老费用预估

1. 基本养老费用计算

2. 品质养老费用计算

三、社保养老知多少

1. 中国社会老龄化

2. 社保养老金的替代率

3. 到底能领多少养老金

案例：社保养老金计算

视频：日本老后破产

 

第三讲：年金保险，财务规划利器

一、轻松规划

1. 家庭财务规划的常见误区

2. 复利的威力

3. 年金险的系统规划

案例：同样100万，效果大不同

二、锁定收益

1. 中国利率趋势分析

2. 通胀下的财富缩水

3. 巧用年金险锁定收益

三、确保安全

1. 各理财渠道安全性对比

2. 从法商思维看保险的安全性

案例：保险法商案例

四、自完成储蓄

1. 谁能帮你完成剩余的储蓄

2. 保险独一无二的功能：豁免

案例：在财富积累的中途遭遇风险

13年寿险行业销售/管理/培训经验

LOMA国际认证寿险管理师

ACI注册国际职业培训师

CHFP国家理财规划师

三年内友邦（深圳）直效行销渠道人力翻5倍，保费业绩翻7倍

曾任：友邦保险深圳分公司丨招募培训经理

擅长领域：保险增员、产说会、年金险销售、团队辅导、保险电话销售等

 

战伟老师是一位实战派讲师，在增员辅导、产说会、年金险销售、保险销售技能提升、电话销售等方面有深入的研究，善于把所学理论与实际相结合，其经典课程《四步搭建高效增员系统》《点燃团队高效增员的引擎》《年金险产说会》《打造团队留存系统》等受到企业的一致认可。

▲招商信诺连续四年6次单项项目销售冠军：

月度保费突破招商信诺人寿深圳分公司系统最高纪录，年度保费规模多次达系统前十名，并且年度保费均达到MDRT标准。同时，6次在单项销售项目中获得公司第一名。

▲为友邦、泰康输送优秀保险销售人员5000余人：

组织开展岗前培训216期，衔接培训84期，并组织参与主管训72期，其中，为公司培训辅导准主管及主管500余人。同时，助力友邦深圳分公司直效行销渠道三年实现人力翻5倍，保费业绩翻7倍，并多次被评为“优秀员工”。

▲累计授课700余场次，培训保险人员100000余人次：

定期对友邦、泰康对保险销售人员进行《保险销售技能提升》《保险专题培训》《主管必修课》等系列课程轮训，课程满意度均在95%以上。同时，编写《保险销售全流程话术》《新人成长手册》等保险销售相关教材，成为保险销售人员通关必背教材。

 

部分授课案例：

▲《未来主管优增训练营》《点燃团队高效增员的引擎》：累计200余场次。

其中，为友邦保险进行21期《未来主管训练营》培训，助力企业实现3个月内新人活动率环比30%；同比40%的正增长，并且3个月新人内留存率环比20%、同比20%正增长；

▲《保险销售技能全流程提升》：累计200余场次。

通过教授学员在保险销售循环中对于环节的流程把握、话术掌握及沟通技巧，从而提升保险销售人员的整体销售技能，并提升销售成功率。其中，曾为太平洋保险、友邦保险、泰康人寿进行课程轮训，助力企业业绩目标超额完成。

▲《电话销售实战训练营》：累计200余场次。

教授学员在电话中如何邀约接洽、销售产品、异议处理，促成，一气呵成完成销售目标。曾为香港保诚、招商银行、渣打银行、交通银行等企业做轮训和定制化培训，课程满意度高达95%以上。

▲《年金险产说会》：累计100余场。

通过对于中产家庭和高净值人群的财富风险分析，触动客户危机意识，紧接着对于年金保险在财富管理的应用分析，达到提升客户购买欲望的目的。其中，为企业客户开展客户沙龙，助力企业实现现场销售目标达成。

......

 

主讲课程：

《四步搭建高效增员系统》

《增员留存双系统引爆团队裂变》

《中产家庭财务规划智慧——年金险产说会》

《高净值人群的财富保全与传承——年金险产说会》

《点石成金，财富的科学规划——年金险产说会》

《从新手到高手——保险销售全流程技能提升》

《读懂客户让业绩倍增——知彼解己的销售策略》

部分客户评价：

战老师的实战功底深厚，授课风格严谨，有极强的逻辑性，同时又兼具风趣幽默，课程中的实战案例非常多，现场感染能力强，授课通俗易懂，能有效帮助学员实现销售技能落地，是学员非常喜欢的老师。

——友邦保险 温总

战老师的课程内容相当有料，能够根据学员的接收能力去设计符合他们的培训计划，并且逻辑非常清晰，课程也是非常落地实战，气场强大，学员们听得非常认真，生怕漏掉什么，学员反馈对他们帮助非常大。

——天平洋保险 冯老师

战老师是我们团队的伙伴最喜欢的老师，老师很优秀，所讲授的课程也很吸引学员，授课语言精练有力度，排比式的问句可以直击人心，能让我们产生触动，所教授的电话话术非常实用，现在都有学员跟我反馈，运用老师的话术已经有初步明显的进步，跟客户沟通也游刃有余了，老师理论到实战的转化率极高，不得不说，老师真的很棒，期待下次老师下次的到来。

——友邦保险 马经理

过很多销售类课程，战老师的课是非常接地气的，老师讲的技巧也非常贴合我们的工作，不管是从话术以及沟通技巧上，都给到我们很大的帮助，在接下来的工作中，我将采取这种形式，让理财经理们直接采用，肯定能帮助我们从整体上提升销售人员的销售技能，跟老师合作非常愉快。

——招商银行 李总

我自己也是销售出身，深感战老师作为一名实战讲师的优秀，不仅有大量的实战案例，还能讲的生动幽默，老师从电销的四大法则角度切入，帮助学员树立正确的电销观念，掌握电销循环的每一步流程，增强学员的自信心，潜移默化的提升学员的电销技巧，学员表示在轻松愉快的氛围中提升了自己，非常棒。

——渣打银行 王总监

 

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