高净值客户的财富管理之道

【培训对象】
财富顾问、理财经理、保险规划师

【培训收益】
1、认知：了解财富管理的内涵与意义，高净值人士的需求、以及如何沟通财富管理话题。 2、专业：了解保险在财富管理中的独特功能，以及如何帮助客人的生活变得更加美好。 3、技能：掌握高净值人群的方法，资产配置的逻辑和方法。

第一讲：什么是财富管理？
一、财富管理的内涵与意义
二、投资管理、财务策划与财富管理的区别
三、财富管理的目的与真谛：幸福人生
模型：五福临门
四、财富管理与资产管理的差异
第二讲：高净值人群的细分
一、资产规模细分法
二、财富来源划分方法（SOW）
三、个人生命周期细分法
四、九宫格分析法
五、富人的自我认知细分法
第三讲：高净值人群的需求
一、融资需求
二、海外投资需求
三、艺术品投资需求
四、慈善需求
五、家族传承需求
六、大额保单产品需求
第四讲：保险在财富管理中的独特功能
一、损失转移、补偿
二、平抑系统风险
三、保证绝对收益
四、提升资产效率
五、阳光筹划税赋
1、递延纳税
2、降低税基
3、创造税金
六、有效保全财产
七、保证定向分配
第五讲：资产配置逻辑顺序
一、标准化资产配置方法
二、定制化资产配置方法
三、新周期下的财富管理策略建议
1、防范系统风险，构建基石资产
研讨：在售的防御型产品
2、配置高评级债，获取稳健回报
研讨：在售的稳健型产品
3、配置优质资产，获取可观回报
研讨：在售的进取型产品
四、综合配置建议方案 

曾任花旗银行北京分行 渠道经理
曾任友邦人寿（世界500强）北京公司 大单导师、高级信托顾问
曾任泰康人寿（世界500强）博冠财富管理团队家庭CFO俱乐部 首席导师
曾任国际金融专业人士协会（ISOFP) 中国项目顾问
南开大学金融学专业
国际认证财富管理师（CWMA）
国家理财规划师（ChFP) 授课讲师

【个人简介】
赵志宏老师拥有世界500强险企的工作经验，并服务于花旗银行，负责花旗银行北京分行的财富管理培训，保险销售训练以及花旗银行北京私行中心的保险业务支持，有着丰富的财富管理培训与实战经验，2022年度个人名下规模保费3000万，保险金信托两单，赵老师善于金融教学研究及营销策略制定，深谙国内财富管理市场与寿险管理经营，一直致力于中国财富管理人才的培养与实战指导。
赵老师在国际金融专业人士协会中国分会任职期间，深入研习国内外先进的财富管理服务经验，将理论与实践融为一体，帮助学员落地财富管理知识运用到实际业务当中，有效提升绩效，同时为中国平安、泰康人寿、友邦人寿、华夏人寿、大都会人寿、明亚保险经纪大童保险代理等多家寿险企业制定并提供内训服务、陪谈服务、绩优辅导服务、营销活动以及增员活动。并为友邦辅导出TOT一人，COT6人，为中国平安陪谈百万以上保单三张。 

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