银行理财产品运用及其营销

【培训对象】


【培训收益】


第一章 银行产品及其创新
1、银行产品的定义
2、银行产品的特点
3、银行产品的分类
4、国内银行产品的创新方法

第二章 国内主要的银行产品种类与流程
1、存款类产品
2、贷款类产品
3、中间类产品
4、银行卡业务
5、电子银行业务
【案例分析】信用卡市场竞争

第三章 理财产品及其在个人理财规划中的运用
1、理财产品五大序列
（1）工具载体类产品
（2）收益保障类产品
（3）避险增值类产品
（4）风险投资类产品
（5）边缘投资类项目
2、理财个性自我测评
3、财务规划中对产品的认识
4、产品贡献度分析
【案例分析题】银行产品价值“四像限”分析。

第四章 理财产品的营销
1、产品营销中的六个 RIGHT
2、产品与客户忠诚度的关系
3、投资风险与投资工具的经典搭配
【案例分析题】某外汇理财产品性质、风险剖析。
【案例分析】怎么算是好的产品？

△中国培训研究院金融专家、银行零售业务、理财业务专家，中国银行业协会《银行从业人员考试教材》专家组成员及编委，上海市金融工作委员会《上海市金融理财师专业技术水平认证标准教材》编委，著有专著《银行个人理财业务全攻略》（2009年上海财经大学出版社出版），上海《新闻晨报》专栏作家

△ 18年金融从业背景，工商管理硕士，在银行零售业务、财富管理、证券基金投资、市场营销等领域拥有丰富经验

△ 曾担任某国有商业银行上海分行个人理财中心第一任总经理，系该银行财富管理业务重要开创者，于国内银行业率先倡导“财务规划”理念，在实际业务中引入“客户关系管理系统”（CRM）

△ 8年金融培训师资历，受邀担任包括上海国际集团金融研究院、起航培训公司、上海明鸿中小商业银行研究中心、上海理财专修学院、美国启明金融研究院在内的多家专业培训机构的高级讲师



授课方向

1、 商业银行个人金融业务（也称零售业务，包括消费信贷业务、信用卡、中间业务、产品创新、销售技巧等）

2、 商业银行个人理财业务、财富管理业务（含基本概念、业务开展、产品设计、销售技巧、业务管理、风险控制等方面）

3、 银行个人金融产品及其销售技巧、风险管理

4、 银行市场营销策略

5、 银行服务创新

6、 银行客户经理（主要指个人业务从业人员，包括理财师）上岗培训

7、 证券基础知识、基金知识

8、 市场细分与差异化营销





授课的部分金融机构

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、华夏银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国邮政储蓄银行总行及各地分行

南京、宁波、温州、深圳、南宁、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商业银行

江苏、山东、贵州等10多个农村信用联社、农商行、农村合作银行

国泰君安证券公司、申银万国证券公司、湘财证券公司

中国平安保险公司、金盛人寿保险公司、新华人寿保险公司

诺亚财富管理公司、极元财富管理公司

• 科技化生活与个人银行业务创新及其营销策略

   

  内容 《科技化生活与个人银行业务创新及其营销策略》 一、科技化生活与个人银行业务营销定位 1、自身情报获取与分析（SELF） 2、竞争对手情报获取与分析（RIVAL） 3、目标客户情报获取与分析（TARGET） 4、行业情报获取与分析（MARKET） 二、差异化营销——找到切入点方能撬动地球 帮..

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• 技化生活与个人银行业务创新及其营销策略

   

  课程介绍 适用 对象 银行业务管理人员以及客户经理等 培训时间 6小时 培训 形式 专题讲解、课堂练习、案例分析、小组讨论 课程 目标 —高端客户营销管理人员必须掌握的方法： 1、掌握开发高端客户的策略和步骤　　 2、把握重点客户的精准营销策略（定位） 3、学习专业的重点客户营销技巧 4、客户情报收集与..

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