互联网金融与商业银行转型

【培训对象】
银行从业人员

【培训收益】
1、系统的理论结构让你掌握扎实的营销理论基础 2、前沿的金融行业分析帮助你把握行业趋势与脉搏 3、实操的产品销售技巧助力每个订单的成交 4、针对性的网点营销训练开启新的网点业务格局

第一篇 创新变革
一、金融变革
培训模块 培训内容
环境变化 一、金融的脱媒
1、同业存款、企业机构大额存款业务面临发展机遇
2、融资融券、证券质押贷款等新型融资业务获得契机
3、支付结算业务将获得较大发展机会
4、企业理财、资产管理等咨询类中间业务前景广阔
5、脱媒有利于商业银行更加有效地管理风险
6、商业银行与非银行金融机构的合作大有可为
二、利率市场化
1、利率市场化的风险机遇
区域银行间竞争加剧
利率成本提高，净息差缩小
高利率贷款蕴含风险
利率定价权可能带来金融腐败
信贷资金流入证券市场带来泡沫
2、商业银行怎样迎战利率市场化
掌握并执行政策
主动增强存款定价权
优先规模优化结构
加强业务创新发展
三、个人金融变化
1、信息获取多元化
2、客户采购理性化
3、客户知识专业化
4、产品结构个性化
5、金融竞争国际化
四、银行业新常态
1、增速放缓
2、利差收窄
3、融资改变
4、不良增加
5、监管更严
互联金融 一、互联网金融市场综合概述
1、多层次监管及自律的互联网金融管理体系成型
2、金融科技能力成为行业发展共识影响行业格局
3、以优势业务为主谋求多元化经营成为行业共性
4、各平台基于自身掌握的资源优势聚焦细分领域
5、利率保持低位用户投融资需求上升是市场基础
6、金融五大竞争力量驱动市场结构长期动态调整
二、互联网金融细分市场分析
1、第三方支付
2、P2P网络贷款平台
3、股权众筹
4、互联网理财
5、互联网保险
6、基金销售
7、消费者金融
8、信用服务
9、证券服务
10、综合平台
三、互联网金融典型案例解读
1、蚂蚁金服构建开放生态平台
2、拉卡拉金融线上线下全面布局
3、甜橙金融强化金融服务布局
4、快钱基于生活成精与金融协同
5、理财魔方自动化投资配置
6、众安保险的众推广和场景保险
7、狐狸金服全生命周期风控系统
四、互联网金融市场发展趋势
1、深度应用人工智能技术
2、开放化平台拥抱第三方合作者
3、消费金融仍处于重要地位
4、传统金融机构合作或介入
5、监管规范化强化合规经营
第二篇 银行转型
培训模块 培训内容
银行转型 一、银行转型方向
1、“零售、票据、同业”派
2、“销售化、智能化”派
3、“智能化、轻型化、社区化、体验化”派
4、“体系化”派-网点与管理行层面
二、银行转型内容及策略
1、理念转型
经营理念从传统银行到现代商业银行
经营方式从粗放型到集约型
经营作风从被动型到主动型
经营眼光从局部性到全局性
经营思想从保守型到创新型
2、体制转型
打造流程银行
建立市场化的绩效考评与资源配置机制
实施精细化管理从层级管理到扁平化
完善产品与服务创新的运作机制
强化全面风险管理
3、业务转型
调整业务模式，从分业经营到混业经营
全面拓展目标市场
全面提升城区行/网点竞争力
4、人员转型
以员工为本
提高员工素质
优化员工结构
达利培养专业人才
5、技术革新
加大信息化投入力度
优化完善电子渠道
丰富金融功能
三、各银行转型项目示例分析
1、工商银行的《网点核心竞争力》和《网点综合化能力提升》项目
2、建设银行的《蓝色风暴》三代转型和《三综合》项目
3、农业银行的《二次转型战略》和《网点管理标准化》项目
互金升级 一、银行互联网化发展现状
1、商业银行全面推进网络金融，业务体系基本成型
2、进行互联网渠道整合及优化，离柜业务不断上升
3、建立互联网账户体系，提供自用及输出两种模式
4、布局支付、理财、融资三大产品线实现任务突破
5、加强与互金企业融合，在金融科技方面开展合作
6、银行 APP用户稳定增长，但黏性在持续的下降
二、银行互联网渠道分析
1、网上银行交易规模下降，企业网银成为增长动力
2、个人网银被手机银行和第三方支付加速替代
3、手机银行的客户数和交易规模快速增长成主渠道
4、手银缺乏高频应用场景用户体验差缺少引流产品
5、零售转型的直销银行存在产品同质化严重
三、银行互联网产品分析
1、银行移动支付保持快速增长
2、支付产品在用户和场景存在劣势
3、银行消费金融战略地位提升
4、微粒贷等网络贷款产品增长迅猛
5、理财产品互联网销售增长要面签
6、夜市理财和线上团购等创新销售
四、银行互联网化典型案例
1、民生银行打造综合性金融生活平台
2、民生直销银行存贷汇投付成为标杆
3、工商银行打造三大平台及三大产品
4、融E购超万亿成为最大的银行电商
五、银行互联网化发展趋势
1、加强技术与业务融合
2、打造高引流产品提升黏性
3、开放化发展增强竞争力 

【讲师简介】
湖北三峡大学特聘教授
中国电子商务协会高级讲师
阿里巴巴电商、各品牌电商常聘讲师
银行、通信、电力、地产、烟草、邮政、电商常聘讲师
福建银行理财师协会特聘讲师
福建省培训师协会副会长
全国逾百家培训机构合作讲师
专业资质
高级营销师职业资格
AFP国际金融理财师职业资格
国家一级、二级人力资源管理师职业资格
电子商务高级讲师职业资质
AACTP美国培训认证协会行动学习促动师
体验式培训师专业认证（沙盘模拟/教练技术）
【实践经历】
一、企业实战经历
十二年各行业营销团队训练履历，五年职业营销培训师授课经历。
工业品（通讯设备、工业原料）全国25个分支机构营销团队训练；地产集团（商业、住宅、旅游地产）十五个楼盘营销团队训练；消费品（家具集团，高档营养品连锁）分公司和直营门店营销训练；零售和服务行业（电器卖场、餐饮、KTV）门店店长和营销经理营销训练；金融机构（商业银行、私募基金公司、保险机构、期货平台）理财产品销售，外拓营销辅导、标杆网点建设辅导，基金公司-私募股权基金、股票定增会议营销辅导；电商（阿里巴巴外贸国际站、农村淘宝、1688、邮政邮乐网、微商教练）营销团队和平台商户训练履历；通信（电信、移动、联通）政企客户、营业厅运营、支局长项目培训经历；烟草（福建中烟、贵州贵烟、山东中烟、四川中烟、江苏中烟、重庆中烟、广西中烟）互联网品牌营销、客户经理营销提升等项目培训经历。
三、【主讲课程】
（一）系统课程三合一
￭《绝对成交-顾问式销售五步法》培训班包含以下模块：
1、客户开发-目标定位和渠道分析
2、建立信任-初步关系到深度信任
3、发掘需求-销售话术与需求沟通
4、展示方案-价值提炼与异议处理
5、谈判成交-跟单促单和谈判逼定
￭《三位一体的销售团队管理》培训班包含以下模块：
1、自我管理-销售团队领导魅力塑造
2、工作管理-销售管理系统设计建设
3、团队管理-销售团队成员激励技巧
￭《新媒体时代品牌创新营销》培训班包含以下模块：
1、互联网+时代品牌创新营销新思维
2、品牌整合推广之线上推广-电脑端
3、品牌整合推广之线上推广-移动端
4、品牌整合推广之线下推广-终端陈列
5、品牌整合推广之线下推广-地面推广
6、品牌推广策略与原则
（二）行业主打课程
￭ 银行营销能力提升系列课程：
1、《商业银行客户经理顾问式营销技巧训练》（资产业务、负债业务、中间业务）
2、《商业银行综合营销与四季营销训练营》（开门红、外拓营销、岁末吸金）
3、《商业银行网点运营与营销提升》（现场、人员、事务）
￭ 通信运营商营销能力提升系列课程：
1、《通信行业顾问式营销技巧》（号卡、流量、宽带、IPTV）
2、《通信厅店综合营销训练营》（选址定位、布局动线、炒店营销、运营管理）
3、《通信厅店运营与营销提升》（战略、管理、营销、服务）
￭ 烟草公司营销能力提升系列课程：
1、《新零售时代卷烟品牌创新营销》（互联网+、新零售、新媒体运营）
2、《卷烟零售门店综合营销训练营》（选址定位、动线陈列、活动策划）
四、【客户反馈】：
陈老师销售管理的课程讲得很好，中午我们吃饭都在说不能老睡觉呢，因为一小时的成本53元呢，要用来创造价值！ ——恒美佳化妆品贸易谢总
陈老师的销售课程是我们排的最多的销售课程，理论严谨，流程清晰，工具实用，而且语言幽默，案例生动，教练式授课技巧非常接地气，我们每年在本地区的所有销售课程都安排陈老师！
——聚成股份福州王总
陈攀斌老师是我今天培训课程的意外之喜，他的销售课程逻辑清晰，表达舒服，而且结构严谨，论证有力，比一般只讲个别技巧的销售课程好多了，这是真正的系统性销售技巧！
——厦门姬总
攀斌，你的舞台感觉太好了，你就是一个为舞台而生的人，听你的课程非常舒服，像看一场精彩的演出，而且还是带干货的那种！
——福建汇聚黄总
我对陈老师这次主讲的体验式销售培训非常满意，给98分！
——安健致远集团总裁ICE
讲课很精彩，深入浅出，通俗易懂，又引人深思。 ——恒科教育市场总监water
陈老师的营销课程精彩纷呈，营销辅导非常细致，而且有很好的亲和力和耐心。
——武夷农信社
陈老师的网点运营和营销提升课程独辟蹊径，引人入胜，是进来听到的难得的好课程。
——晋江邮储银行 

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