12年金融行业实战经验
AFP国际金融理财师持证
银行/会计/基金/证券/期货从业资格持证
曾任：华夏银行丨私行理财经理、社区行长
曾任：智慧家办集团丨资产配置专家
曾任：中国太平保险丨高级经理、高级讲师
→客户管理与创值：累计服务高净值客户1000+名，累计资产管理规模20亿。
→业务拓展与创新：主导参与220家银行网点转型，50场开门红旺季营销项目的开展，辅导产销会及宣讲会200+场，助力单场产说会成交500万保费保险，单笔保费最高达100万。
→擅长领域：银行业务培训、项目辅导、保险培训、大客营销、财富管理

实战经验：
花芳老师拥有12年银行+保险营销管理经验，对高净值客户服务、保险金信托、家族信托等复杂金融领域有着深入的理解和丰富的实操经验，这使得她在培训与指导过程中，能够以实际案例为支撑，深入浅出地讲解专业知识，为企业制定可解决实际问题的落地性方案：
——曾深度参与邮储银行济南分行私人银行中心的建设，提出了有关客户数据管理、客户服务管理、客户生命周期管理等维度的系统优化建议；
成果：助力私行中心建成一个季度，新增50万以上财富客户3500户，财富客户业务指标同期均有不同程度增长，其中财富客户存款指标比同期增长高达30%。
——曾深度参与山东邮储代理金融财富管理转型项目，主要参与了调研阶段、手册阶段、轮训阶段、网点辅导阶段，协助打造转型标杆网点，集中性大大提升了网点的支局经理、理财经理、柜员的理财实战营销能力；
成果：山东邮储经过转型辅导，理财、基金、保险均有大幅度增长和提升，期间新增理财规模6.6亿，尤其青岛、济南、淄博、烟台、潍坊、日照、聊城这些地区，期间理财余额比同期增长10%—40%。
——曾协助指导海安农商行参与由南通市国家金融监管总局发起的关于南通市银行业保险业养老金融服务方案的大赛，定制符合海安农商行业务特色方案，并协助海安农商行的养老金融项目落地；
成果：助力60+家海安农商行网点的养老服务理念得以提升，目前5项养老服务金融产品及6项养老产业投融资方案在审核研究中，10项适老化改造建设在推行进行中。

部分授课经验：
授课企业 讲授课题 期数
邮储银行烟台分行 《2024邮储开门红保险旺季营销》 10
《邮储银行大客户开发与维护》 6
《邮储银行理财经理进阶提升》 6
邮储银行河南分行 《邮储融资e贷款营销策略》 10
农业银行济南分行 《农业银行客户活动策划》 10
南通市海安农商行 《海安农商行养老金融建设》 10
大家保险烟台分公司 《保险金信托业务实操》 5

主讲课程：
《商业银行信贷营销》
《商业银行活动策划》
《商业银行数字化转型》
《商业银行养老金融建设》
《商业银行财富管理与资产配置》
《2025商业银行开门红旺季营销》
《银行理财经理专业投顾能力进阶》
《零售业务发展趋势及数字化营销策略》 

有料——知识结构博学多闻；有聊——实战实用情景互动；有趣——案例分析雅俗共赏； 有度——深入浅出松紧严谨；有魂——主线清晰紧扣主题；有果——落地执行效果俱佳。

农业银行：农业银行济南卧龙支行、农业银行济南经七路支行、农业银行济南卧龙支行、农业银行济南泺源支行、农业银行济南历下支行、农业银行济南明湖支行、农业银行青岛分行、农业银行市南支行、农业银行青岛东海西路支行等 建设银行：建设银行济南分行、建设银行济南圣井支行、建设银行潍坊分行、建设银行潍坊奎文支行等 邮政储蓄银行：邮政储蓄银行烟台福山区支行、邮政储蓄银行烟台芝罘区支行、邮政储蓄银行烟台自贸区支行、邮政储蓄银行烟台牟平区支行、邮政储蓄银行烟台龙口市支行、邮政储蓄银行烟台蓬莱区支行、邮政储蓄银行烟台海阳市支行、邮政储蓄银行烟台莱阳市支行、邮政储蓄银行烟台栖霞市支行、邮政储蓄银行烟台市张星支行、邮政储蓄银行烟台市开发区支行、邮政储蓄银行泰安分行、邮政储蓄银行泰安东平支行、邮政储蓄银行河南分行等 齐鲁银行济南山大北路支行、齐鲁银行建设路支行、齐鲁银行济南花园支行、齐鲁银行聊城分行、齐鲁银行聊城高唐支行等 农商行：江苏海安农村商业银行、海安农商行新华支行、海安农商行海安支行、海安农商行海陵支行、海安农商行海阳支行、海安农商行城北支行、海安农商行大公支行、海安农商行丹凤支行、海安农商行城东支行、海安农商行奥体支行等 地方银行：北京银行济南分行、北京银行鲁能领秀城支行、北京银行济南舜耕支行、北京银行济南市中支行、北京银行济南旅游路支行等 金融企业：中国人寿保险济南分公司、太平人寿保险济南分公司、泰康人寿保险济南分公司、大家人寿保险烟台分公司等；

• 《商业银行客户活动策划》( 2025-08-25 )
• 《商业银行财富管理与资产配置》( 2025-08-25 )
• 《2025商业银行开门红旺季营销》( 2025-08-25 )
• 《商业银行数字化转型》( 2025-08-25 )
• 《商业银行信贷发展》( 2025-08-25 )

暂无数据...

暂无数据...