商业银行客户信用分析与管理操作实务

【培训对象】
银行对公业务部客户经理、信用管理部、财务部、合同管理部、法律事务部、中高层管理者、采购部、风险管理部等部门负责人及业务骨干

【培训收益】

第一部分 新形势下银行全面风险管理的落地与执行
一、银监会《银行业金融机构全面风险管理指引》文件解读
1、遵行《指引》提出的全面风险管理四项基本原则
1）匹配性原则的核心要义
2）全覆盖原则的核心要义
3）独立性原则的核心要义
4）有效性原则的核心要义
2、从《指引》的可操作性入手抓好落地执行
1）形成系统化的全面风险管理规制
2）提出风险管理的统领性框架，强化全面性和关联性视角
3）三是提高可操作性，提供全面风险管理和监管指南
4）引入《核心原则》最低标准
5）充分考虑各类机构的差异化
6）注重与已有规制的衔接
3、充分认识《指引》的科学性与先进性
1）借鉴新版全面风险管理（ERM2016.6）
2）吸收ISO31000国际风险管理标准
3）参考GBT24353国家风险管理标准
4）沿用《企业内部控制基本规范》部分标准
4、认真落实《指引》确定的主体责任
1）秉承了风险管理“三道防线”的理念
2）董事会承担全面风险管理的最终责任
3）监事会承担全面风险管理的监督责任
4）设立或指定部门负责全面风险管理
5）各业务经营条线承担风险管理的直接责任
二、银行风险管理落地执行的整体思路与方法
1.了解目前银行风险内控落地执行的四大困惑
2.落实风险内控的三道防线
3.处理好风险内控落地执行的几个关系
4.正确认识风险内控的局限性

第二部分 新形势下全面风险管理落地执行的关键抓手与操作要点
一、目前我国商业银行风险管理的现状
1.银行系票据大案要案频发
2.某农商行客户大额取款未预约柜员处置不当引发挤兑风险
3.集体违规被追刑事责任案例分析
4.二季度银监部门问责数据释放重大信号
二、我国商业银行风险管理的实践与应用
1、风险环境缺失的案例分析
1）网点主任明知借名贷款而发放承担刑事责任的案例
2）YT银行集体舞弊被追刑责的案例分析
3）风险环境建设落地执行的操作要点
2、风险评估技术与银行实践应用
1）风险识别的技术与方法
2）定性、定量风险分析技术
3）三权抵押的风险识别案例
4）未能识别担保主体的风险案例解析
5）无法识别保证期间的风险案例
6）行业信贷投放的风险识别案例
2、商业银行控制活动的主要内容
1）控制手段不当引发风险敞口增加的风险案例
2）控制活动的三种制衡方式
3、监督与预警技术及其实践应用
1）某银行的数十亿的假理财、假票据案暴露风险监督严重缺陷
2）如何建立常态化监督机制
3）大数据风险预警的技术和方法
4）风险管理效果评价与风险审计
5）定向监督与反向查询技术
6）银监会“334”监管政策解读
4、信息与沟通
1)信息沟通不畅致银行重大损失的案例
2)信息与沟通的重要性
3)沟通和方法与技巧
4)从业人员的素质要求

课程小结 

卜范涛，国家注册信用管理师培训师，亚洲风险与危机管理协会高级讲师，中税网特聘讲师，中国企业教育十佳培训师，中国管理科学研究院风险管理研究所所长，中国创新管理研究院高级研究员，山东省知识经济促进会首席风险专家，清华大学.北京大学.上海财经大学.中山大学等多所高校MBA/EMBA客座教授，几十家电视台联播节目特聘专家，中国智慧工程研究会理事，北京培训师联合会常务理事，RMCTTC企业风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企业大学》杂志社.北京培训联谊会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

从业经历：

在全球500强企业任职15年，熟悉大型企业运营的流程和规则。在企业全面风险管理和内部控制方面积累了十多年的培训和咨询实战经验，擅长企业财务分析与管理，精通企业风险内控落地执行。是目前国内最早一批从事企业内控和风险管理研究和实践的专家型咨询师和培训师，成功为数百家大中小型企业提供内训及咨询服务，一致获得客户好评。

精品课程有：

企业风险内控落地执行系统.企业财务风险管理.企业全面预算管理与内控.集团管控与财务风险管理.企业成本管理.企业危机管理.企业应收账款管理体系建设.企业人力资源风险管理.企业合同风险管理.企业市场风险管控.企业信用风险管理.数据库营销管理等。商业银行信贷法律风险管理.商业银行柜面业务法律风险与防范等。服务过的行业领域有商业银行.电信.建筑.房地产.餐饮.电网.电力.化工.钢铁等。

著作及作品：

《企业全面风险管理落地执行系统》.《银行信贷风险管理》.《管理学基础与诚信管理》.《内控条件下的全面预算管理》.《企业成本分析与管理》.《民营企业的风险管理》等多部专著。

常驻地：北 京 移动电话：13522486158 电子邮箱：tkgsbft@163.com

更多信息请百度：卜范涛姓名 卜范涛视频 卜范涛博客 卜范涛微博

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

  ￥   元/ 天

  人气：1911  

  

• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

  ￥   元/ 天

  人气：1439  

  

• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人气：1488  

  

• 金融科技与商业银行个人消费信贷结合 在产品设计、营销方面的应用解决方案

   

  一、金融科技的现状与发展趋势（一）宏观背景（二）移动互联技术的发展使互联网金融成为可能（三）互联网金融对传统银行资产业务的颠覆和冲击（四）互联网金融成为大势所趋（五）传统商业银行的应对策略二、互联网金融的创新模式介绍（一）总体介绍（二）网络银行（三）第三方支付（四）网络资产交易平台 （五）财富管理（六）个人..

  ￥   元/ 天

  人气：1855  

  

• 金融科技背景下商业银行个人消费营销、产品设计和风控方面的应用解决方案

   

  一、商业银行与互金公司消费信贷商业模式比较分析与经验借鉴1、银行：线下——互金平台：线上、O2O2、银行：散客模式、白名单模式——互金平台：数据驱动模式、场景驱动模式3、银行：银行高贡献客户——互金平台：学生、农民、工人、白领、中低收入客群、买房人，租房人、买车人、租车人..

  ￥   元/ 天

  人气：1760  

  

• 企业投资学暨固定资产投资运作实务暨案例解析

   

  引子第一节 企业投资及投资决策要点及案例解析一、企业投资及投资决策有哪些要点二、企业投资及投资决策有哪些分类三、企业投资及投资决策有哪些意义四、企业投资及投资决策的过程是什么第二节 企业投资决策的基础方法与案例解析一、企业投资项目决策取舍的主要因素有哪些1、拟投资项目的预期收益是否大于预期成本 ..

  ￥20,000   元/ 天

  人气：1011