当前位置: 首页 > 内训课程 > 课程内容
广告1
相关热门公开课程更多 》
相关热门内训课程更多 》
相关最新下载资料

行稳致远心存敬畏 ——银行客户经理职业操守及监管走向

课程编号:21461

课程价格:¥21200/天

课程时长:2 天

课程人气:1518

行业类别:银行金融     

专业类别:运营管理 

授课讲师:蔡冰

  • 课程说明
  • 讲师介绍
  • 选择同类课
【培训对象】
金融全体从业人员(管理人员、支行行长、会计主管、业务经理、零售客户经理、公司客户经理、柜员等)

【培训收益】
■ 全面树立银行从业人员的合规意识,有效防范操作风险、合规风险与法律风险 ■结合日常业务讲解风险管理,强调职业精神,提高员工的工作责任心

 第一讲:新时代的银行业和监管风暴下的商业银行合规管理要求

1. 中国银监会发布的20条新规,操作风险强打补丁

2. 郭树清监管风暴及穿透监管思路

3. 2020人民银行反洗钱仍是监管主抓重点

4. 回顾与前行——游走在银行业“寒心”的合规(2017-2020年初监管处罚具体业务回顾)

5. 2018银保监《银行业金融机构从业人员行为管理指引》出台对金融业的影响

7. 2019建立金融从业人员黑名单制度的后续影响

8. 2019银行员工履职回避全面施行的后续影响

7. 2018、2019年部分监管相关新政解读(相关禁止行为)

8. 2019年商业银行经营环境和策略

9. 2019年银行业资管发展空间与前景

10. 2019年银保监持续推动重点领域问题整治

11. 2020年银保监会在防范化解金融风险方面的重点工作

12. 2020年疫情下对银行业的“危”

13. 2020年疫情后银行业信贷业务的“机”和与监管机构关系的思考

小结:2020金融严监管进入常态化

 

第二讲:认识合规内涵、合规风险与员工行为规范管理

1. 合规的内涵与本质

《合规与银行内部合规部门》(巴塞尔银行监管委员会)

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

《商业银行合规风险管理指引》

合规是银行发展的生命线

2. 合规“四不让”

3. 合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求

视频启示与思考:工匠精神

小结:

1)敬业、责任、危机和感恩——金融从业人员基本职业道德规范

2)消费信贷流程对实际工作落实的启发

3)聚焦、精准的核心——市场调研的重要性

4. 合规风险的内涵

5. 银保监新规对银行营销客户经理在合规上的建议

6. 银保监新规理财客户经理在营销行为上避免触犯的8大风险

7. 2019金融营销宣传遵循“八不得”

小结:更好的风险管理是银行成功的唯一必要条件!

 

第三讲:员工行为排查及风险案例——诠释员工行为管理的重要性

1. 能力风险与道德风险

2. 违规和风险是什么关系?

3. 银行信贷风险案件三个80%的特点

4. 信贷业务面临的法律风险

5. 信贷业务面临的操作风险

6. 法律风险与操作风险的关系

7. 案例启示与思考

案例一:一名银行客户经理的“烦恼”

案例二:某企业伪造凭证骗贷案的启示

案例三:双人调查的制约作用

案例四:某县银行行长违法放贷罪

案例五:深圳某银行被“萝卜章”诈贷案

案例六:我们为啥要承担刑事责任?

案例七:一起贷款诈骗案使支行长家破人亡

案例八:浦发银行成都分行 “零不良”神话破灭

案例九:某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案

案例十:一名农商行信贷中层风险管理者的心声

8. 商业银行小微企业授信尽职免责和特殊情形下的问责要求

9. 全面认识贷款业务的“三个没有”

10. 违反国家规定发放贷款法律依据

11. 认定违法发放贷款罪的主要理由

12. 客户经理员工行为三大准则

13. 信贷经营行为准则和规律

14. 银行客户经理最简单的职业标准

15. 客户经理行为排查十大项

小结:合规是企业健康发展的基础与前提,“人”是商业银行经营的核心!

 

第四讲:商业银行合规风险文化构建——规范银行员工行为的具体做法

1. 合规文化

2. 合规文化建设

1)公司治理
2)合规文化三观

3)合规文化作用

3. 风险文化构建1— 至上而下的工程

4. 风险文化构建2— 风险管理制度

5. 风险文化构建3—制度与执行

6. 风险文化构建4 — 嵌入每个业务部门
1)人员管理、培训、制度

2)领导支持

3)风险识别

4)风险控制

7. 风险文化构建5—合规管理技巧之共情与心理边界

8. 风险文化构建6—融入

9. 风险文化构建7—构建

10. 风险文化构建8—回归

小结:金融机构合规1. 0到合规4. 0的思考

备注:本课纲案例将会根据授课群体与授课时长进行适当调整。

咨询电话:
0571-86155444
咨询热线:
  • 微信:13857108608
联系我们