支行长的网点（团队）综合管理效能提升策略

【培训对象】
分管行长、个金行长、支局长、网点负责人、业务主管和团队主管等岗位

【培训收益】
我们一起解决银行管理者网点经营管理之痛： 成长之痛：旧经验渐渐落伍，新知识无法融会贯通 成本之痛：业务团队很难培养，新的业务模式开展困难

第一讲：管理者的精细化团队管理策略
一、精细化团队营销管理之：团队文化管理
1. 有温度的团队：员工有尊严，被尊重
2. 有前景的团队：给我成长机会，比当下给我现金重要
3. 有归属感的团队：沟通需要真实
4. 有气度的团队：包容失败，公平奖励
行动学习：管理者的大格局在哪里体现？
头脑风暴：如何培育团队的优质文化
二、精细化团队营销管理之：牵手行动-成为新员工的linker不是leader
成为linker三部曲
1．成为新员工稳定的“供应商” 2．成为师生 3．成为盟友
案例分析：冰与火：当热情的管理者遭遇新生代的冷淡 辅导工具：打好速胜项目
针对95后，关键辅导触点
1. 第一天入职的时候 2. 第一周结束的时候 3. 第一月结束的时候
4. 第一次遭受挫折的时候 5. 第一次取得胜利的时候
三、精细化团队营销管理之：雪球行动-走进老员工内心深处
现场辅导四种形式及过程造势
1. 观察式辅导 2. 示范式辅导 3. 支持式辅导 4. 案例式辅导

第二讲：管理者的精细化核心管理策略
一、精细化团队核心管理之：核心管理技巧
1. 赞美：[打追光]+[轻轻地]+[深深地]+[常常地]
2. 激励：成为鼓舞人心的高手：激励 = [及时赞美]+[行为建模]+[反馈闭环]
3. 辅导：教会别人更好的做事：辅导 = [植入目标]+[发现盲区]+[实战演习]
4. 绩效：事半功倍发挥领导力：绩效面谈 = [ 营造正式感 ] +[ 换框架 ]
二、精细化团队核心管理之：目标管理技巧
1. 日常管理系统的作用
1）行为标准 2）结果预期
2. 银行日常管理案例
三、精细化团队核心管理之：时间管理技巧
1．轻：根据岗位性质来决定 2．重：根据目标在经营中的地位决定
3．缓：根据事情产生后果的时效性决定 4．急：根据事情产生的影响决定
四、精细化团队核心管理之：会议管理
1. 理想化的会议经营
1）晨会 2）单人及多人夕会 3）周单元经营会议
4）月度经营分析会 5）全员私董会
2. 开创化的会议经营
1）开业发布会 2）经验沉淀会 3）开疆拓土会 4）问题解决会 5）跨部门协调会
五、精细化团队核心管理之：过程化管理
1．财富顾问-专业销售支持-沙龙支持-陪谈支持-培训支持-辅导支持
2．财富团队管理者-销售管理
1）客群经营电访+面访+销售
2）活动量-电访覆盖率-约访成功率-面访覆盖率-销售成功率
3）专业能力：资配+市场+保障
4）客户收益率-资产配置偏离度-资产配置率-建议书覆盖率-资产配置建议书
3．理财经理-销售执行-名单-邀约-面访-成交-配置-跟踪

第三讲：管理者的精细化核心业务拓展管理策略
一、业务拓展的思路与要点
1. 业务拓展关系经营的四大基础思维
1）客户思维：先把自己当客户，再把客户当用户
2）营销思维：把握主动，增加触点
3）效率思维：既要提升营销成功率，更要增加营销次数
4）工具思维：工具助力，事半功倍
2. 业务拓展关系经营的四步进阶循环
1）准客——拓展、获客，建立客户关系
2）新客——激活、维护，营销基础产品
3）熟客——营销、提升，配置复杂产品
4）忠诚客——锁定、挖潜，提升金融资产，增配产品种类，获取新客转介
3. 业务拓展强化黏性的五项维护
1）信息维护：客户画像与主观信息
2）关系维护：三类事件与四步境界
3）营销维护：到期对接与厅堂联动
4）活动维护：金融需求与非金融需求
5）线上维护：远程客户经营与产品营销
4. 业务拓展深度锁定的三类动作
1）服务维护，满足客户多元需求
2）产品配置，实现客户深度锁定
3）个性增值，提升客户满意程度

第四讲：管理者网点经营问题高效解决策略
一、管理者问题分析与解决意识-不足的原因分析
1. 管理不精细：重视战略定位忽略管理立行
2. 管理不持续：重视客户开发忽略团队培养
3. 管理不聚焦：重视市场拓展忽略日常运营
4. 管理不匹配：重视产品指标忽略员工匹配
5. 管理不落地：重视复制模仿忽略专属定制
二、问题分析与解决-工具大礼包
1．好问题清单 2．问题信息搜集表 3．GROW模型
4. 问题平衡轮 5．全链漏斗式+因子分解式
6. 问题树 7. 鱼骨图 8. 六顶思考帽 7. 复盘工具：4I法
三、如何解决复杂问题
1. 界定工具：课题分离 2. 拓展工具：自研系统
3. 协作工具：先干为敬 4. 瞄定工具：主线意识
5. 资源工具：寻求杠杆 6. 约束工具：榜样力量
四、实战工作坊: 提出问题+解决问题

 

孙素丹老师 财富管理与营销管理实战专家
中国人民大学经济学硕士 中国金融理财师
完成清华大学五道口金融管理高管教育研修
银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师
日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师
中山大学、东北财大、金标委等继续教育学院和学习平台讲师
商业新知银行业数字化转型智库专家
北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人
曾任：某银行北京分行\咨询公司首席项目总监
现场辅导网点数超过500+/现场授课银行数超过40+
2020年课量103天/2021年课量105天/2022年课量111天
2020年单场线上直播课学员参与人数超过40万+
 

与其更好不如不同
擅长课程：宏观经济趋势分析、商业银行数字化\零售银行转型、私人银行高净值客户、资产配置财富管理、支行长管理能力提升、场景化创新营销、岗位转型职业化
擅长项目：开门红\跨赛、大财富管理转型、网点综合效能提升

部分主推与精品课程：
2023主推课程财富管理系列：
《2023宏观经济趋势分析与客户关系日常维护》
《强波动背景下的资产配置与财富管理》
《大客户（高净值客户）高效拓展与经营策略》
《卓越理财经理高效工作法（理财经理的一天）》
《银保营销实务与保险金信托基础知识》
《大财富管理时代下，基金营销的全能力提升》
2023精品课程营销管理系列：
《商业银行数字化转型》
《零售业务发展趋势及营销新思路》
《私域流量运营与提升策略》
《支行长的网点（团队）综合管理效能提升策略》
《年轻客群的全场景开发与经营》
2023精品课程服务管理系列：
《披荆斩棘—轻松处理客户投诉锦囊》
2023精品课程新员工系列：
《数字化转型下的新员工核心职业化能力进阶路》

授课风格：
有料——知识结构博学多闻；有聊——实战实用情景互动；有趣——案例分析雅俗共赏；
有度——深入浅出松紧严谨；有魂——主线清晰紧扣主题；有果——落地执行效果俱佳。

近期部分线下课程
FPSB CHINA
- 继续教育全国巡回培训石家庄站《三生三世话营销，构建社区银行区域小生态》
银行业协会
- 《数字化转型下的基层管理者\行长的营销技能提升实战培训》
银行 部分授课内容
中国建设银行（总行、浙江省分行、福建省分行、广东顺德分行、河南丽水支行、天津大港支行、湖北襄阳分行、湖南长沙分行、云南昆明分行、连云港分行、大连分行、金华分行等） 网点服务管理（投诉及客户体验）
代发长尾客群的私域流量运营
网点负责人与客户经理营销实战培训
逆势财富管理之基金营销后期服务策略
营销致胜-支行长综合营销能力提升
中国农业银行（北京分行、天津分行、福建分行、泉州分行、重庆分行、成都分行、遂宁分行中高层领导班、吉林分行行长班、淮南分行、常州分行、济南分行等） 商业银行数字化转型与金融科技
期缴保险综合营销能力提升
开门红与场景化营销
社交沟通季-高客谈资版
网点综合管理效能提升策略
零售银行数字化营销策略
存量客户价值深度挖掘与新客户全面开发
中国银行（江苏省分行、安徽省分行、贵州省分行、福建省分行、北京分行、广东顺德分行、广东深圳分行、江苏苏州分行、江苏镇江分行、天津分行河西支行、浙江宁波分行、抚顺分行、湖北荆州分行等） 智能网点厅堂管家的综合职业能力提升攻略
活客与获客的营销升级与模式创新
理财经理的场景化营销能力提升
金融行业发展与数字化趋势分析
新零售浪潮下解密场景营销
中国工商银行（广东分行、北京分行、吉林分行、自贡分行、青岛分行、佛山分行、天津分行、重庆分行、贵阳分行等） 银行数字化营销
数字化时代零售银行转型新策略
强波动背景下的资产配置与财富管理
卓越客户关系管理
旺季营销客户经理特训营
数字化转型下网点的精细化综合管理能力
提升培训
交通银行（山东省分行、河北省分行、江苏省常州分行、大连分行、榆林分行、台州分行） 运营主管厅堂全场景管理能力提升策略
各岗位厅堂场景化营销技巧
客户服务经理服务场景规范话术集中培训
中国邮政（陕西省公司、甘肃省公司、三明分公司、成都分公司、安徽分公司、山东省公司等） 强波动背景下的资产配置与财富管理
理财经理的全能力提升
大财富管理转型与趋势分析
宏观经济趋势分析与高客拓展经营
支局长团队精细化管理能力提升
中国邮政储蓄银行（深圳分行、河南安阳分行、湖南省分行、上海分行、广东肇庆分行、河南信阳分行、衡水分行等） 大财富管理趋势分析与业务升级之道
全省二级支行长关键管理行为建模策略
卓越理财经理岗位角色及全能力认知
零售业务发展趋势与营销新方法
2023宏观经济趋势分析与客户维护策略
保险蓄客之产品高效分析与配置策略
股份制银行（兴业银行（总行、北京分行）、招商银行广西省南宁分行、济南分行、烟台分行和威海分行、中信银行东莞分行、深圳分行、平安银行北京分行、深圳分行、武汉分行、广发银行北京分行、浦发银行北京分行、光大银行武汉分行、临沂分行、上海银行北京分行、温州华夏银行、武汉华夏银行等） 强波动背景下的资产配置与财富管理
理财经理高效工作法则
勇敢的心-逆势财富管理之“基金亏损”
售后信心重建与维护策略
数字化转型下的柜员转岗人员核心职业能力迭代与营销能力提升
私域流量运营提升策略
数字化转型下新员工核心职业化能力进阶路
城商行（苏州银行总行、石家庄河北银行总行、成都银行总行、南京银行北京分行、洛阳银行总行、益阳华融湘江银行、南京银行、北京分行、云南富滇银行等） 以客户生命周期为核心数字化服务能力打造
存量客户数字化经营与增量客户客群化拓客
理财经理营销技能主题培训
高净值客户画像分析与资产配置
用户场景体验的“敏捷银行”批量获客策略
披荆斩棘—轻松处理客户投诉锦囊
农商行（广东顺德农商总行、浙江省联社、浙江省某农商行、贵州省联社、北京农商、天津农商行、广东农商行、东莞农商行、山东济南、山东青岛农商行、江苏淮安、湖北宜昌、甘肃农信、宁波农商等） 客户服务流程体验官培养攻略
数字化时代大零售转型策略
“靓”化厅堂—网点现场服务与精细化管理
个人客户营销维护与资产配置实战
理财经理高效工作法（理财经理的一天）
村镇银行与银行系金融科技公司（陕西富平村镇银行、安徽永泰村镇银行、温州永嘉恒升村镇银行、雄安工银科技公司等） 开门红旺季营销实战
新员工职业化训练营
存款的场景化营销实战
其他金融机构（东吴证券、中国人寿、农银人寿、中邮保险、中国人寿、私募基金、） 互联网全渠道拓客
大客户圈层边际拓展
2023宏观经济趋势分析与银保营销实践
期交保险精准营销理念升级与实践落地

近期部分线上课程授课案例：
课程方向 授课银行及对象
《银行4.0-走进银行代际跃升的时代》 交通银行
《数字化转型下的全场景开放银行平台建设》 苏州银行
《数据分析与客户经营》
《疫情下、疫情后如何去获客》 滨海农商总行
《数字化下的场景营销》 工商银行
《移动互联网时代下的个人客户维护攻略》
《数字化转型下的青年员工核心职业能力提升》
《2022金融科技--银行数字化转型创新与应用前沿》
《综合服务能力提升》 建设银行
《厅堂营销技巧+数字化经营营销技巧》
《数字化线上营销训练营》 中国银行
《厅堂管理与销售技巧提升》
《数字化转型下的服务营销体系构建》 农业银行
《数字化线上场景获客营销与社群营销管理》
《数字化线上营销训练营》
《期交保险训练营》
《“闪光”理财经理拓客全能力训练》 其他银行（光大银行、中信银行、浦发银行、广发银行、北京银行、上海银行、农商行、中邮保险、农银人寿、证券公司、汇添富基金、私募基金）
《期交保险精准营销理念升级与实践落地》
《厅堂管理及综合服务技能提升攻略》
《财富业务综合营销技巧》
《逆势“基金亏损”售后信心重建与维护策略》
《服务与客户投诉技巧》
《银行柜面服务营销进阶攻略》
《疫情期客户维护与开门红背景下存款基金保险策略》
《大额存单的营销技巧与实战话术》
《运营主管网点综合服务管理能力提升》
《勇敢的心—逆势财富管理之基金营销后期服务策略》

部分录播课程：
AFP CFP 持证人理财师继续教育金库网
- 《数字化线上场景获客营销升级与模式创新》《大财富管理时代下，卓越客户关系打造策略》
云学堂企业大学版权课
- 大堂经理课程系列
平安知鸟
- 《理财经理数字化线上场景客户服务营销的全流程》
中信银行总行
- 《线上场景化营销的创新打法》

部分项目案例：
■ 千百佳星级标杆网点打造（30期）
■ 交通银行厅堂场景化营销项目及大课培训（20期）
■ 中国工商银行福建省分行标杆网点建设辅导项目（18期）
■ 中国建设银行湖南省分行网点服务营销辅导项目（14期）
■ 中国建设银行遂宁分行网点数字化转型辅导项目（2期）
■ 中国农业银行软转及行外吸金营销培训项目（19期）
■ 中国银行智能化网点建设培训项目（17期）
■ 中国银行广东分行外拓营销项目（10期）
■ 中国邮政储蓄银行管理类培训项目（13期）
■ 中国邮政安康分公司大财富管理转型培训项目（4期）
■ 广发银行网点服务体验提升项目（12期）
■ 兴业银行网点产能提升项目（8期）
■ 光大银行网点厅堂阵地营销项目（11期）
■ 农商行旺季营销辅导项目（13期）
■ 期缴保险旺季营销实战（6期）
……

部分授课照片：

邮储衡水分行
《2023宏观经济趋势分析与客户维护》 苏州银行总行数字银行部
《以客户生命周期为核心-数字化服务能力打造》

余姚农商行中高层班
《数字化时代大零售转型策略》 上海邮储分行客户经理班
《零售业务发展趋势与营销新方法》

招行济南分行财富和市场主管
《私域流量运营与提升》 顺德农商总行
《客户服务流程体验官培养攻略》

邮储陕西省分行
《全省二级支行长关键管理行为建模策略》 东吴证券
《互联网展业全渠道攻略》（投资顾问）

私募公司
《大客户圈层边际拓展》 华夏银行温州分行
《银行4.0深度解析-走进银行代际跃升的时代》

安康邮政市公司
《2022大财富管理转型-支局长培训班》 湖北省建行
《网点服务与投诉处理技巧》

中行北京分行
《金融科技数字化转型下的场景化营销》 安徽省分行中行
《智能网点厅堂管家综合职业能力提升培训》

平安北分
《团队长的营销管理能力提升攻略》 泰州银协全辖行长班
《数字化转型下的基层管理者的营销技能提升》

北京农商
《强波动下的资产配置与财富管理》 宁波农商2019中层干部培训班
《银行数字化转型》

安徽省分行中行
《理财经理培训班》 浙商北京分行
《柜面服务营销能力提升》

农行淮南分行
《数字化转型-贵宾客户维护与提升》 工行广东省分行
《数字化时代零售银行转型新策略》

广西招行
《南宁分行大堂经理厅堂培训》 交行山东省分行
《厅堂全场景管理能力提升培训》

 

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