民法典下保险合规管理的风险策略

【培训对象】
保险公司、金融机构从业人员

【培训收益】
李律师作为多年来从事金融保险领域法律实务的专业律师，通过办案实践 及与金融、司法部门有关部门和人员调研交流，开发出本课程，对金融保险机 构法律风险点和策略技巧，以案例的形式展现出来，并举一反三、融汇贯通， 让公司员工增强风险意识，并掌握法律实务知识和技能，提高业务能力和水 平，避免金融保险机构从业人员的职业风险。

前言： 2018 年，银保监会系统对保险业实施处罚近 1500 次，涉及近 400 家 保险机构和 1000 余人，全年罚款超过 2.4 亿元，比 2017 年翻了一番。除罚款 之外，还实施了停止接受新业务、限制业务范围和撤销任职资格等影响更大的

处罚，前者会影响机构在所在地区获得招投标、政府支持的政策性业务，后者 则直接中断高管和从业人员的职业生涯。 2017-2018 两年，累计撤销任职资格 60 人，行业禁入 5 人。
案例： 一名营销员被银保监会逐出保险业 2 年！只因做错了这 2 件事

第一部分：保险合规管理的理念
一、保险公司合规管理
1、什么是保险公司的合规管理

2、保险公司合规管理的重要性

二、保险公司合规管理的职责要求

 

第二部分：保险公司在合规管理存在的问题
一、 2019 保险业投诉骤增， 互联 网险企 全沦陷
1、 财产险主要问题是理赔纠纷

2、 人身险主要问题为销售纠纷

二、保险公司常见的违约现象。
1、关于法律、法规、政策、制度
1)曲解或片面宣传已生效法律法规
2) .宣传未生效的法律法规
3 ) 捏造虚假政策信息或利用监管新政销售、炒停
2、关于公司股东、经营状况以及过往经营成果

1)对公司过往业绩或保险产品作虚假或夸大表述 2)使用与事实不符、没有来源、未经核实和禁止披露的数据和信息。
3) .对外发布的公司信息不真实、不准确或与公司公开披露信息不一致
4) .擅自利用学术机构、社团组织、专业人士等名义私自作推荐或片面比较， 诱导消费。
3、关于印制、传播销售宣传培训资料
4、关于招聘保险销售人员
5、关于同业诋毁
6、关于销售资质
7、关于买保险赠礼品
8、关于赠送保险产品
9、关于保险产品性质
10、关于保险产品责任与收益
11、关于炒停与限购
12、关于隐瞒事项
13、关于不当引导
14、关于代签名、代抄录、代回访、代体验
15、关于违规使用客户信息
16、其他违规情形
三、 防范利用自媒体平台误导宣传的风险

2)防范策略

3) 银保监会 提示互联网 保险三大 风险

四、 保险行业年底“开门红”合规风险

1) 是谨防借助“炒停”营销

2) 谨防不实宣传
3) 谨防混淆片面比较

4) 故意夸大保险产品收益

五、 保单贷款 警惕“高收益”骗局！

六、 保险从业人员 违规销售 非保险 金融 产品的风险
七、 防范 “代理退保”骗局的风险
八、保险欺诈
第三部分、保险合规管理的法律责任
一、银保会整治保险市场乱象，补齐监管制度短板!

1、通知的内容
2、 《通知》的适用范围包括哪些机构？
3、通知》对于公司治理和合规管理提出哪些要求？
二、 保险从业人员 违规销售 非保险 金融 产品的风险承 担的法律 责任
1、人保寿险被罚，涉及 4 项违法行为！

2、青岛多家保险公司出现违法行为遭保监局处罚

3、、虚列银保外勤人员工资套取费用，天安人寿这家支公司被罚！

4、、如何避开保险销售的“坑”？
5、、银保监会人身险部发文：险企不得利用疫情事件营销！ 

律师、全国首届婚姻家庭咨询师、心理咨询师、企业培训师、IFA财富管理师
中国政法大学研究生
中国《民法典》参与修订者
中国合同法家庭委员会委员
山东省国资委入库专家律师
IFA财富管理师/全球投资与移民律师理事
山东招投标协会会员/山东破产管理人委员会委员
山东省律师协会家事专门委员会主任
山东省妇联齐鲁巾帼志愿团讲师
《中国妇女》杂志和《祝您幸福》杂志的特约撰稿人
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
济南市妇联妇女维权服务团和反家庭暴力副团长
济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员
山东省公安厅和山东省高院值班律师、山东省人民检察院监督员、
济南市高新区法院人民调解员
曾任：某法制类报社 记者/编辑（社会与法）
现任：某知名律师事务所
至今为止累计授课200场，参训学员高达20000人，课程好评率从90%，所代理诉讼案近千起，胜诉率达85%以上，很多案件调解结案后，深受当事人的信任和满意。
擅长领域：民法、金融保险、融资担保、合同和公司综合业务、财富传承与财富管理、破产重组、房地产与物业管理、婚姻与继承。

实战经验：
李老师有着14年山东法制报记者和13年律师执业的实战经验，身为法制编辑记者，对当时社会新闻时事法制热点的撰写直入人心，深受广大读者的喜爱，也为此扎下了深厚的法律功底，后成功转型成为一名职业律师。
李老师转型后，为中国银行山东省分行、山东电力发展公司、济南市人民财产保险股份公司、山东电力等二十几家企事业单位做常年法律顾问，从而积累了丰富的诉讼与非诉经验，老师在圈内也十分知名，被多家普法栏目组邀约成为专家律师，曾作为山东新闻广播电台《周末说法》、齐鲁电视台《律政俏佳人》、济南教育电视台《周末家长会》及济南新闻广播电台《爱情1+1》的专家律师，能针对当代的法制法规给予独特的见解，并且所代理的多个案例均被拍成普法栏目剧，广受大众喜爱。李律师被选任在山东省公安厅和山东省高院值班律师，也被选任为山东省检察院人民监督员。
同时老师还有扎实厚重的法律理论功底，所发表的企业法律论文多次获得山东省和济南市的律师论文奖，并且在部级和省级刊物发表文章超50多篇，积累了丰富的企业法律诉讼经验，针对企业的法律风险提出规避意见和合理合法的建议，提升企业法律风险防范意识。
▲山东省律协律师论文一等奖： 《股权转让合同纠纷案法律问题探析》、《股权代持的利弊分析》、《论企业合同合规性审查的法律风险控制》、《浅析招标文件中否决投标情形的设计与法律风险》等。
▲山东省律协律师论文二等奖：《劳动合同解除的法律风险防范》、《论家族企业的顶层设计》、《银行融资担保的法律风险分析与控制》等
▲在《正义网》和《山东律师》所刊登的《定分止诉，律师的责任和担当》，阅读量达到了100万，点击量达到500万，得到了广大读者的喜爱与共鸣。

成功代表案例：
01-曾为国有电厂讲授《企业合同审查与法律风险防范》课程，课程结束后，帮助且辅导了该企业一名参训学员，对于合同签约的风险和陷阱防范，成功帮助该学员挽回了一份上千万元的合同订单。
02-曾为某投资公司讲授《合同的合规性审查与策略》课程，课程结束后，该投资公司老师辅导之下，进行了某大型投融资项目合同的重新审核，发现问题及时用合同履行的不安抗辩权，避免6000万项目被诈骗损失。
03-曾为中国路桥建设公司讲授《防范用工风险，构建和谐劳动关系》课程，课程结束后，帮助并辅导该企业的人力资源部与近200人建筑工人签订劳动合同，提升了该企业的劳动用工风险防范意识，避免该企业出现工伤造成的巨大损失。
04-曾在上海为全国的保险公司及银行大客户经理讲授《家族财富的股权及大额保单操作实务》课程，通过对财富传承的股权、大额保单的实务操作的授课，后续有三位学员已成功签下了超过300万的大额保单。
05-曾为某国科技公司讲授《公司治理法律策略》课程，通过讲股东瑕疵出资的法律风险时，公司负责人意识到该公司正与某公司洽谈投资入股事宜，根据我讲到的风险马上派人去调查核实对方出资情况，发现对方出资实物出资被抵押担保，解除合同，避免1800万元的损失。
06-曾为某大型国有企业讲授《公司治理法律策略》课程，讲到公司资产的并购法律风险时，公司一位负责人根据我讲到的内容，又重新派人到准备并购的企业尽职调查，发现公司账目造假，及时解除合同，避免2亿元的损失。
07-曾为某房地产公司讲授《招投标管理与策略》课程，公司负责招投标的人员都参加听课，通过讲授如何避免废标的技巧时，学员们纷纷表示十分受用，课程结束后，学员根据我讲授的要点，由原来的50%中标率提高到到80%，获得企业单位领导的高度认可！
……

主讲课程：
《民法典》与《九民纪要》对信贷业务影响及应对策略
《民法典》对银行业影响及应对策略
《九民纪要》对银行信贷的影响及应对策略
解读《民法典》的“道”与“术”
《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略
《民法典》视野下企业合规管理的风险策略
《民法典》对金融业“变”与“不变”
解读《民法典》的“变”与“不变”
《财富传承与资产管理的法商智慧》
《家族财富中股权法律风险与应对策略》
《防范用工风险、构建和谐劳动关系》
《招投标管理与法律风险防范策略》
《企业经营法律风险与防控策略》
《企业依法治企与合规管理的策略》
《劳动合同与规章制度设计策略》
《企业合同审查与法律风险防范》
《公司章程与治理法律策略》
《物权与融资担保法律实务》
通过自己代理过的大量的实际案例，生动有趣的呈现出来，分为“以案释法、解决策略、法律法规、深度思考、案例感悟”几个板块，以点带面，深入浅出解读案例，最后，用打油诗启发人们思考，指导生活，避免损失；让学员在寓教于乐中学习法律知识。 

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  课程背景：2020 年 5 月 28 日十三届全国人大三次会议表决通过了《中华人民共和国民法典》，民法典在把现行的民事法律科学整合的基础上，独立设计人格权编、侵权责任编，解决了很多有争议的内容。民法典是中国第一部以法典命名的法律，开创了我国法典编纂立法的先河，具有里程碑意义。《中华人民共和国民法典》将于 2021 年 1 月 1 日起实施。在我国保险..

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