商业银行《人像快速识别与证件反假秒杀》

【培训对象】
1、运营/运管条线： 对公柜员、对私柜员、大堂经理、会计/业务主管等柜面人员，现金管理/现金中心、运营/运管部等相关人员 2、零售/个金条线： 对私客户经理、个贷客户经理、理财客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员 3、公司/公金条线： 对公客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员

【培训收益】

一、冒名业务案例分析与风险防范
1、冒名开户/贷款风险案例分析
视频分享：冒名开户/贷款业务风险警示
2、风险防范意识和方法
案例分析：遗失的身份证被用来开户和贷款
问题思考与解答：
（1）银行怎样防范冒名开户/贷款业务风险？
（2）怎样合理合法规避、降低和转移业务风险和责任？
（3）怎样尽到最大善意的审查义务？
3、责任归属：
冒名业务责任归属的法律法规依据
二、人像快速识别方法
（一）经常遇到客户相貌变化的情形与识别难点
1、自然和非自然变化
胖瘦、发型、化妆、配饰、病理、整容、其他原因
2、对比本人与照片相貌时的注意事项
（二）人像快速识别方法
1、脸型的对比
2、五官之间位置关系和搭配比例的对比
3、五官具体特征的对比
（三）冒用他人证件的可疑点
（四）发现嫌疑该如何应对

三、人像识别系统分析
1、商业银行人像识别系统类别
2、刷脸技术的应用
3、人工审核人证一致性的必要性

四、案例测试
客户照片与证件照片对比测试和分析

第二部分：证件反假秒杀
一、身份证（二代身份证、临时身份证）
1、制假、贩假身份证现状分析
2、真假快速鉴别的相关知识
3、身份证的防伪特征与绝密识别暗记
4、机读芯片/制作工艺的识别方法
5、真假证件高清图片和实物对比

二、港澳台证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）
1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）
（1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息
（2）新/旧版港澳通行证的防伪特征与绝密识别暗记
2、新/旧版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）
（1）新/旧版台胞证样式和关联信息
（2）新/旧版台胞证的防伪特征与绝密识别暗记
3、港澳台居民居住证证
（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则
（2）港澳台居民居住证证的防伪特征与绝密识别暗记

三、外国人证件（多国护照和中国绿卡）
1、多国护照基础知识
2、多国护照真假快速鉴别方法
（1）信息页
（2）人证对照
（3）入境章
（4）签证、比对信息
（5）防伪特征
3、中国护照和外国绿卡
4、新/旧版外国人永久居留证（中国绿卡）
（1）新/旧版中国绿卡证件样式
（2）真假快速鉴别方法与识别暗记

四、辅助证件
1、房产证
2、结婚证/离婚证
3、户口簿
4、驾驶证
5、部队证件

五、对公证件真假快速鉴别方法
1、对公证件的政策变更和使用规范
2、3种对公证件真假快速鉴别方法与绝密暗记
（1）新/旧版营业执照
竖版/横版加载企业统一社会信用代码的营业执照
（2）税务登记证（个体工商户）
（3）开户许可证（2019年底前全国范围取消该证件）
3、假证案例分析

第三部分：内容总结（思维导图呈现）与学员问题解答

第四部分：“真假秒杀”测试
 

1、8年多300多家银行授课讲师与咨询顾问

2、商业银行反假风控TTT*培训导师

3、金融领域培训实战派资深专家

4、银行反假风控培训资深高级讲师

5、银行反假秒杀识别技能培训领跑讲师

6、趣味反假风控与反洗钱培训倡导讲师

7、全面系统银行反假风控培训体系

8、商业银行《反假风控与反洗钱培训》独家版权课程

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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