- 互联网大数据时代的商业模式创新思维
- 房地产行业一二级联动开发、旧城改造与
- 商业银行支行行长网格化精准营销管理
- 论商业之道、巅峰对话
- 商业模式设计与创新——助您企业财富十
- 资本运营与商业模式创新
- 战略管理与商业模式设计
- 资本运营与商业模式创新
- 商业模式设计与创新——助您企业财富十
- 商业地产开发之——商业规划设计精细化
- 高效团队建设与管理
- 大客户营销模式建设
- 标杆思维与商业模式创新
- 员工成长计划------公司内部培训
- 7R执行力体系建设
- 精准制导的房地产品牌建设
- 银行中高层领导能力提升——中高层管理
- 项目领导、团队建设与沟通技巧
- 企业文化建设与落地
- 如何打造卓越班组建设
- 课程说明
- 讲师介绍
- 选择同类课
金融全体从业人员(管理人员、支行行长、会计主管、业务经理、零售客户经理、公司客户经理、柜员等)
【培训收益】
■ 全面树立银行从业人员的合规意识,有效防范操作风险、合规风险与法律风险; ■结合日常业务讲解风险管理,强调职业精神,提高员工的工作责任心; ■结合真实案例,唤醒学员合规意识;
第一讲:剑指金融,银行人路在何方?
1. 中国银监会发布的20条新规,操作风险强打补丁
2. 郭树清监管风暴及穿透监管思路
3. 2020人民银行监管上主抓的重点业务
4. 回顾与前行——游走在银行业“寒心”的合规(2017年-2020年初监管处罚具体业务回顾与启示)
5. 2020年强监管趋势延续
6. 银保监会《银行业金融机构从业人员行为管理指引》对金融业的启示
7. 建立金融从业人员黑名单制度的后续影响
8. 银行员工履职回避全面施行的后续影响
9. 部分监管相关新政解读
10. 2019年商业银行经营环境和策略
11. 2019年银行业资管发展空间与前景
12. 2019年银保监持续推动重点领域问题整治
13. 2020年银保监会在防范化解金融风险方面的重点工作
14. 2020预防银行业从业人员金融违法犯罪防控案件风险,银行业要关注什么?
15. 2020年严监管处罚重点和近期热门话题对银行业合规开展业务的警示
16. 解析中国银行业协会出台的《银行业从业人员职业操守和行为准则》
17. 2021民法典对银行业务合规管理的直接影响
小结:看清监管罚单 缕清监管脉络
第二讲:认识合规内涵、合规风险与员工行为规范管理
1. 合规的内涵与本质
《合规与银行内部合规部门》(巴塞尔银行监管委员会)
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
《商业银行合规风险管理指引》
合规是银行发展的生命线
2. 合规“四不让”
3. 合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求
视频启示与思考:工匠精神
小结:1)敬业、责任、危机和感恩——金融从业人员基本职业道德规范
2)消费信贷流程
3)基层业务流程
4)聚焦、精准的核心
4. 合规风险的内涵
5. 案例启示与思考
案例一:责任的带来的启示
案例二:批量扩展业务后的思考
案例三:银行员工“飞单”卷走上亿元
案例四:某行30亿“飞天”假理财案
6. 2018年整治银行业市场乱象工作之一:对违规开展理财业务进行整治
7. 解析中国银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》(2018. 09. 28)
8. 从银行理财业务领域处罚分析银行理财所面临的合规风险
9. 银保监新规对未来银行理财业务的影响
10. 银保监新规对银行营销客户经理在合规上的建议
11. 银保监新规理财客户经理在营销行为上避免触犯的8大风险
12. 金融营销宣传遵循“八不得”
13. 规范金融营销宣传行为
小结:做好风险管理成功唯一条件
第三讲:员工行为排查及风险案例——诠释客户经理行为管理的重要性
1. 能力风险与道德风险
2. 违规和风险是什么关系?
3. 银行信贷风险案件三个80%的特点
4. 信贷业务面临的法律风险
5. 信贷业务面临的操作风险
6. 法律风险与操作风险的关系
4. 案例启示与思考
案例一:一名银行客户经理的“烦恼”
案例二:某企业伪造凭证骗贷案的启示
案例三:双人调查的制约作用
案例四:某县银行行长违法放贷罪
案例五:深圳某银行被“萝卜章”诈贷案
案例六:我们为啥要承担刑事责任?
案例七:一起贷款诈骗案使支行长家破人亡
案例八:浦发银行成都分行 “零不良”神话破灭
案例九:某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案
案例十:一名银行中层风险管理者的心声
5. 商业银行小微企业授信尽职免责和特殊情形下的问责要求
6. 全面认识贷款业务的“三个没有”
7. 违反国家规定发放贷款法律依据
8. 认定违法发放贷款罪的主要理由
9. 客户经理员工行为三大准则
10. 信贷经营行为准则和规律
11. 银行客户经理最简单的职业标准
12. 客户经理行为排查十大项
小结:唤醒合规经营 聚焦行为规范
第四讲:基层网点不合规案例与现象分析——剖析基层员工行为管理迫切性
1. 全面认识商业银行基层机构风险管理
2. 常见基层机构发案的特点
3. 案例启示与思考
视频启示:人性的思考
案例一:一个真实的案例
案例二:某市银行发生持枪抢劫案
案例三:银行客户经理内外勾结案
案例四:一位过失者的“忏悔”
案例五:行为识别判断案例
4. 有效防范柜面业务操作风险的要求
5. 会计及临柜业务行为排查四十项
6. 员工行为排查十大重点
小结:唤醒合规经营 聚焦行为规范
第五讲:商业银行合规风险文化构建——规范银行员工行为的具体做法
1. 合规文化
2. 合规文化建设
1)公司治理
2)合规文化三观
3)合规文化作用
3. 风险文化构建1— 至上而下的工程
4. 风险文化构建2— 风险管理制度
5. 风险文化构建3—制度与执行
6. 风险文化构建4——嵌入每个业务部门
1)人员管理、培训、制度
2)领导支持
3)风险识别
4)风险控制
7. 风险文化构建5—合规管理技巧之共情与心理边界
8. 风险文化构建6—融入
9. 风险文化构建7—构建
10. 风险文化构建8—回归
小结:金融机构合规1.0到合规4.0的思考
备注:本课纲案例将会根据授课群体与授课时长进行适当调整。
中国银行认证培训师
14年银行运营管理经验
6年银行培训实战经验
26年(中外资)银行工作经验
曾任:某城商银行总部丨运营规划室经理
曾任:恒生银行(中国)丨分行营运部经理
曾任:中国银行丨支行行长/个人金融业务部副总经理
蔡老师拥有26年(中外资)银行工作经历,历任大堂经理、支行行长、分行个人金融业务部副总经理、总行运营规划师经理等职务,曾负责辖内22家支行理财、柜面业务风险合规管理,多次因突出的管理运营能力,获得监管部门口头及红头文件表扬。在分行/支行/总行三个层面的管理岗位中,充分掌握中/外资银行运营管理理念及模式、在风险防范控制、新网点筹建和网点现场突发事件处理上具有丰富的实操经验。
蔡老师有超过6年的银行培训实战经验,擅长银行网点风险防控、网点运营管理等领域,结合大量商业银行业务风险案例,自主设计开发了《银行柜面操作风险与法律风险防范》、《反洗钱与实操技巧》等课程,曾经为中国银行、建设银行、农业银行、建设银行、交通银行、恒生银行、永亨银行、邮储银行、农商行、广发行、华夏银行、中信银行等多家银行业金融机构进行风控等管理培训,累计上万余学员,课程满意度达90%。
工作经历:
◆ 3年城商行:某城商行总部丨运营规划室经理
负责全行14家分行,108家网点,839位运营人员管理;负责全行运营管理顶层设计与运营考核方案制定与评估,包括现行风险防控方案的执行管理分析,推动方案落地实施。
◆ 7年外资银行:恒生银行(中国)丨广州分行营运部经理(珠三角区域管理)
负责佛山、顺德、江门、中山、惠州等7个珠三角地区异地支行管理与检查工作,确保支行操作与总行、分行及外部监管要求保持高度一致。其中亲自主导珠海、江门、汕头3个城市支行开行筹建,支援和负责人民银行与银监局各项业务的准入申请和验收工作。
◆ 16年国有银行:中国银行丨支行行长/个人金融业务部副总经理
负责辖内22家支行理财、柜面业务风险合规管理,及全行银行卡市场拓展、商户开拓与维护、清算等工作。因所带团队销售业务突出,受邀到广东省分行全省会议中作分享报告。
部分统筹项目/培训案例:
◆ 曾为广东南粤银行15家分行运营条线工作人员,进行运营风险案例课程培训,通过案例全面树立员工的合规意识与底线意识,提高员工责任心,增强操作风险防范水平,减少损失,提升业绩。
◆ 曾定期为广东中国银行22家支行网点、清远培训中心进行个人风险业务和银行卡业务营销等培训,培训对象涵盖银行的支行副行长、储蓄主管、理财客户经理及柜面人员等各级人员,课程落地实战,深受学员的一致好评。
◆ 某商业银行 2015年 全行校招新员工入职培训策划方案
◆ 某商业银行 2016.11-2017.3 运营内部计价项目
◆ 某商业银行 2014.11-2015.11“客户之声”(VOC)管理系统项目
主讲课程:
合规类课程:
《反洗钱与实操技巧》
《提高政治站位 商业银行全面提升反洗钱合规执行力》
《商业银行员工行为管理与合规文化建设》
《2020“强监管”下商业银行风险意识与主动合规管理》
《商业银行柜面操作与法律风险防范》
《转型背景下商业银行网点易发风险防范与员工行为排查》
《商业银行基层机构业务风险管理与案件防范》
《银行网点舆情管理及消费者权益保护专题培训》
《商业银行结算账户风险管理与反电信诈骗》
职业素养、能力提升课程:
《行稳致远 心存敬畏-银行客户经理职业操守及监管走向》
《智能化趋势下运营主管职业素养与管理能力提升培训——向研讨借力,让思维闪光》
《感动服务 赢在运营—XX银行“零售+服务”转型培训》
《敬业、责任、危机、感恩-2020新员工如何走好职业生涯第一步》
实战项目辅导课程:
《反洗钱实战训练辅导项目策划》
《网点综合运营效能提升辅导执行方案》
-
一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点(一)客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式(二)客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性(三)担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..
-
第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则:3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..
-
1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..
-
金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案
一、金融科技的现状与发展趋势(一)宏观背景(二)移动互联技术的发展使互联网金融成为可能(三)互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击(四)互联网金融成为大势所趋(五)传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍(一)总体介绍(二)网络银行(三)第三方支付(四)网络资产交易平台 (五)财富管理(六)个人..
-
金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案
一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行:线下——互金平台:线上、O2O2、银行:散客模式、白名单模式——互金平台:数据驱动模式、场景驱动模式3、银行:银行高贡献客户——互金平台:学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人,租房人、买车人、租车人..
-
课程背景:在互联网快速发展的今天,企业既面临着良好的机遇,又面对着巨大的挑战。任何企业要抓住机遇,迎接挑战,就得以优秀的企业文化,来塑造与提升企业的品牌形象,扩大企业的内涵。企业文化和品牌,都是塑造企业影响力、控制力、领导地位的有力武器。它们直接影响着企业的长远发展,甚至决定着企业的成败与兴衰。因此,企业文化建设与品牌建设,都是企业十分重要的课题。企..