银行反洗钱

第一讲：反洗钱的基本情况分析
案例：《绝命毒师》
1. 洗钱和反洗钱的概念和范畴
2. 我国洗钱犯罪的常见类型及分布
3. 我国反洗钱法律规范体系和相关政策
4. 反洗钱监管制度. 范围和方式
5. 反洗钱检查和处罚情况
6. 金融机构反洗钱义务
案例：金融机构反洗钱的处罚情况

第二讲：银行业金融机构面临的洗钱风险
1. 法律风险
2. 声誉风险
3. 流动性风险
4. 政治风险

第三讲：洗钱的基本内容
一、典型洗钱交易的3个过程
1. 处置
2. 离析
3. 归并
案例：受贿资金的洗白过程
二、洗钱的特征
1. 与现金交易有关的特征
2. 与账户有关的特征
3. 异常的资金收付
4. 与贷款有关的特征
5. 与证券交易有关的特征
6. 与保险有关的特征
7. 其他行为特征
8. 与金融机构职员有关的特征
9. 在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点

第四讲：洗钱典型案例分析
1. 四川杨仕明洗钱案
2. 谭彤等人走私及洗钱案
3. 上海罗怀韬地下钱庄案
4. 杨某团伙金融诈骗洗钱案
5. 内外勾结非法吸收公众存款案

第五讲：反洗钱的基本知识
1. 典型可疑交易18种特征
2. 可疑交易案例分析
3. 处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
1）客户身份识别制度
2）客户身份资料和交易记录保存制度
3）大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

第六讲：客户洗钱风险等级管理
1. 客户洗钱风险等级划分
2. 客户洗钱风险划分的3个等级
3. 划分客户风险等级时应考虑的因素

第七讲：银行反洗钱的内控制度和具体方法
1. 建立反洗钱组织机构建设
2. 完善反洗钱内控制度建设情况
3. 做好客户身份识别. 客户身份资料及交易记录保存
4. 做好大额交易和可疑交易报告
5. 报告涉嫌恐怖融资可疑交易
6. 配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息
7. 做好反洗钱宣传和业务培训
8. 积极配合人民银行完成各项工作任务

第八讲：延伸内容——不同岗位反洗钱职责
1. 客户经理
2. 运营岗位
3. 反洗钱报告员
4. 反洗钱保密
5. 反洗钱工作保密事项
6. 银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务
 

王可妮老师 银行风控防控实战专家
15年某大型股份制商业银行实战经验
8年银行合规风控工作经验
国家二级培训师资格认证
华东师范大学MBA特邀金融类讲师
AFP金融理财师/CFA特许金融分析师/FRM金融风险管理师
现任：某500强股份制银行内训师/合规管理官
擅长：合规管理、信贷风险、票据风险、反洗钱、小微信贷
☆累计超过3000个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例
☆累计服务176家银行，授课近500多场，学员超350000人次，满意度95%以上

王可妮老师擅长银行合规管理和案件防控、反洗钱实务操作和信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制。曾为多家银行主导多个项目+课程赋能：
01-线上：
■ 2020年至2021年-四川省银行业协会《银行业反洗钱履职要求与操作实务》
■ 2021年9月-四川省银行业协会《2021年银行业反洗钱履职要求与操作实务》

02-线下：
■ 2019年5月-2019年11月-山东建设银行《银行反洗钱履职要求及操作实务》
■ 2019年截止到目前-河北农商行《银行反洗钱履职要求及操作实务》
■ 2020年6月至2021年7月18日-汉口银行《银行反洗钱履职要求及操作实务》
■ 2020年8月到10月-江苏光大银行《消费者权益保护》
■ 2020年9月-2020年10月-江苏邮政储蓄银行《强监管时代银行风险管控与合规管理》
■ 2020年11月-广东农业银行《银行反洗钱》
■ 2021年6月至2021年7月-四川邮政储蓄银行《商业银行金融监管政策解读和风险管控》

部分经典授课案例：
《柜面业务操作风险防范与账户管理风险防范》累计78+期：各地农商行-58期、汉口银行-5期、兴业银行-3期、农业银行-3期、城商行共-10期
《反洗钱履职要求和操作实务》累计40+期：建设银行-10期、中国银行-6期、邮储银行-15期、农业银行-16期、华夏银行-4期、四川农信-12期……
《银行合规管理与案件防控》累计42+期：公开课-16期、邮储银行-16期、中国银行-8期……
《（授信）信贷业务全流程操作风险防范与控制》累计35+期：工商银行-8期、广东农商行-6期、邮储银行-10期、广发-5期……
《小微信贷风险防范和控制》累计23期：农商行-15期、邮储银行12期、平安银行3期……

主讲课程：
《银行反洗钱》
《操作性风险管理》
《金融风险管理（实操篇）》
《银行合规风险管理警示与防范》
《小微信贷全流程管理及风险控制》
《银行员工合规管理及道德素质提升》
《2022年商业银行合规风险管理与案件防控》
《2022年银行业反洗钱履职要求与操作实务》
《基于行业分析下的信贷全流程风险控制》（从贷前贷中到贷后）
《监管趋严背景下如何做好信贷业务防假反假—风险客户识别和控制》

授课风格：
实战型强——以实操演练为主，激发学习兴趣为主，通过大量的演练来提升解决问题的能力，并能有效运用在实操中，以最终解决问题为导向。
逻辑清晰——以切入点为基石，沿着各个方向进行深入挖掘，最后汇聚于学员
互动性强——运用大量的案例进行启发式互动教学，教学通俗易懂，以大量的案例为基础，变被动式学习为分享式学习
亲和幽默——以分享的方式带动参与度和投入度，课堂气氛活跃，内容逻辑性强，从浅入深再到体系化便于整体性的融会贯通。

部分学员评价：
王老师的课，很多同事都反映确实很实用很受用，后期一定多请王老师给我们好好培训指导，如果出书的话一定告诉我们。
——颖淮农商行个人银行部冷雷
课程很实用，案例也很接地气，大家一致好评，希望有机会能再请王老师来我们大草原培训。
——农业银行内蒙古分行刘总
没想到能听到这么通俗易懂的反洗钱合规课程，大家全程听的津津有味，尤其是实践演练环节印象非常深刻，欢迎我们的老乡王老师再来。
——甘肃信用社张书印
王老师的课很受用，让我对风控有了重新的认识，每个知识点都很落地，实战性强，让我们这批学员在课堂上学的津津有味，老师的授课很亲和，没有什么架子摆设，是我上过所有培训课程里做好的讲师。
——农业银行天津分行陈学员
理论与实践相结合，又有落地的管理工具穿插，再加上老师的演练，明白自己呈现技巧存在的诸多缺陷，和需要提升的地方，在课堂呈现方面的技能有所提高，喜欢王老师的课，欢迎老师再来！
——建设银行淄博分行江学员
王老师运用大量的案例进行启发式互动教学， 且课堂氛围活跃、自由，让每个学员都能积极参与到课堂上，且授课中逻辑严谨、思维流畅，干货不断，让学员收获满满。
——中国银行成都市分行钟学员
王老师的课程听起很轻松，完全不是灌输式学习而是不断的通过提问引发大家的思考。王老师特别好的地方就是亲和，与学员们融为一体，一同学习帮助学员解决问题，大家课下也都很愿意和王老师交流探讨。
——邮储银行石家庄分行王学员

部分授课照片分享：

威海建设银行
《银行反洗钱》 深圳广发银行
《信贷业务中的财务报表基础解读》

广州工商银行
《客户经理信贷业务风险识别与控制》 中国银行
《银行反洗钱》

威海建设银行
《山东建设银行渠道与运营风险管理》 石家庄平安银行
《银行反洗钱和最新监管要求》

北京银行
《银行反洗钱实操》 郑州邮储
《柜面操作风险》

郑州紫阳农商银行
《柜面操作风险》 苏州吴江农村商业银行
《零售客户经理信贷风险》

西安秦农银行高陵支行
《运营经理综合管理能力提升》 蓝田农商行
《运营经理综合管理能力提升》

西安秦农银行高陵支行
《运营经理综合管理能力提升》 周至农商银行
《运营经理综合管理能力提升》

靖江农商行
《银行员工职业合规培训》 武汉汉口银行
《柜面操作风险》

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