银行合规管理的法律风险策略

【培训对象】
商业银行、小额贷款公司、担保公司等金融机构从业人员。

【培训收益】
李令秀老师作为多年来从事金融领域法律实务的专业律师， 通过办案实践 及与金融、司法部门有关部门和人员调研交流， 开发出本课程， 对金融机构不良 贷款清收中主要的法律风险点和策略技巧，以案例的形式展现出来，并举一反三、 融汇贯通， 让业务人员增强风险意识， 并掌握法律实务知识和技能， 提高业务能 力和水平，避免金融机构的业务风险和从业人员的职业风险。 立足客户思维 ，致力引导金融行业领域的合规建设 ，转型升级做到“精细化合 规”概念深度调研，精心打磨出合规管理的课程。 通过本课程的学习通过 ，了 解银行等金融机构的合规管理的一些风险和策略 ，避免损失的发生。

第一讲、 银行合规管理的现状分析
一、 商业银行合规管理的监管机构
二、 银行合规风险管理的高压态势
三、 银行合规风险管理的处罚措施
四、 银行如何应对
1、合规风险大案不断
2、合规管理：金融监管当局的首要工作
3、合规管理：银行下大力气狠抓
4、合规管理的现实状况
5、为何银行合规管理陷入如此尴尬境地？
6、银行合规管理的表现：形式化
7、银行合规管理如何得到真正优化提升？
8、银行大案频发的根源解析
9、 专业化合规提升服务的着眼点
10、 专业化合规提升服务的操作点
第二讲、 银行合规管理与风险防范

1、合规管理与内控关系
2、 内部控制的落实路径
3、合规管理与内部控制的关键操作点
二、 合规管理风险识别
1、如何识别合规风险？
2、合规风险识别：专业性
3、合规风险识别的误区
4、银行合规管理的现状
5、合规风险识别的重要性
6、银行合规风险管理的恶性循环
7、合规风险管理的两个维度
8、合规风险管理的实质与真相
9、合规管理潜在风险的鉴别
10、合规风险与法律风险的管理差异与关联
11、合规风险管理的操作落地
12、合规风险监管政策的管理要求
13、合规风险识别的要诀：反向思维
三、 合规管理风险防范
1、合规风险的防范模式：内控
2、合规制度流程系统的具体实施
3、合规重要制度的健全与完善
4、合规审查

5、合规监测与监管检查
6、合规检查
7、合规报告
8、合规内控合规管理建设常态化
9、合规教育
第三讲、 信贷管理领域合规风险管理
一、 信贷管理领域合规管理的界限
1、贷款逾期是否就是违规？
2、 合规风险：违反信贷管理的操作流程与规定
3、合规：尽职尽责
二、 信贷管理
1、信贷管理不同阶段
2、信贷管理的合规要点
1) 职责清晰
2) 贷款投向管理
3) 特殊关系人管理
4) 加强统一授信管理
5) 影子银行：绕开监管
6) 债券承销尽职调查不到位，可能涉及相关责任
第三讲、 不良资产管理领域合规风险管理
一、 不良资产管理的界定
1、资产质量准确界定

2、违规表现：界定标准模糊化
3、风险防范措施：不良资产界定标准明晰化
二、 不良资产清收合规管理
1、清收过程的依法依规
2、及时清收：而非推卸责任。
三、不良资产转让的合规管理
1、转让过程依法依规
2、严格按照国家有关转让规定执行
四、不良资产处置的合规管理
第四讲、 票据业务的合规风险管理
一、 银行承兑汇票承兑业务的合规要点
二、 银行承兑汇票承兑业务的违规问题
三、 商业承兑汇票贴现业务的合规要点
第五讲 、其他领域的合规风险管理
一、 消费者权益保护的合规要点
1、为增加信用卡分期业务收入，默认勾选自动分期起始金额，侵害消费者自 主选择权；
2、适当性管理落实不到位，侵害消费者财产安全权。
3、代销保险业务中欺骗投保人、隐瞒与保险合同有关的重要情况，侵害消费 者知情权。
4、以存款作为审批和发放贷款的前提条件，侵害消费者公平交易权。
5、 向个人住房按揭贷款客户搭售人身意外险，侵害消费者自主选择权；

6、 是通过预收保费、超基准费率收取保费等，为保险公司和本行牟取不正 当利益。
二、 信息安全及客户信息保护
1、客户信息安全
2、泄露客户信息
3、 数据治理与信息保护
三、 其他方面
第六讲、 反洗钱操作实务
一、 反洗钱的现实背景
二、 对反洗钱的充分认识
三、 反洗钱核心管理制度
四、 反洗钱监督管理
五、 银行机构的反洗钱工作难点
六、 银行机构的反洗钱落地
第七讲、 监管检查的优化应对策略
一、 重要岗位关键人员管理
二、 异常行为常态化排查机制完善
三、 内部问责标准与流程体系
四、 屡查屡犯顽疾根源性治理
五、 如何做好业务潜在风险评估
六 ．对不同层级合规风险的针对性处理
七、 合规风险的控制方法

八、 监督检查的科学应对
第八讲、 合规风险管理与声誉风险管理与防范
一、 声誉风险
二、 声誉风险与合规风险
1、声誉风险的源头管理
2、合规风险管控的持续迭代
三、 外部专业化合规服务操作要点总结 

律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。

实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。

成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……

主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。 

• 商业银行合规管理与案件实战提升

   

  第一讲：政策梳理及解读一、2019年人民银行、银监会强监管罚单分析1. 罚单数量与区域分析2. 罚单金额与机构分析3. 行政处罚要点分析4. 行政处罚归因分析5. 《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）文件解析第二讲：商业银行合规管理概述1. 由一银行为了业绩，内部严重违..

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