民法典对家族财富传承与资产管理的应对策略

【培训对象】


【培训收益】
1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大 客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。 2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综 合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。 3、进一步增强客户与保险(银行)精英的服务粘性，顺利签下大额保单和 与高端客户关系。

第一讲： 婚姻财富保护与财富管理风险应对策略
一、 婚前财富勿混同
1、婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易 案例：婚前财产，婚后改姓
2、父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易 案例：婚前财产，婚后转化
二、 离婚不伤财——相爱容易相处难
1、企业家婚变对企业经营冲击
案例： 婚姻危机，导致企业不能承受之重
2、父母最子女财富支持的技巧
案例： 结婚父母给 500 万，离婚为何只分 30 万？
3、离婚财富的保护
案例：“姻谋”(排成普法栏目剧)
案例：儿戏婚姻 (排成普法栏目剧)
案例：温柔的陷阱 (排成普法栏目剧)
三、 婚外情付出财富代价——钱债好还，情债难偿
婚外情付出财富代价——钱债好还，情债难偿
案例：剪不断，理还乱的婚外情风波
四、 再婚之恋有风险——哑巴吃黄连，有苦也难言
再婚导致婚前财富流失
案例： 再婚之殇

第二讲、 继承带来财富传承的风险及防范措施

 

一、法定继承带来风险
案例： 富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产
案例： 新婚配偶的继承权
二、遗嘱效力导致亲情撕裂
案例： 自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸
三、代书遗嘱法律效力 案例： 代书遗嘱惹是非
四、赠与遗嘱的法律风险
案例： 遗嘱增财产，孙子错失良机
五、法律认识的错误
案例： 机关算尽，终有一失
六、 详细的遗嘱等于完美的财富传承
案例： 国画大师徐锡麟遗嘱继承案
《民法典》对遗嘱的修改
第三讲、 企业经营的风险及防范措施
一、股权代持风险及防范措施——如何用好财富代持的双刃剑？
1、股权代持法律风险及策略
案例： 股权代持不明，姐妹对簿公堂
2、金融资产代持的风险及策略
案例： 千万股权母亲代持，舅舅分遗产
3、不动产代持的风险及策略
案例： 借名买房，出名人占为己有
二、家业、企业不分得法律风险及策略
1、股东个人财产与公司财产界限不清风险及策略
案例： 家、企不分，家破人亡
2、关联企业人财物混同风险及策略
案例： 多家公司混同，一家欠钱多家还
3、一人有限公司风险及策略

案例： 财产说不清，法院把家封
4、企业互联互保引发债务危机及策略
三、 夫妻债务

1、公司财产区别于家庭财产的独立性
案例：公司资产是否等于股东个人财产？
2、“一人公司”债务与家庭财产的关系
案例：一人有限责任公司如何承担“有限”责任？
3、借款出资及第三方垫资与夫妻共同债务的承担 

律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。

实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。

成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……

主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。 

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