《商业银行法律合规风险防范》培训大纲

一、商业银行合规与法律风险管理概述
1、法律的各种形式（法律、行政法规、部门规章在银行具体业务中的体现
（1）行政机关规章与法律之间的选择关系
（2）金融创新业务与合规、合法之间的联系
（3）信贷业务中的合法合规性政策变化所带来的风险隐患
（4）柜面业务中的合法合规政策性变化所带来的风险隐患
2、银行业务中的法律关系举例
（1）票据法律关系
（2）存款及理财合同法律关系
（3）贷款及担保合同法律关系
（4）合同相对性原则在银行业务中的运用
（5）担保法、物权法相关规定的变化对银行业务的影响
（6）2017年10月民法总则生效后对银行业务的冲击
3、2020年民法典对商业银行业务的影响
二、民法典对银行信贷担保的影响
（1）抵押业务的影响
（2）质押业务的影响
（3）留置权问题
（4）保证制度的风险防控
（5）最高额抵押实操中的风险点分析
（6）案例分享
三、民法典新的合同制度变化对于商业银行合同签订方面的风险影响
1、合同的订立（要约与承诺。存款及理财具体案例讲述）
2、合同的变更
3、合同的担保（介绍担保法及公司法的规定并结合案例讲述）
4、合同的效力
（1）贷款展期的合同效力
（2）贷款展期中的抵押登记问题
（3）债权转让当中是否需要重办抵押登记的问题
5、合同的时效与保全（案例讲述）
（1）不安抗辩权
（2）代位权
（3）撤销权的具体运用
（4）保全中如何解决首封法院的问题
6、违约责任承担
（1）合同生效但不完全履行的解决之道
（2）合同签订但未生效的风险防范
四、公司及合伙企业法律制度解析
1、公司注册资本新规定对银行业务的影响
2、关联企业及集团客户法律风险防范
（1）关联关系的认定标准
（2）向关联企业放款与收款所可能存在的法律风险问题
3、合伙企业的法律责任承担
4、公司法司法解释四对银行开展业务方面的风险变化 

北京大学法学院民商法博士
瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士
美国天普大学比斯利法学院法学硕士
中国人民大学中法学院经济学系主任
人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业（风险管理方向）硕士研究生导师
教育部直属—中国人民大学民商事法律科学研究中心专职副研究员
中国人民大学全球化研究中心研究员
苏州园区社会科学研究中心评审委员会专家组成员

【个人简介】
北京大学法学院民商法博士，瑞典斯德哥尔摩大学法学院欧洲知识产权法硕士，美国天普大学比斯利法学院法学硕士(美国金融法方向)，中国政法大学经济法系经济法学士，2008-2010于中国人民大学国际关系学院担任博士后研究员，讲师。
在参与国家会议方面：
2018年9月30日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”晚会
同年12月18日，受邀人民大会堂参加“庆祝改革开放四十周年”大会，习大大出席大会并发表重要讲话。
2019年10月1日受邀参加中华人民共和国成立70周年大会
在参与重要会议方面：
2016年4月17日获得TEDx邀请于苏州会场发表专场演讲。
2015年10月16日代表中国人民大学参与农业部政策法规司关于农村金融的农业政策座谈会并发表专业意见。
参与中国银行研究所举办的金融机构首席风险官(CRO)峰会，并发表专业报告。
曾参与最高人民法院金融创新担保课题调研，并代表中国人民大学国际学院作为协办方协办中国破产法论坛2016。
2015、2016、2017、2018年连续获法国波尔多商学院金融系邀请前往法国授课，主讲中国宏观经济及其金融风险管理课程。
曾参与中国人民大学国际学院金融风险管理学科GAB-GEC(全球顾问专家委员会及风险建模委员会)年度风险管理研讨会，并负责接待世界银行首席科技官、美国道富银行副行长、渣打银行亚洲区首席风险官等会议高管，并参与学术研讨。

【主讲课程】
银行金融风险类
《商业银行面临的主要合规风险挑战与管控对策》《商业银行法律合规风险防范》
《内控案防与建设新时代全球一流银行》《银行合规管理与反洗钱趋势分析》
《零售银行发展政策与业务发展趋势》《商业银行个人信贷业务风险管理》
《民法典对未来银行和保险行业的影响》《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》
《金融创新模式下的银行不良资产清收与处置》《不良贷款清收与处置和债委会运作实务》
《小额贷款业务流程及风险控制培训》《行业风险与授信策略分析及信贷风险管理》
《银行信贷业务中的法律风险防范与控制》
《国有企业投融资风险管理》《金融前沿科技运用》
《互联网金融风险与防控》《企业投融资法律风险》
《金融创新下的行业风险控制》《金融前沿科技运用》《普惠金融支持实体经济发展》
《民法典解读及对金融业的影响》《公司治理与股权设置》
法律合规风险类
《国有企业法律风险与内控合规管理》《民法典视野下的国有企业法律风险合规管理》
《法律风险防范与反腐倡廉教育》
《上市公司管理人员风险管理》《上市公司信息披露风险管控》《上市企业风险识别与防范》
《企业法律风险管理》《企业合同管理》
公司治理资本类
《上市公司规范治理与运作》
《国有企业董事会建设》《国有企业董监事履职》
《国有企业资产管理》
《国企改革与混合所有制实施》

【研究方向】
金融风险专业：银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规、投融资风险
法律专业：公司治理及企业公司法、合同风险防范、投融资担保、企业上市法律法规
著作：
《商法概论》，中国人民大学出版社
《工伤法律操作小全书》，法律出版社
《有限责任公司股东退出机制研究》，中国政法大学出版社
参编国家十一五规划教材《经济法概论》中国人民大学出版社
参编《公司治理与转型》中国商业出版社 

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