宏观经济形势分析与零售银行财富管理转型

【培训对象】
行业从业人员

【培训收益】
了解世界经济形势以及对于行业影响 了解中国宏观经济和对银行行业影响 分析零售银行财富管理的背景和转型实践

一、当前世界宏观经济

1、世界经济新格局
2、俄乌地缘冲突
3、美联储政策解读
4、贸易战和逆全球化趋势
5、全球经济前景展望

二、中国宏观经济政策

1、中央政治局会议精神
2、国务院会议精神
3、稳经济政策对经济影响
货币政策分析
财政政策分析
4、重要宏观经济指标解读 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、当前宏观形势下对银行行业影响
防范化解金融风险政策安排：金融稳定保障基金等
加强和改进金融监管：结合中央金融巡视整改
数字人民币对行业影响
金融行业的数字化转型
行业发展策略建议

6、当前宏观经济下资产配置

三、银行财富管理背景

1、财富管理行业转型背景
供给侧：财富管理机构间竞争格局凸显
需求侧：全民理财时代，财富管理时代走向大众阶层

2、财富管理行业发展战略
大财富型财富管理战略
数字型财富管理战略
普惠型财富管理战略

案例分析：互联网财富管理平台：平台开发与共享
银行：客层细分下的数字化赋能

3、财富管理市场的政策演变及长、中、短期发展趋势
 财富管理2.0时代的发展趋势：严监管+新常态
 国内财富市场的供需矛盾和造成市场服务能力缺失的原因分析
 结合案例，分析国内财富管理市场中期发展的五大趋势

4、银行财富管理行业数字化思路
产品端：合作伙伴嵌入，筛选优质产品
客户端与渠道端：多维细分客群，跨部门联动

案例分析：智能投顾成为重要抓手

四、零售银行财富管理转型实践

1、构建财富管理体系四个核心环节

2、目标管理环节
规模：金融资产、存款
客群：客户数、功能产品
利润: 中收、息差

3、财富策略环节
销售流程：财务需求规划流程
配置策略：观点、产品、数据库
营销支持：培训管理、销售工具
4、客群管理环节
客户拓展：提升、转介、产品
关系经营：定量与定性分群
营销活动：金融、非金融

5、日常管理环节
岗位重点：岗位职责与工作手册
沟通机制：例会制度
过程管理：团队培养和辅导 

王铁牛老师（北京）
——金融科技与金融资产管理专家
中国人民大学管理学博士
中国人民大学金融信息中心副主任
央视财经，新浪财经，央广财经，华夏时报、中国经营报、财联社、钛媒体等金融领域专家
济安金信基金评价中心主任
曾任股权投资私募公司，金融财富管理公司总经理
曾就职于联想研究院，IBMPCD事业部
中国人民大学，中科院研究生部、中国政法大学，中央财经大学客座讲师

【个人简介】
王老师拥有近二十年宏观经济研究，金融科技系统建设，和金融资产管理的相关经验。其最大特点在于“从宏观经济的角度，研究各行业发展未来、行业投资趋势，企业数字化转型“等方面的问题，并有针对性的给出关于企业转型升级的方向建议和方法论，并在实践中取得良好的社会价值和经济价值。
主导建设了中国证监会基金综合监管系统（简称FIRST系统），目前监管基金资产达到24万亿
负责中国网信办《中国金融信息服务安全规范项目》，主笔撰写国家标准《GB/T 36618-2018信息安全技术 金融信息服务安全规范》，已经正式发布
参与新华社中经财经《国家金融信息平台架构设计项目》，相关研究成果，对于中国的人民币国际化和一带一路的战略实施，起到积极的作用
主导联想研究院通过软件过程管理CMM5级认证，并帮助联想集团根据IPD流程构建产品开发流程
负责金融财富管理公司的创建，战略设计，和公司运作过程，2年的时间资产管理规模超过20亿
负责FOF基金产品设计，组合的构建和管理，制定FOF资产配置计划和投资策略，相关产品年化收益率超过15%

【获奖情况】
2012年，作为项目负责人，主持开发的《 基金公平交易预警分析监管平台》获得2012年度证券期货行业科学技术三等奖
2012年，作为项目负责人，主持开发的《证券券行业风险识别、监控与防范技术支持系统》项目获得2012年度北京市科学技术进步叁等奖（项目主要参与人）

【主讲课程】
宏观经济类
《“构建全国统一大市场”政策解读》
《当前宏观经济形势对银行业的影响》
《当前宏观经济形势下制造业趋势及应对》
《世界经济格局与中国机会》
《新宏观形势与保险行业高质量发展》
《2022年宏观经济趋势与银行业的机遇与挑战—双循环格局下的复苏、转型与增长》
《两会精神解读》
金融科技类
《数字经济》
《保险行业数字化转型》
《金融科技与金融行业数字化转型》
《金融科技与证券行业数字化转型》
《金融科技发展规划2022-2025年解读》
《银行网点数字化建设与实施策略》
金融资产管理类
《宏观经济形势分析与零售银行财富管理转型》
《如何进行公募基金投资》
《FOF基金投资方法概述》
【授课风格】
专家型讲师，逻辑性强，信息量大，观点独特
善长从核心理论出发，理论联系实际，帮助学员快速掌握理论的核心，并能在工作中加以应用。
课堂授课方式灵活，善于和学员互动交流，并通过互动带给学员启发性观点

【服务客户】
金融客户：邮储银行总行，工商银行北京支行，民生银行托管部，渤海银行，国金基金管理公司，前海开源基金管理公司，华安基金管理公司等
企业客户：联想集团，联想研究院，中铁电气化局，中证信息，中证技术等
政府客户：中国证监会，中国基金业协会，新华社，人社部，中国银行业协会等 

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