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银行信贷人员、客户经理以及支行长等相关人员
【培训收益】
● 全面树立员工的法律风险防控意识，提高学员有效识别和防范法律风险的能力； ● 帮助学员掌握信贷业务中常见的法律风险点及法律条款； ● 通过案例的方式帮助学员解决信贷中常见的一些法律问题； ● 大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。
第一讲：风险管理是银行的安身立命之本
由A银行一起看似正常的信贷业务而产生的不良全程分析，反观信贷风险的成因及风险扩散
1. 风险的概述
2. 足额担保不等于没有风险重要概念阐述
3. 此案中暴露出信前调查中那些具体的问题
4. 此案中涉及到那些具体的法律问题
第二讲：信贷相关法律风险控制
一、贷款合同的法律风险控制
1. 贷款合同的主体、订立和履行
2. 贷款合同订立的程序
3. 贷款合同的成立和生效
4. 合同的内容
问题1：什么是借贷法律关系？如何理解借贷合意及交付？
问题2：律师费能否要求债务人、担保人承担吗？
附：如何更好的约定担保范围？（示范条款）
问题3：如何理解担保和反担保？
问题4：公司和老板哪个做借款人更好？
思考：自然人做借款人和做保证人风险一样吗？
问题5：夫妻一方借款，能否要求其配偶一块偿还？（18年最新司法解释详解）
问题6：借名贷款，能否要求名义借款人和实际用款人一起偿还？
思考：如果银行明知是借名贷款还发放贷款，需要承担什么责任？
二、抵押担保的法律风险控制
1. 抵押物的合法选择
2. 特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点
3. 如何依法实现抵押权的方法
问题1：如何理解抵押？如何理解抵押担保的优先受偿权？
问题2：以第三人提供的名下房屋设定抵押，是否有效？
问题3：民办学校、医院的设施算不算社会公益设施，抵押是否有效？
问题4：当抵押遇见租赁——如何应对抵押人倒签租赁合同对抗我们的抵押权？
问题5：物保和人保并存，能否直接要求保证人承担保证责任（物权法176条）
思考：物保人保并存时，关于债权实现方式的“约定”怎样才算明确？（最高院典型案例解读）
问题6：夫妻一方未经配偶同意擅自将共有房屋抵押，法律效力如何？
问题7：最高额抵押面临的主法律风险？
问题8：优先于抵押权的权利都有哪些？
问题9：他项权证仅登记本金数额，合同约定担保范围包括利息、违约金，优先债权范围以哪个为准？
三、质押担保与抵押担保的不同
1. 质押担保的法律特征
2. 动产质押质物的选择与保管
3. 汇票、支票、本票质押的法律风险控制
4. 其它质押物的法律风险控制
5. 质权实现的条件和途径
问题1：如何理解保证金质押中？遇到法院冻结被执行人的保证金账户，如何应对？多种类型保证金介绍
问题2：车辆抵押和车辆质押，哪个优先受偿？
问题3：应收账款质押操作要点及常见风险？
问题4：存单质押操作要点及常见风险。
四、保证担保法律风险
问题1：保证关系成立的几种常见方式？
问题2：公司为他人提供担保，未按照《公司法》16条做出相应决议是否有效？对相应决议是形式审查还是实质审查？
问题3：分公司提供担保，担保是否有效？总公司需不需要承担责任？
问题4：银行支行提供担保法律效力如何？
问题5：民营医院或民办学校能否做保证人？
问题6：如何理解保证期间？——常见风险点分析
问题7：在合同中约定债的变更无需征得保证人同意，保证人继续承担保证责任，是否有效？
问题8：如何认定保证欺诈？——常见保证欺诈案例分析
问题9：保证合同无效的常见事由及法律后果？
第三讲：总结与归纳
1. 逐一回顾梳理相关知识及风险点
2. 经典案例现场测试与分析
3. 讲者现场答疑
银行信贷、柜面、法律风险管理专家
七年专注银行风控培训
资深银行金融讲师
中山大学特邀培训师
柜面人像识别培训先驱者
彭志升老师，有着深厚的金融知识和专业功底，拥有7年的银行培训经验，专注为银行的柜面和信贷业务条线提供专业风险类培训与咨询服务，培训项目含盖的柜面风险、信贷风险、票据风险、法律风险及证件防伪、人像识别、货币收兑等，彭老师以其深厚的专业知识，长期为担任银行咨询工作，为全国银行界提供一对一的“案件”咨询，年咨询量达400余件，并为各大银行提供了专业的解决方案建议，不完全统计：
● 2014年帮助各大商业银行防范各类风险案件210多件：柜面风险咨询70余件，信贷风险风险咨询40余件；
● 2015年帮助各大商业银行防范各类风险案件240多件：柜面风险咨询90余件，信贷风险风险咨询50余件；
● 2016年帮助各大商业银行防范各类风险案件近300件：柜面风险咨询120余件，信贷风险风险咨询70余件；
● 2017年帮助各大商业银行防范各类风险案件近300件：柜面风险咨询120余件，信贷风险风险咨询80余件。
● 1000余件来自全国的真实案例积累，多年的实战经验使的彭老师的课更加具有真实性和操作性。
● 年培训150余场，截止至2016年底，彭老师已经为全国350多家省级、地市级商业银行和人民银行提供过培训服务，授训学员累计近7万人次，足迹也遍布祖国大江南北，银行方面对培训的满意高达97.3%以上，且重复采购率高。
主讲课程：
《票据风险防范与案例分析》
《银行业反洗钱与数字货币》
《信贷业务风险与法律风险防范》
《商业银行合规管理与案件实战提升》
《柜面操作风险与重点难点业务突破案例精析》
《金融从业人员职业道德素养与法律意识专项培训》
《银行反假金三角（货币、证件、票据）鉴定指南》
《疫情之下小微企业信贷业务与法律风险防范案例分析》
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