新形势下境内保险金信托与家族信托的重要应用

【培训对象】
代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行客户经理

【培训收益】
本课程旨在通过输出金融法律工具的功能优势及运用方法，用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实的案例萃取及方案设计的展现，帮助从业人员掌握最重要和实用的财富保全保障传承技能。

一、保险金信托与家族信托理论基础
1、保险金信托/家族信托的价值
2、信托起源和发展
3、我国信托发展现状
4、保险金信托/家族信托的概念及法律特征
4.1家族信托的主体之委托人
4.2家族信托的主体之受托人
4.3家族信托的主体之受益人
二、保险金信托/家族信托的功能及场景营销详解
1、财富保护功能
家庭主妇的财富智慧
爱女心切的风险防范
2、财富传承功能
老来得子的深远计策
隔代关爱的妥帖安排
3、家族治理功能
家族发展的长青之法
4、税务筹划功能
中产阶层的必经之路
5、隐私保护功能
5复杂家庭的和谐之道
6、实现其他特殊目的
挥霍二代的正向引导
三、保险金信托/家族信托实务操作
1、不同结构的保险金信托概览及案例分析：1.0/2.0/3.0
2、不同结构的保险金信托应用场景：1.0/2.0/3.0
3、保险金信托对接保单类型的对比
4、信托分配条款解析
5、保险金信托/家族信托直客营销技巧
针对未配置保单客户的购买策略
针对已配置大量保单客户的追保策略
针对超高净值客户的竞争策略 

曾任荷兰银行（中国）有限公司北京分行客户经理
曾任花旗银行（中国）有限公司北京分行私人银行客户经理
曾任湖南省国际信托有限公司信托经理
曾任方正富邦基金公司子公司业务二部业务总监
曾任北方国际信托股份有限公司北京财富中心总经理
曾任某头部商业银行私行中心负责人
现任某头部商业银行顶级私行中心家族办公室高级综合金融顾问
211知名高校双学士、双硕士
基金证券从业资格
法律从业资格资格

【擅长领域】
对内领域：法商思维促进大额保单落地、高净值客户经营管理、风险管理下的资产配置
对客领域：大型财富论坛、小型私董会、专题沙龙

【个人简介】
吉雅老师拥有近20年金融机构从业经验，且全部在外资银行及国内顶尖金融机构供职，理论知识扎实，实践经验丰富。
吉雅老师在荷兰银行、花旗银行工作期间，正是中国正式加入WTO，引进外资银行在中国快速发展的阶段，也是第一批接受了来自世界最顶尖的金融机构对金融知识和客户服务系统培训的专业人才，在外资银行工作的8年时间，吉雅老师累计服务彼时账户金额100万美元以上高净值客户超过500位。
2012年，中国的监管政策放松宣告大资管元年的开启，理财、信托、券商资管、基金子、保险资管等资管机构相互链接，吉雅老师在积累了足够多的资金端经验之后，希望学习更多的资产端经验，于是加入了信托及基金子公司开始从事资产端业务，同样用了接近8年时间，吉雅老师带领业务团队累计管理资产220亿元，成为当时公司管理规模最大的业务团队。
2019年，吉雅老师再次回归财富管理行业，这次回归代表着她对这份事业的热爱以及全新的理论结合实践的沉淀，在平安银行工作的4年时间里，吉雅老师经历了多次的职位晋升，最终走到了总行财富管理板块最顶尖的部门——顶级私行部，负责家族办公室签约客户的综合金融服务以及对外培训、赋能、技术支持等工作，目前负责223位行内资产规模1亿元人民币以上的家办客户资产管理服务。
吉雅老师专注于家族财富管理、私人银行、境内外家族信托、保险金信托、大额保单、慈善规划法律服务，在相应领域有较高知名度。为平安保险、太平人寿、汇丰银行、廊坊银行、宜信财富等多家机构提供多场家族信托、保险金信托、跨境财富规划、高客经营等知识体系及技能培训；同时针对企业需要，主讲客户场景开门红沙龙300余场，主要涵盖信托、养老、健康及保险产品等，受到各大机构的一致好评。 

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