有必要了解的商业银行全面风险管理

【培训对象】
银行、保险、证券等客户经理、销售代表；金融行业中层管理。

【培训收益】
使学员认识新环境下、智能环境下带来的业务改变和流程风险等。并给予切实有效的管理方式和措施。

第一章：什么是商业银行风险管理
1、商业银行风险管理目标及识别
2、商业银行风险的估计与评价
3、商业银行的风险处理
4、商业银行风险管理的内容
第二章：商业银行风险的成因
1、金融的脆弱性
2、金融信息不对称
3、其他成因
第三章：商业银行风险管理的演变进程
1、风险管理理论的四个阶段
2、资产风险与负债风险
3、全面风险管理
第四章：商业银行风险的分类
1、市场风险
2、操作风险
3、流动性风险
4、内部管理风险
5、其他风险
第五章：商业银行风险的特征
1、客观性
2、部分可控性
3、牵连性
4、隐藏性
5、加速性
6、传导性
第六章：巴塞尔协议的要求
第七章：黑天鹅与灰犀牛事件
1、突发事件的意外性
2、习以为常的麻痹性
第八章：贷前调查的风险点及其风险控制措施
一、贷前调查内容
1、借款人基本情况综合调查
2、市场调查
3、借款人经营情况调查
4、借款人财务状况
5、借款人债务情况及与我行关系
6、借款用途、性质和还款来源
7、担保措施
8、贷款综合收益分析
二、贷前调查方式
三、贷前调查流程
四、责任追究
第九章：公司业务审核要点
1、银行承兑汇票业务审核及要点
2、住房开发贷款审核及要点
3、城镇化建设贷款审核及要点
4、经营性物业抵押贷款审核及要点
5、委托贷款业务审核及要点
6、银团贷款审核及要点
7、内部联合贷款审核及要点
8、黄金租赁业务审核及要点
第十章：小微业务产品审核要点
1、银保渠道业务审核要点
2、网贷易审核要点
3、支票易审核要点
4、抵押融易贷审核要点
第十一章：信审报告准备与撰写的注意事项
一、业务审核基本要点
1、企业基础资料
2、企业客户资料复印件审核
3、自然人基础材料审核要点
4、港澳台及境外人员的身份认证审核要点
5、公司有权机构出具的决议
6、境外企业担保审核要点
7、合同文本的注意事项
8、印章核对相关要求
9、合同面签的要求
10、贸易背景材料审核要点
11、贷款用途及支付审核要点
二、担保措施审核要点
1、担保人审核要点
2、连带责任保证担保审核要点
3、抵押担保、质押担保、回购担保审核要点
4、备用信用证或国内银行保函担保审核要点
5、保证金担保审核要点
6、保险审核要点
7、变更担保的操作及审核要求-
8、放款后追加风险缓释措施
三、财务情况分析
1、资产情况分析
2、负债情况分析
3、流水情况分析
4、同行业数据标准分析及对比
四、重大事项分析
五、管理团队审核及分析
六、员工管理
七、舆情分析
第十二章：金融内部管理风险案件分享 

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁
原中信资产 风险管理及破产管理人
原浦发银行 大堂经理、事中监督岗
原民生银行 个金部主要负责人
中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师
资产证券化论坛嘉宾
融梦工厂特约保理业务讲师
AFP金融理财规划师
北京交通大学MBA

【个人简介】
马老师拥有近二十年的银行，金融领域风险管理实战经验。
在中信商业保理期间，为16个主体企业设计ERP系统及供应链金融平台服务；制定及撰写保理业务制度，被多家商业保理企业借鉴；帮助企业保理业务不良资产清收处置存量24亿元，回现5.4亿元，重组3.4亿元。
在中信资产期间，带队全国项目巡检问责，共计完成385个各类型金融产品项目的全面合规风险责任审查及认定，与相关人员单独访谈，进行全面责任划分及认定工作。涉及项目类型：融资租赁、商业保理、典当、基金、投资、对外担保等。操作内容：不良资产处置工作、组织诉讼及应诉工作，组织谈判和解、重组等工作。
在银行期间，曾帮助银行筹备两家社区网点支行，三个月内客户叫号量提升三倍、吸收存款存款1.5亿元，理财产品按季度完成任务。
马老师累计审核过的金融及类金融项目金额总计超过100亿，审计不予通过的项目金额累计近50亿，避免形成不良资产的项目近15亿。
马老师基于在金融领域风险实操经验的是经验，对于金融企业如何做好合规及风险管控进行了深入研究，总结了一套金融企业风险管理的方法论，并在多家金融机构落地实施，取得良好的效果
马老师致力于提升金融企业在风险领域的管理水平，希望为金融行业的整体水平及能力提升贡献自己的一份力量。

【主讲课程】
资产管理、不良资产、尽职调查：
《必须用可行逻辑来面对“不良资产”》
《不良资产处置的全方位一线清收战备》
《不良资产行业“领导们”的必备技能》
《金融人的全面尽职调查手册》
《金融项目将面临科技和财务报表的巨大考验》
金融科技、供应链、产业链、未来金融：
《金融的发展：供应链金融与增强产业链可控》
《金融科技是新时代迈向下一个未来的必然产物》
厅堂管理、银行资产负债业务管理、金融营销管理、理财规划：
《银行厅台一体化转型、网点、驻点的培训及固化辅导方案》
《新时代银行“开门红”营销超级解法》
《疫情之后，个人客户理财投资的关键阶段和应有的资产配置》
商务谈判、职场心理、生涯管理：
《谈判不用嘴的致胜三板斧》
《金融行业将隔山“问诊”——客户心理对金融需求的影响》
《金融行业一线员工未来5年生涯规划》
《金融行业管理层未来5年生涯规划》
【学员评价】
马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。
——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，对于传统物流行业在新时代的转变让我们深受启发，供应链金融离不开供应链，资产也随时在优势和劣势中迭代，我们的客户需要的正是对新知的广度，旧知的梳理，与时代的衔接方式。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让学员对资产、市场、时代有很多新的认识，而且工具实用性强，收获很大。
——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端 

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