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商业银行大数据应用创新

课程编号:21963

课程价格:¥25000/天

课程时长:1 天

课程人气:690

行业类别:不限行业     

专业类别:大数据 

授课讲师:陈起辉

  • 课程说明
  • 讲师介绍
  • 选择同类课
【培训对象】
银行行领导、部门经理、市场营销部、产品部门、运营分析部门等领导主管。

【培训收益】
通过本课程的学习,达到如下目的: 了解大数据的核心理念,深刻认识大数据对于银行业务发展的重要性。 了解大数据营销内容,掌握大数据在银行营销中的应用。 了解大数据对商业模式的影响,了解大数据在银行业务创新中的应用。 了解大数据对各行业的影响,深刻认知数字经济及传统商业银行的数字化转型。

 一、大数据核心理念及数字化营销

1、大数据的核心理念及思维

Ø 大数据是探索事物发展和变化规律的工具

Ø 一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓

Ø 大数据的核心能力

发现业务运行规律及问题

探索业务未来发展趋势

Ø 从案例看大数据的核心本质

2、数字营销时代的到来

Ø 数字营销精确定义

Ø 数字营销时代到来

Ø 数字营销主要方式及整合服务

Ø 数字营销全新法则

Ø 传统商业银行的营销如何数字化

二、大数据的本质及对银行的重要意义

大数据特征:4V1O

“更多”——不是随机样本,而是全体数据

“更杂”——不是精确性,而是混杂性

“更好”——不是因果关系,而是相关关系

Ø 1 、以“客户为中心”,制定前期“大数据战略规划”;

Ø 2、制定全面完整的企业“大数据蓝图”;

Ø 3、设定并完成短期和阶段性的“大数据战略目标”;

Ø 4、逐步建立分析体系,循序渐进提升“大数据分析能力”;

Ø 定制可衡量的指标分析“大数据ROI(投资回报率)”。

三、如何实现大数据精准营销及大数据在银行中的应用

1大数据精准营销

Ø 大数据实证研究:影响关系

Ø 大数据挖掘:发现偏好

Ø 用户画像及标签体系描述

Ø 用户密度分析及热力图展现

Ø 用户购买意向预测

案例:深圳银行从900万客户数据中进行小微贷服务的精准营销

Ø 交叉分析

Ø 通过图像搜索服务进行场景化营销

2、数据分析及应用系统

Ø 数据分析需要具备的能力

懂业务、懂管理、懂分析、懂工具、懂呈现

Ø 大数据应用系统的四层结构

数据基础层、数据模型层、业务模型层、业务应用层

3大数据在银行的应用

Ø 客户营销

基于大数据对客户360度画像,对客户个性化服务和营销,同时预测客户流失可能

Ø 风险管理

多维度数据信用评价模型,实时反欺诈监控

Ø 产品创新

优化业务管理流程,改善运行效率,提高产品创新速度并提供增值服务

、建立大数据平台对银行业务发展的重要性

Ø 信息不对称

Ø 实效性不能满足小微客户需求

Ø 信用风控体系缺失

Ø 建立大数据平台,完整客户画像

Ø 建立大数据平台,实时在线

Ø 建立大数据风控体系

Ø 大数据精准营销,场景化应用,社会化营销

 

大数据商业模式特点及创新给银行的启发

Ø 传统企业的转型升级:

让所有的企业都将互联网化。

物联网的革命:互联网必然会走向物联网。

SoLoMo将主导互联网,O2O模式及C2B模式的快速成长

大数据成为企业的核心竞争力

Ø 大数据商业模式创新

长尾商业模式

C2B商业模式

免费商业模式

平台商业模式

新零售商业模式

物联网商业模式

区块链商业模式

大数据金融特点及创新

Ø 与第三方电商平台合作,基于电商交易数据创新

Ø 社交媒体平台合作,动态跟踪客户生活和潜在需求

Ø 与某行业供应链上的核心企业合作

Ø 基于银行结算数据创新小微金融的产品与服务

Ø 基于场景化大数据金融创新

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