商业银行《人像快速识别》

【培训对象】
1、运营/运管条线： 对公柜员、对私柜员、大堂经理、会计/业务主管等柜面人员，现金管理/现金中心、运营/运管部等相关人员 2、零售/个金条线： 对私客户经理、个贷客户经理、理财客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员 3、公司/公金条线： 对公客户经理，贷款审批、风险管理、合规管理等部门相关人员

【培训收益】

 一、冒名业务案例分析与风险防范
1、冒名开户/贷款风险案例分析
视频分享：冒名开户/贷款业务风险警示
2、风险防范意识和方法
案例分析：遗失的身份证被用来开户和贷款
问题思考与解答：
（1）银行怎样防范冒名开户/贷款业务风险？
（2）怎样合理合法规避、降低和转移业务风险和责任？
（3）怎样尽到最大善意的审查义务？
3、责任归属：
冒名业务责任归属的法律法规依据

二、人像快速识别方法
（一）经常遇到客户相貌变化的情形与识别难点
1、自然和非自然变化
胖瘦、发型、化妆、配饰、病理、整容、其他原因
2、对比本人与照片相貌时的注意事项
（二）人像快速识别方法
1、脸型的对比
（1）脸型的构成部分、分类和识别方法
1）脸型的构成部分
发际线、额骨、颧骨、下颌骨
2）脸型的分类
汉字分类法、几何分类法
3）发际线的类型
4）前额的类型
5）下巴的类型
2、五官之间位置关系和搭配比例的对比
（1）三庭五眼
（2）横向纵向
3、五官的对比
眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官细节特征
案例分析：客户照片与证件照片对比测试和分析
（三）冒用他人证件的可疑点
（四）发现嫌疑该如何应对
（五）人像快速识别的客观条件和注意事项

三、人像识别系统分析

四、人像识别案例测试与解析

五、内容总结（思维导图）与学员问题解答
（内容

1、8年多300多家银行授课讲师与咨询顾问

2、商业银行反假风控TTT*培训导师

3、金融领域培训实战派资深专家

4、银行反假风控培训资深高级讲师

5、银行反假秒杀识别技能培训领跑讲师

6、趣味反假风控与反洗钱培训倡导讲师

7、全面系统银行反假风控培训体系

8、商业银行《反假风控与反洗钱培训》独家版权课程

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

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• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

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• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

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• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

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• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

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