银行保险前景分析及队伍建设

【培训对象】
银保分管领导、银保负责人、企划或培训科长、部分业务骨干等

【培训收益】
提升认知：清晰新形势下政策变化的影响，把握住未来银保产品的销售先机； 引导管理者者做好银保队伍的重塑与搭建； 意识到银保团队在新征程中扮演的角色并掌握相应技能。

一、研判行业新趋势，清晰未来银保发展之路
1.全球经济形势与金融市场趋势
我国宏观经济走势与金融政策导向
银行业与保险业融合发展趋势
2.银保业务发展面临的挑战与机遇
金融科技对银保业务的影响
监管政策调整对银保业务的影响
宏观经济波动对银保业务的影响
3.银保行业合作发展趋势
深化合作关系：双方将在产品销售、风险控制、客户服务等方面进行更紧密的合作，以提高市场竞争力。
多元化销售渠道
1）网上银行
2）手机银行等途径
3）专业化服务向客户提供更多的寿险产品。
4）银行将保险销售纳入日常员工绩效考核
合规经营，强化风险控制：
1)银行和保险公司需要加强风险控制，防止不良资产的产生。
2)双方将在风险评估、风险控制等方面进行更紧密的合作，以确保产品的质量和信誉。
3)严格执行金融消保8项规划，维护消费者权益。
提高服务水平以提升客户的满意度和忠诚度
中国将迎成为全球最大、最好的保险市场
二、银保队伍建设与人才培养
1. 明确人才队伍建设的目标
根据公司的战略规划和业务需求，明确所需人才的专业技能、素质能力和职业素养。
确定人才队伍的数量和质量要求，以满足公司发展的实际需要。
2.制定人才队伍建设的规划
设计包括理论学习、实践操作、岗位锻炼等在内的全方位培训体系。
制定长期和短期的人才培养计划，确保人才培养与业务发展同步。
3.加强团队建设和领导力培养
培养团队成员之间的协作精神和团队意识。
提升管理层领导力，培养能够带领团队实现目标的能力。
4.银保团队在新征程中的角色认知
辅导者
1)早夕会经营
2)产品辅导
3)技能辅导
4)意愿辅导
服务者
1)产品售后服务
2)陪访服务
3)退单安抚
经营者
1)网点销售过程的经营
2)网点人员的关系经营
管理者
1)定期团建
2)营销氛围营造
3)理财经理“职涯”规划
4)网点荣誉建设
二、银保业务新的增长点与突破策略
1.重塑保险理念，回归寿险真谛
2.2024重新定义金融强国新时代寿险意义与功用
家庭风控管理措施
提高家庭风险保障
锁定收入补偿
储备未来急需的现金流
家企资产隔离
金税四期下税收筹化
指定财富传承
3.专业创造价值 品质赢取未来
 顾问式、专业化营销流程精解
1)专业、主动、服务、个性、双赢——成熟的顾问式营销五要素
2)筛选、营销前预演、KYC、面谈（理念+需求+产品）、促成点、售后服务
 客户群体画像与需求指引分析
1)低端客户——注重攒钱，积少成多；
2)中端客户——安全；保值的同时能增值；
3)高端客户——传承、隔离、融资、税务规划等；
 银行客户资产配置现状与五大误区
1)现状：对市场缺乏信心、精力有限无法管理、收益下滑期望降低；
2)误区：关注利益，无视风险、没有规划、近功急利、产品错配且单一；
 全量资产配置观念下的银保产品营销逻辑
1)全量资产配置标准模块（短+中+长）
2)全量资产重配组合模式（固收+浮动）
 资产配置在营销中的实际应用
1)主动询问——寻找潜在客户
2)主动跟进——精准KYC锁定客户
3)四段论——开口切入话题导入理念与产品 

曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
曾任：农银人寿中心支公司总经理
中国农业银行服务营销方向 特邀讲师
太平人寿服务营销方向 特邀讲师
12年银行、保险销售管理培训实战经验
中行、农行、工行、建行等多家银行合作场次200+，课堂氛围佳，返聘率100%
现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过200+

擅长方向：网点管理技能提升、网点服务营销技能提升、银行网点团队打造、银行员工职业化塑造，标杆网点建设

【个人简介】
李老师拥有12年银行、保险销售管理及培训经验，长期为广东省、湖南省、江西省等地区的工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政，农商行等多家银行网点提供服务改制和转型咨询及顾问服务，培训过的学员10万余人，服务银行客户200余家。
曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最高1700万。
为农银人寿河北分公司搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场。

【实战案例】
1、保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导，网点形象及员工的服务营销能力大幅度得到了提升，学员好评100%。
2、石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天，网点的服务营销能力有了显著改善，后又有多次返聘。
3、农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
4、中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
5、农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万

【培训经验】
曾为农业银行、建设银行开展服务意识与服务能力提升培训为期1年，培训累计100场，累计培训辅导人数10000+，返聘10期，学员好评率高达98%
曾为中国银行--中国人寿开展联合沙龙项目辅导培训，项目周期21天，后累计返聘两期，培训累计60场，累计培训辅导人数500+，学员好评率高达95%。
曾为中国银行骨干员工和管理人员讲授《打好你的职场王牌——阳光心态与情压管理》《爆燃——职业素养锻造训》等课程，累计10+期。
曾为中国农业银行骨干员工和管理人员讲授《提速增效—青年骨干职业化修炼》《提速增效——职业化心态与内驱力》《职业化心态与情绪压力管理》等课程，累计10+期。
曾为水务集团城市分公司员工讲授《职业素养》《不同的岗位共同的责任—职业素养提升训》等课程，累计6+期。
曾为光大银行讲授《打好你的职场王牌——情压管理课》《化茧成蝶——从校园人到企业人》课程，累计6+期。
曾为农银人寿骨干员工青年员工讲授《打好你的职场王牌——阳光心态与情压管理》《爆燃——职业素养锻造训》等课程，累计6+期
曾为中国建设银行员工讲授《职场情商与压力管理》《用职场沟通力打造你的“高光”时刻》等课程，累计6期。
曾为太平人寿员工和管理层讲授《爆燃——职业素养锻造训》《职业化沟通》等课程，累计6期。 

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