小微普惠·零售类信贷业务批量拓销方略

【培训对象】
业务分管行长、部门经理、支行行长、客户经理、储备干部等

【培训收益】
● 从发展趋势出发，系统剖析经济结构的数据逻辑，聚焦零售信贷的发展趋势，突围红海； ● 从经营模式出发，系统剖析同业之间的经营模式，聚焦零售信贷的经营难点，化解困局； ● 从产品赋能出发，系统剖析热销产品的赋能之道，聚焦零售信贷的双信模式，解疑答惑； ● 从实际问题出发，系统剖析营销拓展的低效之困，聚焦零售信贷的目标客群，精准获客； ● 从实用策略出发，系统剖析批量营销的工具策略，聚焦零售信贷的效率转化，批量营销； ● 以实战案例出发，系统剖析成功案例的逆向思维，模拟零售信贷的执行策略，举一反三；

 第一讲：零售类信贷业务发展的“蓝海决战”

一、零售类信贷市场的“四大现状”

讨论：为什么客户对银行信贷产品越来越挑剔呢？

1. 互联网金融颠覆传统信贷模式

2. 高额信用卡压缩小额信贷市场

3. 第三方机构扰乱金融授信市场

4. 新兴产业主摒弃传统金融机构

案例分析：某银行的黑金信用卡入市

案例分析：某三方机构的公积金贷款

案例分析：创新企业的股权融资模式

二、零售类信贷营销的“五类大战”

1. 零售信贷的“圈地政策大战”

2. 零售信贷的“科技渠道大战”

3. 零售信贷的“产品利率大战”

4. 零售信贷的“拓展人海大战”

5. 零售信贷的“不良清收大战”

案例分析：某银行发行“烧饼产业贷”

案例分析：某银行发行“他行闪电贷”

三、零售类信贷执行的“五大模式”

1. 信贷产品有形模式

案例分析：某银行推出“乐得家”—“家庭备用不用愁”

2. 信贷服务特色模式

案例分析：某银行推出“金穗贷”—“甜蜜蔗区千万家”

3. 信贷服务创新模式

案例分析：某银行推出“二胎贷”—“产业联盟惠到家”

4. 信贷产品品牌模式

案例分析：某银行推出“惠农贷”—“超越你想象速度”

5. 信贷队伍专业模式

案例分析：某银行推出“三茶贷”—“专业度铸就精品”

 

第二讲：零售类信贷业务“贷前·九分取舍”

一、经营范围“分阵地”

1. 分析网点的核心竞争力

2. 分析区域的市场占有率

团队讨论：“作战地图”在军事战斗中的作用

案例分析：某银行的七大阵地规划法

二、区域产业“分行业”

1. 地方行业发展数据精准解读

2. 目标行业的“PEST”分析法

团队讨论：“物流行业”的五大形态

案例分析：某银行针对建材行业的解读模型

三、目标对象“分客群”

1. 六区划分法（社区、商区、农去…）

2. 十八客定位法（十星文明户、诚信商家、商会协会…）

团队讨论：“习惯性拒绝”为什么成为客户的一种常态

案例分析：某银行的“医师贷”“育苗贷”

四、痛点挖掘“分需求”

1. 事业需求的四个维度

2. 家庭需求的五个方向

团队讨论：“扫楼扫街”模式为什么效果甚微

案例分析：某银行的“分红贷”“建房贷”

五、营销节点“分时间”

1. 忙时借势

2. 闲时借力

团队讨论：“借势营销”为何总是卡不住关键点

案例分析：某银行的“春耕贷”“地摊贷”

六、产品归类“分产品”

1. 便宜型产品

2. 救济型产品

3. 备用型产品

团队讨论：“好产品”为何总是不受欢迎

案例分析：某银行的“易商贷”“易农贷”

七、拓展渠道“分渠道”

1. 线上的三大渠道

2. 线下的三大渠道

团队讨论：“平台渠道”为何难以批量开发

案例分析：某银行的“麻利贷”的双线战略

八、营销执行“分形式”

1. 服务营销：存量客户赋能

2. 交叉销售：产品组合绑定

3. 主动营销：五大工具使用

4. 整合营销：三方联合营销

团队讨论：“扫码支付”如何绑定三大信贷产品

案例分析：某银行的“幸福U你”全产业整合

九、高效沟通“分话术”

1. 十二类客户性格详解

2. 十二类应对话术设计

团队共创：小组成员共同完成话术设计表格

情景演练：十二大场景演练通过

 

第三讲：零售类信贷业务“贷中·六贷方略”

一、个人住屋类贷款批量营销方略

1. 确定一个优势（一手房、二手房等）

2. 掌握两个信息（渠道信息、需求信息）

3. 梳理三个关键（关键人、关键事等）

4. 链接六个维度（三个前半生、三个后半生）

案例分析：看透一张房产广告背后的价值，营销680套房贷

二、个人汽车类贷款批量营销方略

1. 汽车贷款认知的三大误区

2. 新购（换车）人“三点法”

3. 汽车消费贷三种“新玩法”

案例分析：被推崇的建行（平安）一体化模式

三、个人消费类贷款批量营销方略

1. 消费类贷款的五个特点

2. 消费类贷款的五类人群

3. 消费类贷款的五种模式

案例分析：换一句广告词，让无人问津的产品成为了爆款

四、个人经营类贷款批量营销方略

1. 解读个体工商户的三大需求

2. 把握小微企业主的四大时机

3. 经营类贷款营销的五种模式

案例分析：一款定制信贷产品，链接起整个产业链

五、普惠三农类贷款批量营销方略

1. 解读农村金融的“四五六八”

2. 掌握整村授信的“七步流程”

3. 践行普惠金融的“八套方案”

案例分析：一份村委名单完成400户的授信

六、线上信用类贷款批量营销方略

1. 线上营销的三大误区

2. 线上营销的文案设计

3. 线上营销的六种方式

案例分析：一场直播引流10万人围观新产品发布会

 

 

第四讲：零售类信贷业务“贷后·五维养客”

一、零售类贷后的“六类预警信号”

1. 个人信贷业务风险来源

2. 借款人的信用风险特征

3. 借款用途中存在风险点

4. 市场经营存在的风险点

5. 来自内部员工的风险点

6. 政策法律方面的风险点

案例分析：政府工作报告阐述某行业降速12%的风险点

案例分析：一家小微企业的净利润高达52%的风险点

二、零售类贷后的“五维养客方案”

1. 服务呈现的“多维策略”

2. 效率提升的“快维策略”

3. 体验互动的“好维策略”

4. 心智攻占的“省维策略”

5. 自我提升的“补维策略”

案例分析：某银行针对信贷客户的“理想之家”

案例分析：某银行针对信贷客户的“陪跑计划”

国家注册高级企业培训师

银行创新营销模式设计师

银行经营模式转型实战导师

美国4D领导力授权认证讲师

曾任职中国农业银行、中国平安集团

热销课程体系《网格化精准营销》、《营销资本+》创始人

R农银大学、建银大学、工银大学、中银大学、广发培训中心、浦发培训中心、民生培训中心、兴业培训中心、各省联社培训中心等总行\分行常年合作讲师

R北京大学、清华大学、浙江大学、浙江财大、上海财大、山东财大、哈尔滨工业大学、中山大学、武汉大学、吉林大学、华东理工大学、上海立信会计金融学院等院校商学院特聘讲师

 

导师战绩：

☆实战，十年研究银行战略转型，服务600余家银行，亲授银行中高管3000+人，满意度95%；

☆实用，十年研究银行经营模式，主创聚焦经营体系，参训银行人员超12+万人，满意度98%；

☆实效，十年研究银行营销策略，主创营销版权项目，覆盖18省500+期，单次揽储15亿元。

 

精品课程：

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序号

精品课程名称

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时不我待·VUCA时代的创新管理变革

经营管理

2天\12时

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行稳致远·BANK4.0时代网点经管智慧

经营管理

2天\12时

3

基业长青·新时代农商行七项转型智慧

经营转型

2天\12时

4

精准施策·新时代网格化经营管理之道

经营转型

2天\12时

5

红海战役·九类核心客群精准营销策略

营销策略

2天\12时

6

兵贵神速·卓越客户经理的六项技能修炼

营销技能

2天\12时

7

小微普惠·零售类信贷业务批量拓销方略

营销技能

2天\12时

 

 

• 小微普惠·零售类信贷业务批量拓销方略

   

  第一讲：零售类信贷业务发展的“蓝海决战”一、零售类信贷市场的“四大现状”讨论：为什么客户对银行信贷产品越来越挑剔呢？1. 互联网金融颠覆传统信贷模式2. 高额信用卡压缩小额信贷市场3. 第三方机构扰乱金融授信市场4. 新兴产业主摒弃传统金融机构案例分析：某银行的黑金信用卡入市..

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