保险产说会——财富在于“智赢”

【培训对象】
保险营销人员+意向准客户

【培训收益】
● 充分展现保险公司的强劲实力与背景 ● 通过整体流程的完美配合促成准客户 ● 提高营销员业绩指标达成并促进留存

 课程背景：

产说会最早源自台湾的会议营销，这种营销模式可以集中保险公司的优势资源，创造直接面对准客户的机会，是用公司信用取代营销员个人信用促进销售，展示保险公司自我形象的绝好机会。而由于是面对面接触，使得产说会更容易赢得客户信任。所以，一场高规格的产说会对潜在客户的触动和说服力是非常惊人的。

基于此，每逢营销节点、阶段冲刺、开门红等关键时点，保险公司的产说会就会遍地开花，这样可以帮助团队迅速提高业绩的达成。虽然活动形式并不新鲜，但因为集中式的促成效果明显，各家公司仍然做为主要营销形式之一。

一场成功的产说会，会前、会中、会后各个环节都非常重要，但因为会中环节是与客户直接面对面交流的最有效时机，所以自然而然吸引了所有人的关注。而主讲人对于一场活动的成功与否起到了至关重要的作用，故而衍生了这个课程。

讲师从业17年以来大大小小的产说会主讲达1000场以上，经验丰富、现场氛围把控力强，平均场均签单率在35%以上。

 课程风格：

● 经典书籍重点解析，围绕主题重点突出

● 课程结构清晰明了，层层递进紧扣主题

● 政策解读环环相扣，有理有据深入人心

 课程方式：课程讲授70%，案例分析及互动30%

 

课程大纲

产说会主讲片：《财富在于“智赢”》

一、《百岁人生解析》

互动讨论：如果能活到100岁，你该如何规划和看待你的人生？

1. 活到100岁是大概率事件

数据1：美国加利福尼亚大学调研

数据2：中国人的平均寿命

2. 三段式向多段式人生转变

互动讨论：多段式人生到来，你准备好了吗？

关键：三种无形资产的积累最重要

1）生产性资产

2）生命力资产

3）转型性资产

互动：为什么要跟大家分享这本书的观点？

小结：我们要活很多，“创造财富”这个技能非常重要。

二、财富属性

互动讨论：你喜欢钱吗？有没有想过：“钱”喜欢谁呢？

1. 财富的基本属性是水

2. 财富会藏污纳垢，也会往低处流

3. 最好的储水池是大海

三、财富的定义

1. 财富是用“时间”衡量的，而不是用“数字”度量的

互动1：今天我拥有100万，10年后我一定能拥有这100万吗？

2. 人离开钱废物一个；钱离开人废纸一张

互动讨论：你怎么理解这句话？

四、财富传承

案例：富豪给太太买礼物

小结：婚姻是财富最大的“杀手”之一

案例：17套房子

案例：为什么独生女儿只能拿到一半房产？

互动讨论：以上3个案例带给你的思考是什么？

小结：用保险来实现财富继承是最简单、智慧的安排。

1）传：给的了（一代）

2）承：接的住（二代）

五、国家政策

1. 实名认证

互动讨论：你能罗列出哪些跟“实名认证”有关的经历？

小结：我们生活的方方面面已经都被“实名”包围了。

2. CRS——共同申报准则

1）全球、中国的发展历程

2）基础知识点

3）最新资讯

4）CRS实施对客户的三大好处

案例1：台湾预计2020年加入

案例2：瑞士宣布与33个国家交换信息

3. 遗产税

1）遗产税草案及计算方法

2）遗产税的4项关键信息

互动讨论：中国会不会开征遗产税？为什么？

4. 银保监合并

关键：合并的背景与意义

5. 国税地税合并

关键：合并的背景与意义

1）开征遗产税的各项条件已经具备

2）保险是您保护资产的一道防火墙

3）国际通行惯例：保险+信托+遗嘱，这才是最完美的防守

六、产品推荐

不是我们要销售保险给你，而是你必须提前了解保险。

1. 本公司产品亮点

2. 产品案例（建议2-3个不同年龄、不同交费的方案）

3. 一句话总结

世界首席经济学家林毅夫：中国契约式金融产品奇缺的时代，只有人寿保险契约可以归类为生命长度衡量的契约资产（个人资产）。

七、结束语：一切尽在财富“智赢”！

 

12年保险培训管理经验

5年保险销售管理经验

国家中级理财规划师

RFC国际认证财务顾问师

荣获阳光保险总公司【五星级外导】

荣获阳光保险总公司【综合金融规划师】

荣获泰康人寿浙江分公司【优秀营销部经理】

曾任：湖北泰康荆门中支丨组训/培训部负责人

曾任：泰康人寿浙江分公司丨中支营销/培训部经理

曾任：新华人寿湖北分公司丨高级市场总监/培训部经理

曾任：湖北阳光武汉本部丨高级营业部经理

擅长领域：产/创说会、增员类、年金险销售、保险营销职涯规划、销售实战经验萃取等

 

至今累计主讲产说会、创说会1000场以上

至今累计授课《私人财富管理》、《增员训练营》、《年金险销售逻辑》等课程超500场

……

 

实战经验：

严老师拥有17年保险/金融行业实战经验，从基层逐步做到了管理岗位，更是在内、外勤两种身份转换中不断积累个人的实战经验；也熟知行业发展的困难点、瓶颈点，能针对行业问题，将自己的实战经验化为知识点传授给学员。

新人培养导师：曾担任【新华保险武汉本部江北联合楚天营业区】新人特训营营长，通过6个多月理论与训练相结合的方式，最终实现留存率87%、晋升率55%。详细数据如下：

进营人数

在职人数

留存率

离职人数

在营人数

在营率

38

33

87%

5

26

68%

在职人数

晋升客经

晋升高级客经

晋升主任

内筹主任

晋升率

33

9

7

2

8

55%

团队/个人业绩销售王：曾担任【阳光保险武汉本部】高级营业部经理，团队辖下200多人，带领团队共同达成各项业绩目标，在公司取得相应荣誉：

01-荣获全省营业部第二名、营业组第9名；

02-个人在分公司当月个人件数为第一、标保第12名；

03-持续三年“阳光之星”铂金会员（27星、双星16星）；

04-个人销售业绩，总公司第二季TOP600钻石班（全国第92名）

保险课程案例萃取师：曾担任【新华人寿湖北分公司】培训部经理期间，跟随郑荣禄博士团队一同学习并完成总、分公司的各项萃取工作，其中：《解读“国十条”走进高端》、《画图讲健康险》、《资源整合批量成交中端客户》等6个课件入选总公司典范课件；分公司各类培训班访谈制作典范课件50多个；培养了4位分公司级案例萃取师，10多位中支级别案例萃取师，为公司的讲师体系搭建及师资队伍建设做出巨大贡献！

 

主讲课程：

《产/创说会》

《增百成千——增员特训营》

《大单销售秘诀——资产配置与私人财富管理》

《专业之秘——保单检视促加保》

《成功之基——保险营销职涯规划》

《一招制胜——揭秘年金险销售》

《掘“金”之旅——销售实战粹炼术》

《经营之诀——产说会运作》

部分客户评价：

严老师的授课风格是我一直想学的那种，干净利索，吐字清晰，声音洪亮，带有丰富的感情色彩；特别是老师的点评对我的成长很有帮助，我一直在不断的改进，我也把严老师当成我讲师生涯中的偶像。

——新华人寿江西分公司业务主任 谢粮裕

超级喜欢严老师上课，因为接地气，实用性强，学了就能上手。按照老师给我提的建议，通过实践运用，例：排比、提问、反问等技巧，比赛现场效果很好，冲进了2019年中国好讲师的全国总决赛。

——太平人寿江西银保渠道经理 邓玉璐

精雕细琢、严谨治学是严老师的风格；讲课不会枯燥，重点突出，认真细心，没有哪个错误能逃过严老师的法眼，对学员点评十分到位，听过无数次课程，严老师的课程是印象最深刻的。“台上一分钟，台下十年功”，学习后深受启发，回到团队试着用了严老师的教学方法，确实非常有效果。

——新华人寿江西分公司营业部经理 尚金花

严老师讲课亲切自然，朴实无华，没有矫揉造作，也不刻意渲染，而是娓娓而谈，细细道来，整个课程在和谐的气氛下，进行情感的交流，引发学生在静静的思考、默默的首肯中获得知识。严老师讲课虽然声音不高，但是神情自若，情真意切，犹如春雨渗入心田，润物细无声，它虽没有江海波澜的壮阔，却不乏山涧流水之清新，给人一种心旷神怡、恬静安宁的感受。可见严老师的功力深厚。我听完老师的课脑洞大开，对思路开拓非常有帮助。

——华夏人寿银保渠道营业部经理 龚筱艳

严雅丽老师行业从业经历丰富，具有多年外勤团队长经验。授课内容生动、活泼，接地气，深受学员喜爱。

——华夏人寿江西分公司银保管理处经理 周文捷

非常喜欢严老师的授课风格，严谨风趣，和我的磁场很对路，专业性强却不乏味，易接受，课程内容我已经运用到实际的工作中，工具的使用，谈单的理论能够掌握自如，使得客户能够加速促成快速签单，增加转介绍的成功率，同时更方便我用专业来服务客户，建立在客户心中的地位。

——华夏人寿江西分公司银保高级营业部经理 雷蕾

授课架构清晰，环节紧凑，专业，严谨，在循循善诱中让学员获取新知，唯一的建议是课堂氛围还可以更轻松一点。

——新华保险江西分公司副总经理 邱冰

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