商业银行信贷业务诉讼法律风险及防范

【培训对象】
分支行行长副行长、网点负责人、信贷部、风险合规部负责人、客户经理等

【培训收益】

第一部分 法律风险风险基础知识
一、信贷法律风险概述
1.什么是风险
2.什么法律风险
3.什么是信贷法律风险
4.信贷法律风险防范的整体思路与方法
二、目前对商业银行信贷资产威胁最大的几种法律风险形式
1.合同法律风险
2.担保类法律风险
3.诉讼时效法律风险

第二部分 商业银行信贷业务诉讼法律风险及防范
一、诉讼主体的风险及防范
1.诉讼主体风险的主要形式
1)诉讼主体不明确产生的风险
2)企业被吊销《企业法人营业执照》而产生的风险
2.诉讼主体风险的防范措施
1)根据工商注册登记情况和变化后的工商登记情况确定被告
2)针对被吊销《企业法人营业执照》的企业诉讼主体问题
二、商业银行债权诉讼时效的风险及防范
1. 诉讼时效风险主要表现形式
1)对借款人债权主张超过了诉讼时效
2)未在保证期间内向保证人主张权利，致使保证责任免除
3)未在法定期间内对损害债权银行利益的行为主张撤销权
2.超过诉讼时效的债权的保护措施
1)与债务人签订还款协议
还款协议适用新的诉讼时效
合同中的所有约定不适用于新合同
债权人与主债务人达成的还款协议，并不能约束从债务人
2)向债务人发出催收通知单
原合同的保证人仍然可以拒绝承担保证责任
保证人在催收通知单上签字或者盖章仍然可以行使时效抗辩权
3)超诉讼时效确保担保人不脱保的方法和措施
3. 诉讼时效法律风险管理的几个关键问题
1)时效风险案例解析
2)邮寄送达的效力问题
3)亲属代收的效力问题
4)义务人不配合的处置方法
5)超过两年时效的补救措施
6)账户直接划款的效力
7)自己在客户账户上存款再扣除效力问题
8)一次送达多个催款通知书的效力问题
三、商业银行在诉讼中的举证责任风险及防范
1.债权人银行举证责任的两个操作要领
1)提出证据
2)提供的证据要足以证明待证事实
2.商业银行证据收集的方法和措施
1)诉前证据把关
2)申请人民法院调查收集证据
3)做好证据保全
4)及时履行举证责任
四、商业银行胜诉案件在执行中的风险及防范
1.及时诉讼
2.收集债务人的基本信息
3.充分行使诉讼权利
1)强化诉前保全
2)行使代位请求权和代位执行权
3)被执行人财产被其它法院查封可要求法院按债权比例分配

课程总结 

卜范涛，国家注册信用管理师培训师，亚洲风险与危机管理协会高级讲师，中税网特聘讲师，中国企业教育十佳培训师，中国管理科学研究院风险管理研究所所长，中国创新管理研究院高级研究员，山东省知识经济促进会首席风险专家，清华大学.北京大学.上海财经大学.中山大学等多所高校MBA/EMBA客座教授，几十家电视台联播节目特聘专家，中国智慧工程研究会理事，北京培训师联合会常务理事，RMCTTC企业风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企业大学》杂志社.北京培训联谊会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

从业经历：

在全球500强企业任职15年，熟悉大型企业运营的流程和规则。在企业全面风险管理和内部控制方面积累了十多年的培训和咨询实战经验，擅长企业财务分析与管理，精通企业风险内控落地执行。是目前国内最早一批从事企业内控和风险管理研究和实践的专家型咨询师和培训师，成功为数百家大中小型企业提供内训及咨询服务，一致获得客户好评。

精品课程有：

企业风险内控落地执行系统.企业财务风险管理.企业全面预算管理与内控.集团管控与财务风险管理.企业成本管理.企业危机管理.企业应收账款管理体系建设.企业人力资源风险管理.企业合同风险管理.企业市场风险管控.企业信用风险管理.数据库营销管理等。商业银行信贷法律风险管理.商业银行柜面业务法律风险与防范等。服务过的行业领域有商业银行.电信.建筑.房地产.餐饮.电网.电力.化工.钢铁等。

著作及作品：

《企业全面风险管理落地执行系统》.《银行信贷风险管理》.《管理学基础与诚信管理》.《内控条件下的全面预算管理》.《企业成本分析与管理》.《民营企业的风险管理》等多部专著。

常驻地：北 京 移动电话：13522486158 电子邮箱：tkgsbft@163.com

更多信息请百度：卜范涛姓名 卜范涛视频 卜范涛博客 卜范涛微博

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