零售银行理财经理特训营

二、项目内容
理财经理系统性培训主要拟分为3期，视疫情发展情况，采取线上授课、线下授课相结合、知识技能讲授和实践指导相结合、实用营销工具和实战营销案例相结合的方式，模块内容主题和培训目标不限于以下内容：
(一)目标客群经营能力
产品营销和支行业绩归根结底是经营客户的效果的产物，零售银行的业绩增长和业务逻辑都必须从员工对目标客群的经营能力提升开始，如何发现目标客户，如何研判价值客户，如何与客户经营紧密关系，如何探询客户需求和提升客户体验，总之，经营好优质客户，就为产品营销和业务发展奠定的切实基础，这是一线优秀理财经理首要掌握的基础性核心能力。
(二)资产配置营销能力
资产配置结构是客户尤其是高端客户的客观需求，也是银行业务发展的必然方向，该模块瞄准致力于为客户资产提供更好回报与更有效组合配置的发展要求。首先通过客户需求洞察和金融服务规划，并通过宏观经济形势与金融规律解读、权益产品组合、资产配置技巧、保险与法律及医学常识等课程提升参训人员掌握全球资产运行状态与权益增值组合策略。
(三)数据应用洞悉商机和线上展业
该模块着重培育参训学员以数据化思维梳理业务行为、以数据化模型挖掘业务商机、为数据化工具监测实操成效、以数据化手段提升经营业绩。
同时，该模块聚焦线上展业过程中的客户基础培育、内容制作分发、个人品牌养成、线上沙龙社群经营、商户回馈闭环运营等环节的理念与实操培育。
(四)实训作业主题竞赛
该模块通过撰写课堂作业、开展实训展业，阶段性组织“投资组合竞技赛”、“客户生息资产回报大比拼”及“线上直播连线PK”等主题竞赛，在提升学习生动性、趣味性的前提下，充分保证培训效果的具体性、实践性，以实训方式推动系统性培训的价值显效，并配套一定的奖惩激励措施。该模块内容将根据整体教学进度，进行有机穿插安排，贯穿整个培训过程，开展参训消化总结，并推动实践迭代。
三、重点授课内容
(一)零售业务转型升级从客群经营开始
从简单推销产品到有效经营客户的营销模式
什么是客群经营，以及城商行的客群特征
为什么要以存量精耕为主，锁定目标价值客户
调研客户信息和经营客户关系
客群检视方法和真实KYC分析工具
高端客户的综合性需求和金融服务特征

(二)零售银行一线的资产配置营销能力
资产配置营销不是产品销售竞赛
短期入门，中期显效，长期价值无限
高端客户的资产配置营销需求和经营过程
形式化的配置方案书和实质上的配置服务水平

如何应用大数据促进高端客户资产配置营销
如何研判客户行外资产和引导配置需求
(三)数据应用洞悉商机课程
如何分层分布经营好高端客户关系
适应大客户的需求，提高大客户的粘性
维系好大客户关系的四句“关键口诀“
把高端客户发展成为“渠道客户“
如何应对“异议型”和“亏损型”大客户
真切评估与大客户关系紧密度的两个实战工具
经营维系大客户的行动方案的制订、施行、优化
(四)线上展业闭环运营课程
快速提升自我的金融服务专业能力
如何真正经营好高端客户权益类（中收类）产品营销
理财经理必须掌握权益类产品销售能力的训练方法
用整体方案而不是单一产品去营销客户
经营好大客户要注意盘点本行产品资源政策
保有客户和深度综合营销的关系和做法
(五)线上展业闭环运营课程
工作中自学：萃取成功经验，避免失败教训
实践案例教学法：以高端客户关系经营和资产配置方案为例
实践训练教学法：对目标客户维系营销行动过程指导
四、培训时间
2020年6月至2021年5月，培训周期12个月，分3期，具体如下：
第一期：强化培养班
形式：线上授课
时间：6月、7月、8月

第二期：开门红实训跟进
形式：线下授课
时间：10月底、11月、12月

第三期：全年客情储备班
形式：线下授课
时间：3月、4月、5月
基于本支行情况对中高端客户经营、资产配置进行全面的规划和实行。 

管理培训家

资深企业管理顾问和商事法律顾问

MBA导师

中国社会科学院研究生院MBA导师

国际劳工组织中国本土培训专家

爱立信中国学院高级培训专家

清华大学MBA教育中心、北京大学软实力研究院、中国人民大学领导力学院客座教授

擅长企业综合能力辅导和职业经理人能力提升，涉及企业战略、团队建设、人力资源、管理能力、风险防范等多个领域，侧重东西方管理比较研究和管理方法论。
长期从事管理培训和管理顾问工作，学术功底深厚，企业一线实践经验丰富，擅长教练式培训和具体管理方法的传授，课程生动实用、精彩显效，深受企业界欢迎。
《清华管理评论》和北大出版社特约撰稿人，主要著作包括《财经简史》《30天成为骨干员工》《规则致胜的企业智慧》《经理人必备的法律思维》《学易经通管理》《中国管理思想之由来》等。 

2012年新开发的讲题：
1、《问题分析与解决》
2、《系统管理思维和系统管理方法》
3、“怎么办”系列主题，包括：企业文化怎么办、员工激励怎么办、劳动风险怎么办、绩效管理怎么办、股权筹划怎么办、辅导下属怎么办、期权激励怎么办，等。

• 地 产 铁 军 ——引爆房地产销售团队执行力及凝聚力成长特训营

   

  一、创建房地产团队1.热身2.介绍培训目的、形式和守则。3.树立团队目标4.组建团队1)房地产人员为什么要设定目标2)目标对人生及事业的影响3)目标的游戏 4)制定销售目标的SMART原则 5)如何分段实现大目标6)游戏目标与障碍5.教练视频二、房地产团队关键信念培植1.打破固有信念，改变只在一..

  ￥   元/ 天

  人气：922  

  

• 金牌店长特训营之管理篇

   

  【课程背景】现代门店管理者经常遇到这样的问题：1. 店长们每天都很忙，成为“三mang”管理者，但业绩并不理想；2.店长就像大海里航行的舵手，店长管理能力不足导致店整体管理不理想；　　本课程从店长自我角色认知，基本工作流程入手，让店长们在管理上有所提升。【授课方式】课程讲授—Lectur..

  ￥   元/ 天

  人气：586  

  

• 金牌店长特训营之销售篇

   

  【课程背景】现代门店管理者经常遇到这样的问题：1. 在互联网的今天，销售渠道如何拓展；2.店长对销售计划、分析、把控能力不足；3.商品陈列等对销售的影响；4.顾客对商品产生不满时，我们通常以敷衍为解决手段。　　本课程从店长对销售的认识为导向，让店长们转变原有的销售思维，从销售渠道、商品陈列、员工激励等方面进一步..

  ￥   元/ 天

  人气：625  

  

• 礼仪服务队特训营

   

  【培训方式】讲师讲授、环节展示、实践练习、游戏互动，精彩比赛、效果展示等【课程大纲】每节课的设置运用“不同形式”授课，用意深厚，环环相扣，能够深入人心。 对于新员工入职时陌生环境的适应及心态的调整到服务行业中对礼仪的认知程度都是一个破冰的过程；课程中采用“分组竞争”的模式将现实的接待场景搬进..

  ￥   元/ 天

  人气：553  

  

• “创意私享家”——保险沙龙策划讲师特训营

   

  课程背景：保险沙龙（产说会，以下同）一直都是保险团队，银行，财富管理机构拓客、关单，品牌，服务的主要形式之一，也是一对一营销的有效补充。但沙龙营销已成常态，客户对于这一营销形式已经产生了一定的厌倦和抗拒心理，过于常规或营销目的过于明确的沙龙陷入死循环，劳民伤财，收效甚微。马云说：“不是宏观不行,那是你的宏观不行”，沙龙作为..

  ￥22,300   元/ 天

  人气：1115  

  

• 增百成千——保险增员特训营

   

  课程背景：“不想当将军的士兵不是好兵”，这句话频繁出现在保险公司组织发展启动大会的现场，激励着一个又一个渴望在保险行业“升官发财”的优秀伙伴。的确，保险是当今最朝阳的行业之一，因为它的吸引力实在巨大。比方说：收入上不封顶，时间自由能更好地照顾家庭，能得到更多的学习成长和环游世界的机会等等。随着国家政..

  ￥19,100   元/ 天

  人气：743