私人银行TACSD五步工作法实战

【培训对象】
私人银行主管、财富顾问、私行客户管理团队

【培训收益】
私人银行团队面临下列问题,必须选修此课程： 一、私行团队没有一套有系统、有逻辑性的工作方法 二、不知道运用银行内部与外部资源锁定目标私行客户？ 三、不敢主动接触、邀约、上门拜访私行大客户？ 四、不懂运用法商、税商去突破客户心魔,直击客户痛点 五、传统推销产品模式、不是以客户为中心解决客户问题 六、资产配置规划书太过复杂、无法争取客户客户的认同 七、客户关系无法深化、停留在人情营销阶段

 【 第一单元】 私人銀行 TACSD 五步工作法介 紹

私人银行客户(TACSD)五步工作法

第一步：Target 锁定目标客户 锁定私人银行目标客户,银行内部转介与外部资源拓展

第二步：Approach 接近目标客户 沙龙活动前、中、后三阶段与客户互动交流实战技巧

第三步：Creat Demand 创造需求 从五大风险直击客户的痛点、用法商与税商思维突破 客户心魔、挖掘内心潜藏的需求

第四步：Solution Provider 提供解决方案 1+N 的专业团队提供整合性的资产配置解决方案

第五步：Deepening relations 关系深化 MGM 与建立九宫格人脉网络、关系持续深

【 第二单元】 第一步： Target 锁定目标客戶

一、银行内部渠道获客

(一)分支行网点个人客户签约升级为私行客户

(二)高端信用卡客户开发与升级为私行客户

(三)高档楼盘按揭客户转化升级为私行客户

(四)三方存管大客户转介为私行客户

(五)对公企业主与高管层公私联动营销为私行客户

二、外部渠道新增获客：

(一)MGM Program 转介

(二)举办客户沙龙活动发掘

(三)政府单位转推荐

(四)商户联盟与异业合作挖掘

(五)客户经理自拓新户

【 第三单元】 第二步： Approach 接近目标客戶

一、高净值客户电话营销五大技巧

(一)分群：掌握目标客群

(二)时间：合适电访时间

(三)话术：有针对性话术

(四)痛点：挖掘客户痛点

(五)回访：提供解决方案

二、高净值客户上门拜访六大技巧

(一)准备：拜访前准备工作 

(二)观察：客户主场,观察重点

(三)谈资：开场八大技巧

(四)目的：展现拜访的企图心

(五)避讳：Do and Do’nt

(六)总结：结束面谈总结与铺垫

三、(前)私行财富沙龙活动精准邀约技巧

(一)梳理本次主题的目标客户名单

(二)活动邀约-邀请函、电访、面访技巧

(三)填写法商 KYC 客户风险评估表

四、(中)活动现场客户需求挖掘与确认

(一)现场陪同并观察纪录客户的反应

(二)处理客户提出的反对意见(耐心与反覆)

(三)整理客户面临的风险点与适合配置的工具

五、(后)会后跟进促成

(一)再次登门拜访,提交解决方案或建议书

(二)持续跟进、处理反对意见、修改建议方案、成交

(三)寻求私行专家团队的协助与建议

【 第四单元】 第三步： Create Demand 创造需求

私行高淨值客户最关注的五大风险，设计实战案例情景模 拟，每个案例将按照客户画像、客户痛点、解决方案、销 售、复盘四部曲进行模拟实战, 直击客户内心突破心魔！

一、面临传承风险的需求

案例一：遗嘱可以解决传承问题吗

案例二：独生子女小丽无法继承父亲的房产

案例三：张总的 12 套房产如何分配给两个儿子

二、面临婚姻风险的需求

1.子女婚变危机分析

2.父母对子女财富支持三大方案策略：

方案一：父母对子女的【婚前财产信托规划】

方案二：父母对子女的财富支持【大额保单设计】

方案三：将保险与信托相结合【保险金信托】

三、面临税务风险的需求

1.税务改革与金税三期的冲击

2.公私不分与资产代持风险分析

3.CRS 全球资产裸奔危机

四、面临债务风险的需求

1.新冠肺炎疫情造成现金流危机

2.夫妻共同债务风险分析

3.企业与个人债务隔离风险分析

五、面临养老风险的需求

1.养老工具选择与分析

2.创造稳定现金流来养老 

【 第五单元】 第四步：Solution Provider 提供解决方案

一、法商思维突破创造客户的需求

(一)私行客户必须建立五大类资产

(二)没有风险的资产、才是真正的财富

(三)家族信托重要但不紧急、一但很紧急就已经来不及

(四)规划终身寿险放大身价、进行传承让家族财富累增

(五)规划年金保险创造与子女相同生命周期的现金流

二、财富传承六大法商工具分析

(一)慈善基金会

(二)家族信托

(三)保险金信托

(四)人寿保险

(五)赠与协议

(六)遗嘱继承

【 第六单元】 第五步：Deepening relations 客户关系深化

一、MGM 客户转介客户-创造新增获客

二、掌握 MGM 有效的时机点

三、MGM 转介的六大步骤

四、实战演练：MGM 情景案例演练

五、高端客户人脉经营法则(九宫格人脉法）

六、如何建立有系统的人脉资料库

七、实战演练：九宫格人脉拓展方法

 

 

总行级:高级顾问讲师
花旗银行亚洲区财富管理专业讲师
中信金控中小企业融资部客户经理
瑞士信贷私人银行新加坡分行副总裁
香港创盛国际资产管理公司执行董事
花旗银行台湾分行财富管理中心副总裁

郑胜雄(Peter)老师：曾任瑞士信贷私人银行新加坡分行副总裁、花旗银行台湾分行财富管理中心副总裁，兼任花旗银行亚洲区财富管理专业讲师。拥有超过20多年私人银行财富管理与营销管理经验,是一位从银行基层客户经理工作开始,从事对公企业融资信贷业务、高端客户开发与投资理财规划、私人银行家族财富传承,带领财富管理团队创造高绩效业绩,2009年起受邀在国内各大银行担任培训谘询工作,Peter老师将多年的金融实战经验,每年将近200场次的不同主题课程,深受全国银行领导与学员的喜爱,是目前金融培训领域非常难得的实战派讲师。
Peter老师在金融业财富管理领域的丰富经验，投身于中国银行业的人才培养与银行网点转型中，提供私人银行、支行长（网点负责人）、理财经理销售技能提升等训练与咨询辅导，对国内的银行业经营环境、各银行的现状有确切的了解。目前是中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、中信银行、招商银行、浦发银行、兴业银行、民生银行、光大银行等知名银行的常年邀请讲师，承担了大量的总行及各省市分行的培训与辅导项目。国内知名高校：北京大学、清华大学深研院、厦门大学、中山大学、上海国家会计学院、上海财经大学、上海交通大学、西安交通大学、西南财经大学等EDP合作讲师。
Peter老师非常擅长为企业与高净值人士提供家族办公室资产传承、家族信托规划、保险规划、税务与法律等方面的专业咨询顾问服务,在业内深受好评。
主讲课程
《私人银行高端客户拓展与人脉经营管理》
《私人银行法商财富沙龙策划与精准邀约》
《高净值客户法商智慧与财富传承》
《私人银行TACSD五步工作法实战》
《法商财富沙龙精准邀约与促成技巧》
《财富讲座：法税新政下的家族财富传承》
《零售业务经营创新与战略性思维突破》
《开门红营销战略与活动企划实战》
《分支行精细化管理与執行力提升》
 

• 私人银行专业化营销流程实战训练

   

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