商业银行财务管理与内控机制

【培训对象】
银行财务工作分管领导，计划财务部、会计结算部等相关部门领导及财务会计业务骨干。


【培训收益】
通过商业银行的管理现状做好商业银行的财务管理和并购管理以及流动风险管理

第一部分 商业银行财务管理—某行的财务管理报告
一、商业银行财务管理现状
1．金融环境与我国商业银行财务管理现状
2．商业银行财务管理体系组织架构与运作模式
3．财务管理与商业银行经营管理策略
4．商业银行财务会计体系的改进与完善
二、资本风险管理与规章政策
1．国际银行业资本要求与我国银行资本状况分析
2．资本管理强化与资本风险化解
3．银监会《商业银行资本充足率信息披露指引》背景与影响
4．《指引》并表范围与资本及资本充足率要求
5．信用风险、市场风险、操作风险、资产证券化风险的暴露与评估
三、商业银行资产管理与规章政策
1．资产负债比例与风险管理的完善
2．信贷资产风险成因与措施
3．银监会《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》背景与解读
四、商业银行利率与汇率风险管理
1．利率风险防范存在的问题与对策
2．各类汇率风险管理的一般策略
3．银监会《商业银行银行账户利率风险管理指引》背景与解读
五、表外业务财务管理与并购管理
1．商业银行表外业务种类与风险防范
2．银行并购的效益分析与并购策略
六、商业银行流动性风险管理
1．银监会《商业银行流动性风险管理指引》解读
2．流动性风险管理体系构架与内部控制
3. 流动性风险管理方法与技术
第二部分 商业银行内控机制
一、前言
1.内控产生和发展
2.内控目标与经济价值
案例：某行基于价值导向的全面预算管理
二、内控要素
1.内控系统与要素
2.内控环境
3.风险评估
4.内控措施
5.信息反馈
6.监督评价
案例：山西票号内控系统
三．内控指标体系设计
1.设计依据
2.管理工具
3.EVA—业绩考核
4.BSC与内控指标体系
案例：小出纳与金库的故事
四、商业银行财务管理与内控风险防范实践经验交流

IPTS国际职业培训师行业协会高级职业培训师

国际注册心理咨询师

n 主要职业经历：

清华同方安全事业部大区经理、部门经理

法国布尔有限公司销售总监

三家咨询公司的销售部经理、培训总监

10年以上销售实践经历，6年以上团队管理经验

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u 《售后服务技巧》

u 《抱怨投诉处理》

u 《如何做一名优秀的主管》

u 《8090后员工管理》

u 《工作就是责任》

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

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• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

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• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

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• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

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• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

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• 商业银行大数据应用创新

   

  一、大数据核心理念及数字化营销1、大数据的核心理念及思维Ø大数据是探索事物发展和变化规律的工具Ø一切不以解决业务问题为导向的大数据都是耍流氓Ø大数据的核心能力发现业务运行规律及问题探索业务未来发展趋势Ø从案例看大数据的核心本质2、数字营销时代的到来Ø..

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