开发保险金信托的钥匙

【培训对象】
保险销售的绩优人员

【培训收益】
1、让绩优人员熟悉家族信托、保险、保险金信托的区别和共同点 2、掌握保险金信托的营销逻辑，相关话术和工具 3、能独立的面谈高净值人士，做一个小时的家族信托专家 4、能够独立完成保险金信托件的营销

一、家族信托是什么？
1、信托在中国23年的发展史
2、信托的三大分类：资产管理类、资产服务类、公益慈善类
 资产管理类信托介绍
 资产服务类信托介绍
 公益慈善类信托介绍
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何实现婚姻资产保全
 分析保全逻辑：婚姻资产保全的底层逻辑是财富的专属权，
 案例：默多克和邓文迪离婚案
2、家族信托如何实现家企隔离的财富保全
 为什么？信托法第15、16条规定了信托资产的独立属性
 财富保全、债务隔离的底层逻辑是合法转换财富的所有权
 案例：贾跃亭失信执行人案
3、家族信托如何实现资产传承的规划
 实现自助餐式定制传承方案
 案例：梅艳芳、沈殿霞家族信托传承计划
4、家族信托如何实现税务的筹划
 遗产税，个税征收的条件和标准
 案例：特朗普父亲的信托传承规划
5、家族信托如何实现财富的增值和隐形
 信托是放弃所有权掌控支配权的规划
 信托资产投资的范围和产品
二、保险金信托是什么？
1、保险金信托结合的三种方式
 保险金信托1.0版本：仅变更受益人、功能和优势以及应用场景
 信托1.5版本：变更受益人+现金开户、功能和优势以及应用场景
 信托2.0版本：变更受益人、投保人，功能和优势以及应用场景
三、家族信托、保险和保险金信托的区别有哪些？
1、家族信托的三大优势：法律优势、功能优势、权益优势
2、保险的四大优势：实操优势、灵活优势、杠杠优势、服务优势
3、保险金信托相较于家族信托和保险的三大优势
 功能更全面
 服务更多丰富
 设计多样化
四、保险金信托实战营销的逻辑及话术
1、推荐家族信托是见到高净值人士的敲门砖
2、聊家族信托是减少高客防备心里的方式
3、对比家族信托和保险金信托的区别是为保险做铺垫
4、保险是开通家族信托最佳途径
五、实战营销的场景演练
18个维度的保险需求分析
 1企业主家企隔离
 2子女在海外
 3出差多无暇顾及子女
 4企业经营压力增大
 5年龄大子女幼
 6多子女家庭
 7二次婚姻
 8全职太太子女年幼
 9对身体状况有担忧
 10年轻且对长寿信心
 11家庭顶梁柱负担过重
 12子女成年尚未自立
 13子女已婚关系不睦
 14关系孙辈未来
 15高风险投资有失手
 16想做家族信托暂时资金有限
 17房产配置过多
 18人到中年

 

吴奇老师
——银行保险营销专家
 曾任世界500强企业、中国太平保险有限公司 总公司银行保险部北区培训负责人
 曾任太平保险有限公司河北省分公司 银行保险培训部经理
 十一年银行保险销售、管理、培训实战经验
 中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师
 财富健康管理师
 银行保险项目操盘手培训导师

【个人简介】
吴奇老师拥有世界500强金融保险企业的工作经历，工作十余年深耕一个领域，，从基层业务岗做起，依靠个人能力历经三级机构，省公司，总公司三个层级的多个管理岗位，积累了丰富的银保实战营销经验和培训经验，在行业内多家公司成功复制推广，课程通用性极强，保险业绩提升显著。吴老师圈内口碑很好，课程复购率很高，成为银保行业沙龙项目操盘手培训的引领者。
吴老师在太平人寿保险公司任职期间，是总公司银保培训部北区的负责人，也是全国沙龙项目操盘手培训的导师，负责全国的项目操盘手培训，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后组织了两场操盘手培训，以战带训的模式，累计参加人数300人，落地项目120场，现场产出保费1900万。
吴老师在河北分公司担任培训部经理时，搭建高客营销体系，全省培训绩优队伍50人，三个月的时间，产出年交50万以上保单70件，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时吴老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，单场最高产出1105万。擅长保险营销项目的创新，课程的开发，保险讲师的培训、原创保险营销类课程近10堂：《高端客户的保险金信托营销技巧》、《高产能沙龙项目全流程解析》、《提升财商智慧，实现财富自由》、《绩优人员必备的法税技能》等课程。

【授课风格】
实用落地：凭借十余年丰富的工作经验、成功案例分享，只讲干货。
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；不讲道理，只讲故事。
对症下药：找出问题原因，解决问题；分享技能工具，落地实施。

【主讲课程】
《高产能沙龙项目全流程解析》
《提升高净值客户在沙龙现场的成交性》
《高端客户的保险金信托营销技巧》
《提升财商智慧，实现财富自由》
《绩优人员必备的法税技能》