财富管理——愿景式销售与客户资产心理

一、财富管理——愿景式销售与客户资产心理
1、既往销售法与愿景销售法的区别
2、愿景销售的心理学原理
3、建立信任中客户最感兴趣的先决条件
4、愿景与预算的关系
5、场景设置
（1）子女教育
（2）退休养老等
（3）财富管理
（4）保障管理
二、2019资产新规下客户资产配置
1、为什么要做资产配置
2、如何做好资产配置
（1）投资者要懂得分散风险的含义
（2）投资者不能只关注短期理财产品
（3）投资者要有投资理财计划
3、资产配置与年金险、终身寿险有何关联
三、一分钟、三分钟、五分钟促成营销
1、促成——准保户心理）
（1）生命数字解读客户
2、促成技巧
（1）推定承诺法
（2）由简单到难
（3）二选一法
（4）富兰克林促成法
（5）反问加尝试法
（6）以退为进法
3、促成话术
（1）反对问题处理
（2）拒绝中挖掘客户的真实需求
4、研讨演练 

一、老师介绍：
•原某知名金融机构首席讲师
•中国人民大学经济学硕士
•N＋1家财办公室合伙人，主做资产配置、
身份规划、保险规划、税务筹划等业务
•从事AFP/CFP、基金/证券/银行从业、
保险实务等金融培训
•10余年金融理论与实务培训经验
•清华大学继续教育学院MBA培训教研员
• 北京华金金考教育科技有限公司首席讲师

二、课程介绍 ：
•资格证书类课程：AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、中级经济师、基金从业、证券从业、银行从业、CPA（风险管理）等课程。
•理财大赛辅导：银行机构理财师大赛，赛前专业知识辅导。
•专题讲座：《新婚姻法下的资产保全》《用法律智慧为婚姻财产护航》、《量身打造计家庭资产规划方案》《税务筹划与财富传承》《用现金流工具撬开年金险或增额终身寿险》《旺季开门红营销策划》《开门红网点拓客与场景营销》《银行变革下的客户经营与深耕》《生命密码解读客户性格和把握沟通方式》《销售技巧提升》《网点综合产能提升》等。
•出版书籍：《保险理财从入门到精通》
三、合作金融机构介绍：
• 中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮政、中国邮储等机构特聘内训讲师
• 中信银行、光大银行、农商行、城商行等商业银行特聘内训讲师
• 中国平安保险公司、黎明保险经纪公司、中泰证券等多家机构特聘内训讲师 

• 新经济形势下的家庭财富管理——保险财税改制篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？本课程，即从解读财税政策改革为起点，结合..

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• 法商思维与财富智慧——保险高净值人群财富管理

   

  课程背景：● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；● 不要在传承时才想起《继承法》；● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是..

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• 新经济形势下的家庭财富管理——保险时政热点篇（客户答谢会版）

   

  课程背景：2018年即是改革开放40周年，也是戊戌变法120周年，外有美国贸易战时时紧逼，内有改革深水区步步惊心，中国经济正处于一个伟大的变革转型时期，贸易战对中国经济如何影响？房产税是否面临加速落地？P2P爆雷潮后我们又该如何守护财富安全？本课程，即从解读贸易战走势为起点，分析房地产市场、房产税影响、P2P、股市等最新资讯形势，揭示中国经济当前..

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• 保险财富管理之法律视野

   

  课程背景：当我们和客户沟通时候，谈及法律问题，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止，当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我的脸上,时间已经到了2019年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售..

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• 保险财富管理之税收筹划

   

  课程背景：目前，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？我们将关注高端客户关注的问题，对税务问题进行详..

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• 保险财富管理之资产配置

   

  课程背景：处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前..

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