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商业银行信贷业务全流程管理
讲师:周燕
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一、贷前风险识别技巧 贷前准备 常用调查网站 贷前调查的要点 (一)客户信用调查 还款意愿 还款能力 科学合理地确定客户的还款方式 (二)客户经营情况调查 经营的合规合法性 经营的商誉 经营的盈利能力和稳定性 (三)担保情况调查 抵押文件资…
2021年民法典下的信贷业务风控能力提升全案例解析
讲师:王婻默
课时:3天
2538 人感兴趣
第一讲:《民法典》下合同编内容 实务难题:《民法典》合同编的合同总则的变化及基本立法思想? 实务难题:《民法典》数据电文是在新法中是什么形式,我们要注意什么问题? 实务难题:业务中照片和录音取证要点解析? 实务难题:实际业务中录音、录像证据…
新形势下信贷业务的精细化管理与风险管控
讲师:汤红
课时:2天
2268 人感兴趣
第一讲:监管最新政策解读及监管要求 一、银行业改革与发展的总体趋势 二、今年监管重点内容 1. 民营及小微企业服务政策; 房地产行业政策;金融扶贫政策以及其他重点领域宏观调控政策 2. 授信管理;不良资产管理;信贷资产转让; 3. 理财业务…
疫情之下小微企业信贷业务与法律风险防范案例分析
讲师:彭志升
课时:2天
2155 人感兴趣
第一讲:2019年银保监会处罚情况说明及新形势下的监管趋势 1. 2019年处罚情况分析 2. 相较2016至2018有那些明显的特点 3. 受疫情影响全球局势巨变,2020年监管可能的趋势 4. 代表性文件:银保监发【2020】10文《关…
个人信贷业务营销技巧
讲师:朱国敬
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2144 人感兴趣
第一部分 基础篇——个人贷款营销概述 一、个人信贷业务经营环境分析 1、互联网金融让传统银行茫然无所适从 2、结付脱媒让客户信息流成无根之水 3、高额信用卡极力压缩个人信贷市场 4、农信社个人信贷业务优势重树 5、个人信贷业务优质目标客户定…
小微信贷业务的全流程管理及风险管控
讲师:汤红
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2126 人感兴趣
第一讲:小微企业特征及风险控制要点 一、小微企业的特点 1. 规模小 2. 灵活性强 3. 信息不透明 4. 抗风险能力差 二、小微信贷业务的主要风险 1. 内部风险 1)信用风险 2)管理风险 3)经营风险 2. 外部风险 1)政策风险 …
信贷业务视角下的客户与产品营销
讲师:周燕
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1877 人感兴趣
第一章 如何寻找优质信贷客户 一、符合优质信贷客户条件的三大要素 二、发现优质信贷客户的路径 三、优质信贷客户与市场分析三部曲 市场分析三部曲 有效客户在哪里? 有效市场在哪里? 适用的产品有哪些? 四、 对公客户邀约策略 (一)专业知识准…
小微信贷业务产能提升
讲师:周燕
课时:2天
1808 人感兴趣
第一单元:小微企业客户获客方式技巧(1000万以下规模) 1.客户筛选(详述) 2.关于行业集群开发的探讨(重点讲) 3.销售线索的来源渠道(重点讲) 4.销售线索的管理方法与工具、评估与分析 5.获客渠道(结合我行小微产品针对的客户群体重…
不做“原始人” ——小额个人信贷的营销与风控
讲师:万里
课时:2天
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第一讲:信贷文化与信贷品牌篇 一、文化与企业文化 1. 文化的内涵与影响力 1)国家与民族文化的重要影响 2)家风、校风、行规 案例:北大校训、曾国藩家书 2. 企业文化的前世今生 1)欧美企业文化案例 2)日韩企业文化案例 3)中国企业文…
小微普惠·零售类信贷业务批量拓销方略
讲师:马艺
课时:2天
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第一讲:零售类信贷业务发展的“蓝海决战” 一、零售类信贷市场的“四大现状” 讨论:为什么客户对银行信贷产品越来越挑剔呢? 1. 互联网金融颠覆传统信贷模式 2. 高额信用卡压缩小额信贷市场 3. 第三方机构扰乱金融授信市场 4. 新兴产业主…
小微企业信贷业务全流程风险管理
讲师:行课教育
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第一讲:调查和审查框架和要点 一、坚持四原则 1. 实体经济 2. 负债率低 3. 权证齐全 4. 现金流足 二、围绕“一个人”问题 1. 通过公共信息核实股权关联关系。 2. 通过人事关联核实关联关系。 3. 通过融资、担保关系核实关联关…
小微普惠·零售类信贷业务批量拓销方略
讲师:马艺
课时:2天
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第一讲:零售类信贷业务发展的“蓝海决战” 一、零售类信贷市场的“四大现状” 讨论:为什么客户对银行信贷产品越来越挑剔呢? 1. 互联网金融颠覆传统信贷模式 2. 高额信用卡压缩小额信贷市场 3. 第三方机构扰乱金融授信市场 4. 新兴产业主…
小微信贷业务全流程风险管理
讲师:戴寒永
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第一讲:信贷全流程风险管理理念 1. 真实性原则 2. 实际控制人 3. 未贷先想收 4. 信贷独立 5. 交叉检验 6. 分期还款 7. 贷款双重担保 8. 先看风险后看收益 9. 严格三方担保 10. 信贷无小事,防患未然 11. 第一…
小微普惠信贷业务能力和客户沟通
讲师:穆晓军
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第一部分:导入:倡导全体学员努力学习做好小微贷产品业务 一、努力做好小微贷业务,掌握金融产品营销能力 二、学会与客户沟通交流,既是业务需要也是职涯资源 三、做好零售营销必须足够勤奋,掌握有效方法,建立营销自信 第二部分:客户高效沟通和销售话…
银行信贷业务全流程风险管理
讲师:马军生
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(大纲案例仅供参考,实际授课时,案例将予以不断更新和调整) 第一单元 银行信贷业务全流程及风险概述 1、贷前调查 产业研究+调查深入+报表真实+资料完整 2、贷中审查+审批 行业投向+客户评级+准入条件 3、贷款发放 核保规范+审核严谨+批…
银行信贷业务财务分析与风险规避
讲师:关永洪
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导入:理解财务报表的总体思路 1. 财报三表勾稽关系 2. 资产、负债、权益、损益类科目及会计分录透彻理解 第一讲:财务报表解读 一、资产负债表 1. 货币资金与现金及现金等价物 2. 应收账款账龄分析、应收账款减值 3. 存货减值 4. …
银行信贷业务风险管理
讲师:林承铎
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一、信贷尽职调查的概念 二、尽职调查的目的 三、尽职调查的流程 1、专业人员项目立项后加入工作小组实施尽职调查 2、拟订计划 3、尽职调查报告必须通过复核程序后方能提交 四、尽职调查的方法 1、审阅文件资料 2、参考外部信息 3、相关人员访…
普惠力量 —共同富裕进程中的小微信贷业务拓销方略
讲师:马艺
课时:2天
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第一讲:取势·六行借鉴 导论:“价格战”“阵地战”“拉锯战”“科技战”是普惠信贷业务发展的唯一出路吗? 导论:一位普通客户在现代的金融体系中,融资100万到底是容易还是难? 导论:对于信贷当考察当中的“人品、物品、产品、押品”该如何排序? …
商业银行信贷业务诉讼法律风险及防范
讲师:卜范涛
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第一部分 法律风险风险基础知识 一、信贷法律风险概述 1.什么是风险 2.什么法律风险 3.什么是信贷法律风险 4.信贷法律风险防范的整体思路与方法 二、目前对商业银行信贷资产威胁最大的几种法律风险形式 1.合同法律风险 2.担保类法律风险…
新形势下普惠金融个人信贷业务营销拓展与创新
讲师:张志强
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一、新的监管形势下信贷客户市场开拓渠道及方法 1、新监管政策的形式下农商行的信贷业务 1、互联网金融OR普惠金融 普惠金融/互联网金融的本质 普惠金融特性 2、普惠金融环境现状 普惠金融服务需求的潜在市场巨大 3、如何搭建互联网金融服务的平…
商业银行个人信贷业务风险管理
讲师:林承铎
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一、个人信贷主要风险点与防控措施 1、个人信贷业务操作风险点与防控措施 2、农户小额贷款风险点与防控措施 3、个人助业贷款风险点与防控措施 4、个人住房贷款风险点与防控措施 5、个人商业用房贷款风险点与防控措施 6、个人综合消费贷款风险点与…
银行汽车分期等个人信贷业务风险识别课纲
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一、 个人信贷业务全流程风险识别 1、为什么要借钱 2、个人贷款的途径与利弊 2.1传统银行机构利弊 2.2民间借贷机构利弊 2.3亲朋好友借贷利弊 2.4互联网类借贷机构利弊 2.5变卖典当家产类借贷利弊 3、个人信贷的产品大类 3.1消…
“信贷致胜” —个人信贷营销能力提升实战沙盘
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第一天下午:外拓体验 第一部分:一小时破冰 一、树信心 《当幸福来敲门》中体会克里斯的绝望,抓住机会,你也能成功 二、定目标 目标分解、客户经理自己定目标,团队目标公示 三、强抓手 产品爆点解析 第二部分:两小时外拓体验 第二天上午:外拓复…
个人信贷营销策略
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第一讲:零售信贷市场发展形势与挑战 一、个人贷款发展形势 1、竞争更加激烈(金融科技拓宽了个人贷款业务的发展空间、个人贷款业务成为各家金融机构竞争焦点) 2、必要性及重要性 3、发展新趋势 二、个人贷款需求旺盛,将出现多层次、多样化的需求 …
农商银行个人信贷业务营销新思维
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个人信贷逻辑篇 一、信贷风险形成路径 1.信用风险 练习1:客户不还款的理由有哪些? 练习2:我们做错了什么? 2.监管风险 练习:我们为什么会犯错? 二、还款意愿与还款能力 练习1:怎样判断客户的还款意愿? 练习2:农村种植大户的还款能力…
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