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金融学习考察之旅

金融学习考察之旅

课程编号：7130

课程价格：￥0/天

课程时长：2 天

课程人气：2706

行业类别：不限行业     

专业类别：商务考察 

授课讲师：

  • 课程说明
  • 讲师介绍
  • 选择同类课
【培训对象】


【培训收益】



学习考察城市：洛杉矶、费城、拉斯维加斯、纽约、华盛顿、旧金山
学习考察企业：国际货币基金组织、世界银行、亚洲发展银行、花旗
银行集团、美国银行家协会、美国进出口银行、证券交易者协会
1.国际货币基金组织：国际货币基金组织（英语：International M
onetary Fund，简称：IMF）是根据1944年7月在布雷顿森林会议签
订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的。与
世界银行同时成立、并列为世界两大金融机构之一，其职责是监察货
币汇率和各国贸易情况、提供技术和资金协助，确保全球金融制度运
作正常；其总部设在华盛顿。我们常听到的“特别提款权”就是该组
织于1969年创设的。
2.世界银行：世界银行（WBG）是世界银行集团的俗称，“世界银行”
这个名称一直是用于指国际复兴开发银行(IBRD)和国际开发协会(IDA)
。这些机构联合向发展中国家提供低息贷款、无息信贷和赠款。 它是
一个国际组织，其一开始的使命是帮助在第二次世界大战中被破坏的
国家的重建。今天它的任务是资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困
和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。
3.亚洲发展银行：亚洲开发银行 (简称“亚行”Asian Development
 Bank -- ADB)是亚洲和太平洋地区的区域性金融机构。它不是联合
国下属机构，但它是联合国亚洲及太平洋经济社会委员会（联合国亚
太经社会）赞助建立的机构，同联合国及其区域和专门机构有密切的
联系。根据1963年12月在菲律宾首都马尼拉由联合国亚太经社会主持
召开的第一届亚洲经济合作部长级会议的决议，1965年11月至12月在
马尼拉召开的第二届会议通过了亚洲开发银行章程。章程于1966年8
月22日生效，11月在东京召开首届理事会，宣告该行正式成立。同年
12月19日正式营业，总部设在马尼拉。
4.花旗银行集团：花旗集团是当今世界资产规模最大、利润最多、全
球连锁性最高、业务门类最齐全的金融服务集团。它是由花旗公司与
旅行者集团于1998年合并而成、并于同期换牌上市的。换牌上市后，
花旗集团运用增发新股集资于股市收购、或定向股权置换等方式进行
大规模股权运作与扩张，并对收购的企业进行花旗式战略输出和全球
化业务整合，成为美国第一家集商业银行、投资银行、保险、共同基
金、证券交易等诸多金融服务业务于一身的金融集团。合并后的花旗
集团总资产达7000亿美元，净收入为500亿美元，在100个国家有1亿
客户，拥有6000万张信用卡的消费客户。
5.美国银行家协会：　美国银行家协会，简称ABA，成立于1875年，
总部设在华盛顿，其成员-包括社区，区域和货币中心银行和控股公司
，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行，为美国最大的银行贸易协
会。 其使命是为会员单位提供优秀的金融服务，加强合作，共谋发展。

6.美国进出口银行：美国进出口银行（EXPORT-IMPORT BANK OF THE
UNITED STATES）是一家独立的美国政府机构，创立于1934年，依照19
45年有关融资和促进美国出口法律运作。其主要职责是通过提供一般商
业渠道所不能获得的信贷支持促进美国商品及服务的出口，增加就业。
在其65年的历史中，至今已支持了美国4000多亿美元的出口。美国进
出口银行与商业银行之间是一种相互补充而非竞争的关系
学习考察项目：   1）银行管理与运作
 2）美国的金融银行体系
自1782年美国第一家银行——北美银行（Bank of North America）
成立以来，美国金融业经过长达200多年的发展，目前已形成了一个以
商业银行为主，包括中央银行、储蓄机构、投资银行和政府专业性银
行在内的庞大体系
一、美国的联邦储备体系（Federal Reserve System）
联邦储备体系，即美国的中央银行。它是根据1913年12月23日美国总
统威尔逊签署的联邦储备法而建立起来的，简称联储（FED）。联储的
组成包括以下几部分：（1）联邦储备银行。联邦储备银行共有12家，
分别设在波士顿、纽约、费城、克利夫兰、里土满、亚特兰大、芝加哥
、圣?路易斯、明尼阿波利斯、堪萨斯、达拉斯和旧金山。它们在各自
负责的地区执行中央银行的职能。除以上12家联邦储备银行外，凡根据
联邦法律在联邦注册成立的国民银行都必须参加联邦储备体系，成为成
员银行。其他根据各州法律在州政府注册成立的银行，如符合条件并愿
意参加联邦储备体系的，则可自愿申请加入。（2）联邦储备委员会。
联邦储备委员会（FRB）设在首都华盛顿，由7名理事组成，负责管理整
个联邦储备体系。理事会成员和主席均由总统任命。该委员会负责制定
有关法律规则并监督其实施，制定和审查批准储备金要求、存款最高利
率及贴现率等。（3）联邦公开市场委员会。联邦公开市场委员会负责
制定联储的短期货币政策，由12名成员组成，包括联储委员会理事及部
分联储银行行长。该委员会所制定的货币政策通过设在纽约联储银行的
公开市场桌（Open Market Desk），在一个称之为“公开市场帐户”
的特殊帐户买卖美国政府和联邦机构的债券及承兑银行票据来实现。（
4）联邦咨询委员会。联邦咨询委员会由每个联邦储备区选派一名成员
组成，是一个政策咨询和建议机构。美国联邦储备体系的特点在于：（
1）联储体系不是由联邦政府控制，而是由12个地区联储银行和联储委
员会共同执行中央银行职能。（2）联储体系由成员银行共同拥有，而
不是由联邦政府所有，其性质是私有的，具有很强的独立性，在制定和
执行货币政策时不需要得到政府和国会的批准二、美国的商业银行体系
 商业银行是美国银行体系的中坚力量。多年来，美国的商业银行体系
形成了其独特的形式，主要有以下几方面特点：


1．双轨银行制度按对商业银行的管血体制划分，美国的商业银行可分
为在联邦政府注册的国民银行和在州政府注册的州立银行两种，这就
是美国独特的双轨银行制度。国民银行必须是联邦储备体系的成员银
行，受财政部货币总监、联储和联邦存款保险公司的监督管理。州银
行则不一定要参加联储及联邦存款保险公司。长期以来，美国的商业
银行总数一直保持在1万家以上。其中国民银行占50％左右。但国民银
行中有许多是实力雄厚的大银行，如花旗银行（City Bank）、大通银
行（Chase Manhattan Bank）、美洲银行（Bank of American）等
等。这些银行也是美国主要的国际性大银行2．单一银行制度单一银行
制度是在三十年代世界性经济危机后在美国实行的，其目的是为了保
证银行经营的安全性。单一银行制度的内容是不允许银行跨州设立分
支机构，同时商业银行也不能经营投资银行业务。因此美国商业银行
的经营无论是在地域范围还是业务范围上都受到很大限制。80年代以
来，金融自由化的浪潮遍及全球，美国的单一银行制度也受到了很大
冲击，商业银行纷纷要求放松这方面的限制以适应日趋激烈的竞争，
有关法律已有所松动，美国商业银行的经营的自由度正在逐步扩大。
3．联邦存款保险公司美国的联邦存款保险公司是根据1933年的银行法
令建立起来的。根据有关法律规定，各银行要向联邦存款保险公司缴
纳保险基金，而联邦存款保险公司有责任在投保银行倒闭时保证存款
人的财产不致受到损失。此外，该公司还拥有检查监督的权力，成为
会员银行的后盾。 三、其他金融机构
 
除商业银行外，美国还有其他一些金融机构，主要有以下几类：1．
储蓄机构。储蓄机构不是银行，但是能够向商业银行一样吸收存款，
并把它作为主要资金来源。储蓄机构的资金原来主要投资于消费领域，
但自80年代以来，大量转向其他领域储蓄机构主要可分为三类：（1）
储贷机构。储贷机构是在联邦或州注册的金融机构，按照法律规定，这
些机构的贷款必须大部分用于住房抵押贷款，其管理机构为联邦住宅贷
款银行董事会和联邦储蓄和贷款保险公司。储贷机构又可分为合作社和
股份公司两种形式。（2）互助储蓄银行。互助储蓄银行是由存款者所
拥有的合作存款金融机构。其管理由一个受托人委员会（理事会）任命
的管理人员负责。互助储蓄银行的资产主要投放于抵押贷款和抵押贷款
证券上，也有相当比重投放于政府证券、公司债券和其他贷款上。（3
）信用社。信用社为非盈利性合作金融机构，为会员提供个人贷款等银
行服务。信用社由会员选出董事会，其他管理人员则由董事会任命。信
用社成员必须由有一定联系的人员（如同一公司工作的员工）组成2．
投资机构。美国的投资机构主要包括以下几类：（1）投资银行公司。
美国的投资银行业十分发达，有许多世界著名的投资公司，如美林公司
、摩根?斯坦利公司、所罗门兄弟公司等。投资银行公司的基本业务有
四类：证券承销；经纪和交易；资金管理；其他收费业务。（2）证券
经纪与交易公司。这些公司的资产以短期存款和证券、证券信贷（向
客户提供购买证券的信贷）和公司股票为主。这些公司又可分为经纪
公司和交易公司两种类型。（3）货币市场合作基金，也称货币市场基
金，是一种合作基金形式的投资公司，其股票不在市场挂牌，在证券
与交易委员会注册。（4）其他投资公司，包括固定信托投资公司、封
闭式基金和小企业开发公司等3．保险公司。保险公司服务的基本作用
是在计划和活动方面给企业和个人提供更高的确定性。为了提供保险
，保险公司要持有大量资产。这些资产的持有和现金的流人与流出使
保险公司能够起到把资金从一个部门转移到另一个部门的作用，因此
也属于金融机构的范畴。保险公司按照业务性质可分为人寿保险公司
和财产保险公司两类；按照组织形式又可分为股份公司和合作公司。
除此以外，美国的金融机构还包括财务公司、抵押贷款公司、房地产
投资信托公司、金融服务公司等，这些金融机构在美国的金融体系中
同样发挥着重要作用。

 3）金融市场与金融产品
 4）风险分析管理与预测
 5）资产重组；企业收购及兼并
 6）企业海外融资与国际资本市场
 

 

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