金融从业人员职业道德及法律风险防范讲座

【培训对象】
金融机构员工

【培训收益】
通过对职业道德的认知、认同，激发从业人员从个人职业生涯和企业忠诚度方面提升自我职业热忱，重新审视、评估自我职业核心竞争力，增强企业向心力和凝聚力。快速提升员工的忠诚、敬业、奉献、团结。

第一部分金融机构员工职业道德
（一）、金融机构员工职业道德的含义及其特点
 1.金融机构员工职业道德的含义。
 2.金融机构员工职业道德风险的特点。
一是不确定性。二是主观故意性。三是偶发性。四是贪利性。五是后果不可预知性。
 （二）、金融机构员工职业道德风险的主要表现形式
一是有章不循，违规操作。二是隐瞒歪曲，弄虚作假。三是违法犯罪，碰触“高压线”。
（三）、金融机构员工职业道德风险产生的主要原因
 1.价值观念偏差是导致职业道德风险发生的根本原因。
 2.员工职业道德教育不到位是导致职业道德风险发生的重要因素。
 3.制度约束不力是职业道德风险发生的重要原因。
 （四）、金融机构员工职业道德风险的对策分析
 1.营造“敬廉崇俭、合规从业”的良好企业文化氛围。。
 2.加强员工职业道德教育。加强教育引导，是促进员工职业道德提升的基础。
 3.强化行为规范，从制度建设上防范职业道德风险。
 4.加强督察和问责，及时排除职业道德风险隐患。
第二部分金融机构员工法律责任及风险防范
（一）、金融业是一个“规矩多、责任重”的行业，
（二）、银行的责任主要来自员工的违规失察行为 ，
（三）银行从业人员职务犯罪特点，有些罪名是专门为银行员工设的
案例一： 客户经理包办投资，连累银行承担责任
案例二： 违规的柜员，危害后果严重
案例三： 为客户个人信息保密是银行员工的基本义务
案例四 觊觎公款犯下职务侵占罪
案例五、挪用资金触刑律，铁窗漫漫恨终身
案例六、 利令智昏收贿赂，锒铛入狱毁前程
（四）、构建风险文化 树立全员风险意识 

郑志东律师于1989年福州大学毕业。在深圳市环境保护局做公务员，从事环境保护管理工作十年，曾连续三年被深圳市环境保护局评为先进个人。后在深圳大型国企从事管理工作多年。

从事律师工作后，主要执业领域包括：公司治理、家族财富传承、经济犯罪。为平安保险公司、中宏人寿保险公司、中信银行私人银行等金融机构高端客户提供家族财富管理、传承法律服务，为永和大王餐饮公司、深圳能源集团公司、香港金源集团公司、深圳金朝珠宝首饰公司、深圳秋玉投资公司、深圳魔豆创投公司等大型企业提供企业法律服务，维护了高端客户及企业的合法权益，获得高端客户及企业一致好评。曾连续二年被律师事务所评为先进律师。

本律师熟悉家族财富管理及传承、公司治理及行政部门的办事方式。从事法律工作多年，同时具有专利代理人执业资格，精通家族财富管理及传承、公司治理、经济犯罪等法律实务。秉承诚信务实，高效专业的执业精神为客户提供优质的法律服务。

本律师积极参与社会及公益活动，现为深圳市福田区政府采购监督员，深圳遗嘱库、维德法律中心公益律师。

【培训课程相关】

股权激励、公司治理、反商业贿赂、商业舞弊、家庭财富传承、子女成长规划