银行防范外部欺诈

【培训对象】
商业银行中高层管理人员、条线负责人、支行行长、营业室经理、行政财务等人员。

【培训收益】
近年来,随着社会经济的快速发展,各类犯罪分子的犯罪行为和手段也逐渐增多。由于外部环境的复杂,外部欺诈方式和手段并存多发,外部欺诈形势十分严峻。中国银行业协会发布了《商业银行防范外部欺诈工作指引》；对于商业银行防范外部欺诈具有重要意思。通过学习相关合规管理及防范外部欺诈知识，提高相关人员合规意识，保障商业银行合法权益。

1、银行外部欺诈基本概念：
银行外部欺诈的定义，
银行外部欺诈影响，
商业银行外部欺诈风险严峻，
加强防范银行外部欺诈的重要意义，
新技术条件下银行外部欺诈风险发展趋势；
2、《商业银行防范外部欺诈工作指引》解读：
银行防范外部欺诈的基本要求，
防范外部欺诈的责任主体及基本架构要求，
识别外部欺诈，
外部欺诈进行监测，
控制外部欺诈发生，
后续分析完善，
外部欺诈发生后的报告与处置程序，
3、银行外部欺诈风险防范制度：
对外部欺诈风险定义予以明确管理范围及边界，
构建外部欺诈风险管理架构体系，
外部欺诈风险管理进行过程评价，
4、银行外部欺诈防范工作特别注意事项：
商业银行反欺诈效果欠佳的原因，
外部欺诈风险监测信息共享，
外部欺诈风险研判深化专项评估，
外部欺诈事件管理数据分析，
外部欺诈管理深化交流学习，
5、建设防范外部欺诈体系：
加强外部欺诈风险防控职责，
根据银行架构构建反欺诈系统，
商业银行智能化反欺诈体系建设，
构建涉赌涉诈账户风控长效机制，
巩固和深化警银联防联控机制，
6、案例：
质票承兑外部欺诈案，
保理业务外部欺诈，
票据诈骗案，
电信诈骗案，
金融诈骗活动的行为模式，
7、银行工作人员道德风险与职务犯罪预防：
员工道德风险的定义、特点，
员工道德风险产生的原因，
银行工作人员职务犯罪主要类型，
防范员工道德风险及职务犯罪的措施。 

郑志东律师于1989年福州大学毕业。在深圳市环境保护局做公务员，从事环境保护管理工作十年，曾连续三年被深圳市环境保护局评为先进个人。后在深圳大型国企从事管理工作多年。

从事律师工作后，主要执业领域包括：公司治理、家族财富传承、经济犯罪。为平安保险公司、中宏人寿保险公司、中信银行私人银行等金融机构高端客户提供家族财富管理、传承法律服务，为永和大王餐饮公司、深圳能源集团公司、香港金源集团公司、深圳金朝珠宝首饰公司、深圳秋玉投资公司、深圳魔豆创投公司等大型企业提供企业法律服务，维护了高端客户及企业的合法权益，获得高端客户及企业一致好评。曾连续二年被律师事务所评为先进律师。

本律师熟悉家族财富管理及传承、公司治理及行政部门的办事方式。从事法律工作多年，同时具有专利代理人执业资格，精通家族财富管理及传承、公司治理、经济犯罪等法律实务。秉承诚信务实，高效专业的执业精神为客户提供优质的法律服务。

本律师积极参与社会及公益活动，现为深圳市福田区政府采购监督员，深圳遗嘱库、维德法律中心公益律师。

【培训课程相关】

股权激励、公司治理、反商业贿赂、商业舞弊、家庭财富传承、子女成长规划