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讲师:肖老师
课时:2天
5776 人感兴趣
培训时间:客户经理、信贷管理人员1--2天、分支行行长—1天 课程大纲: 前言 某行的 “三表”与“三品” 一、分析框架 1、财务风险与经营风险 ---侧重非财务因素中的风险分析 客户行业风险分析 行业与经济周期 客户经营风险分析 2、财务…
财务报表分析与银行信贷决策
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5229 人感兴趣
课程对象:本课程是针对银行客户经理与信贷人员而设,是站在债权人的视角解读、分析和识别财务信息。 课时:本课程按4天设置。 其中第一至第三部分为第一阶段课程,结合部分案例,让学员对财务信息的阅读、分析与识别理论有一个比较全面的认识,达到能俯瞰…
小微企业财务报表构建-银行信贷角度
讲师:肖老师
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一、会计引入 (一)会计是啥 (二)会计原则 (三)会计要素 (四)两大平衡 (五)实务解析 二、会计术语 (一)会计科目 (二)会计账户 (三)样物展示 三、授信调查 (一)资产查看 1、货币清查 2、实物清查 3、债权核实 4、清查处理…
小微信贷营销策略指南
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第一讲:营销转换篇 一、区域市场营销效果不理想的分析与反思 1. 零售银行客户营销与典型疑难解析 视频分析:“《神医喜来乐》,为什么徒弟被打,师傅却能直接收钱?” 2. 为什么使用传统的销售技巧在营销时越来越纠结 讨论:“菜上齐了,你的筷子…
金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案
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一、 金融科技的现状与发展趋势 (一)宏观背景 (二)移动互联技术的发展使互联网金融成为可能 (三)互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击 (四)互联网金融成为大势所趋 (五)传统商业银行的应对策略 二、互联网金融的创新模式介绍 (一)总…
商业银行信贷业务全流程管理
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一、贷前风险识别技巧 贷前准备 常用调查网站 贷前调查的要点 (一)客户信用调查 还款意愿 还款能力 科学合理地确定客户的还款方式 (二)客户经营情况调查 经营的合规合法性 经营的商誉 经营的盈利能力和稳定性 (三)担保情况调查 抵押文件资…
2021年民法典下的信贷业务风控能力提升全案例解析
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第一讲:《民法典》下合同编内容 实务难题:《民法典》合同编的合同总则的变化及基本立法思想? 实务难题:《民法典》数据电文是在新法中是什么形式,我们要注意什么问题? 实务难题:业务中照片和录音取证要点解析? 实务难题:实际业务中录音、录像证据…
专业 精准 创新——赢在互联网+新常态下的消费金融 ——消费金融、消费信贷、消费资本产品差异化创新与
讲师:刘洋
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抢占消费金融市场制高点面临以下挑战: 1、银行作为消费金融领域的老玩家,目前的产品却无法完全满足新兴消 费者的消费需求和消费习惯,如何根据客群进行差异化产品创新? 2、作为最成熟的消费金融产品,商业银行如何依托信用卡产品本身优势,谋求在消费…
信贷管理中的财务报表分析修改
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课程名称: 《信贷管理中的财务报表分析修改》 主讲: 闵亮老师 6 课时 课程简介: 近年来,利率市场化进程全面提速,银行领域牌照开放,互联网金融的冲击以及资本市场调整转型,都倒逼传统银行体系做出积极调整。而新的信贷理念和信贷智慧相配合,正…
新形势下信贷业务的精细化管理与风险管控
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第一讲:监管最新政策解读及监管要求 一、银行业改革与发展的总体趋势 二、今年监管重点内容 1. 民营及小微企业服务政策; 房地产行业政策;金融扶贫政策以及其他重点领域宏观调控政策 2. 授信管理;不良资产管理;信贷资产转让; 3. 理财业务…
信贷营销模式创新与行业趋势分析
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第一讲:了解经济环境,分析信贷业务发展趋势 一、我国经济发展态势 二、银行当前面临的形势 三、银行信贷业务竞争态势分析 1. 竞争对手日渐多元化 2. 竞争内容呈现多层次化 3. 传统竞争方式局限性凸显 四、国内信贷市场行业趋势分析 1. …
疫情之下小微企业信贷业务与法律风险防范案例分析
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第一讲:2019年银保监会处罚情况说明及新形势下的监管趋势 1. 2019年处罚情况分析 2. 相较2016至2018有那些明显的特点 3. 受疫情影响全球局势巨变,2020年监管可能的趋势 4. 代表性文件:银保监发【2020】10文《关…
个人信贷业务营销技巧
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第一部分 基础篇——个人贷款营销概述 一、个人信贷业务经营环境分析 1、互联网金融让传统银行茫然无所适从 2、结付脱媒让客户信息流成无根之水 3、高额信用卡极力压缩个人信贷市场 4、农信社个人信贷业务优势重树 5、个人信贷业务优质目标客户定…
小微信贷业务的全流程管理及风险管控
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第一讲:小微企业特征及风险控制要点 一、小微企业的特点 1. 规模小 2. 灵活性强 3. 信息不透明 4. 抗风险能力差 二、小微信贷业务的主要风险 1. 内部风险 1)信用风险 2)管理风险 3)经营风险 2. 外部风险 1)政策风险 …
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信贷管理中的财务报表分析——基础篇
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课程名称: 《信贷管理中的财务报表分析——基础篇》 主讲: 闵亮老师 6-12 课时 课程简介: 近年来,利率市场化进程全面提速,银行领域牌照开放,互联网金融的冲击以及资本市场调整转型,都倒逼传统银行体系做出积极调整。而新的信贷理念和信贷智…
信贷财务分析与案例解析——高级篇
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课程名称: 《信贷财务分析与案例解析——高级篇》 主讲: 闵亮老师 6 课时 课程简介: 近年来,利率市场化进程全面提速,银行领域牌照开放,互联网金融的冲击以及资本市场调整转型,都倒逼传统银行体系做出积极调整。而新的信贷理念和信贷智慧相配合…
新形势下银行信贷营销与风险管理
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第一讲:了解经济环境,分析信贷业务发展趋势 一、我国经济发展态势 二、银行当前面临的形势 三、银行信贷业务竞争态势分析 1. 竞争对手日渐多元化 2. 竞争内容呈现多层次化 3. 传统竞争方式局限性凸显 四、国内信贷市场行业趋势分析 1. …
小微信贷业务产能提升
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第一单元:小微企业客户获客方式技巧(1000万以下规模) 1.客户筛选(详述) 2.关于行业集群开发的探讨(重点讲) 3.销售线索的来源渠道(重点讲) 4.销售线索的管理方法与工具、评估与分析 5.获客渠道(结合我行小微产品针对的客户群体重…
中小微企业财务分析及信贷风险决策
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课程名称: 《中小微企业财务分析及信贷风险决策》 主讲:高圣皓老师 6-12课时 课程背景: 在当前金融危机冲击下,企业、特别是中小微企业资金周转困难。银行作为企业融资渠道的合法主体,如何在成千上万的中小微企业中遴选出符合银行标准的客户,既…
不做“原始人” ——小额个人信贷的营销与风控
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第一讲:信贷文化与信贷品牌篇 一、文化与企业文化 1. 文化的内涵与影响力 1)国家与民族文化的重要影响 2)家风、校风、行规 案例:北大校训、曾国藩家书 2. 企业文化的前世今生 1)欧美企业文化案例 2)日韩企业文化案例 3)中国企业文…
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第一讲:风险管理是银行的安身立命之本 由A银行一起看似正常的信贷业务而产生的不良全程分析,反观信贷风险的成因及风险扩散 1. 风险的概述 2. 足额担保不等于没有风险重要概念阐述 3. 此案中暴露出信前调查中那些具体的问题 4. 此案中涉及…
小微普惠·零售类信贷业务批量拓销方略
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一、我国商业银行信贷风险管理的现状及困惑 二、全面认识商业银行的风险内控 1、内控的基本知识和理念 1)什么是内控 2)风险内控的目的是什么 3)内控控什么 4)谁来控制 2、商业银行风险内控的核心内容 1)商业银行风险内控的五大目标 2)…
大数据及人工智能背景下消费和小微信贷线上获客、产品设计、风控应对策略
讲师:李迎晨
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第一部分:金融科技发展状况的介绍 一、金融科技的现状与发展趋势 (一)宏观背景 1、金融科技(支付宝人脸识别技术、APPLEPAY、虹膜技术、二维码支付技术) 2、利率市场化 3、金融脱媒 (二)移动互联技术的发展使互联网金融成为可能 1、…
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