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理财师，银行客户经理，营销顾问，中高层管理者
【培训收益】
● 让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野 ● 让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识 ● 让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法 ● 让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法
课程背景：
近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2018中国私人财富报告》资产超600万元的中国富裕家庭，总财富133万亿，
同比增长6.4%。巨大的蓝海市场给我们银行各类金融产品销售提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？寿险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些？该如何销售？
这一系列的问题需要专业人士利用法律常识结合金融产品功能为其解决。本课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现销售。
课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练
课程大纲
第一讲：从高净值人群的财富管理目标挖掘保险销售空间
一、高净值客户的财富走势与分布
1. 高净值客户的财富增长速度
2. 高净值客户群的财富分布
3. 保险目标客群市场的确定
二、高净值人群资产配置的多元化
1. 资产配置占比
1）现金及存款
2）投资性不动产净值
3）资本市场产品净值
4）银行理财产品
5）境外投资
6）保险-寿险
7）其它境内投资
2. 宏观经济政策引发资产配置变化
3. 高净值人群主要投资理财渠道
三、高净值人群的投资心态变化
1. 高净值人群的财富目标
1）保证财富安全
2）财富传承
3）子女教育
2. 高净值人群的风险偏好
3. 保险未来销售空间无限
解读：《2018中国私人财富报告》
第二讲：财富管理的风险及法律诉求
一、家庭婚姻财富管理的困境
1. 富一代离婚
案例：王宝强离婚案的启示
2. 富二代结婚
案例：富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结
3. 婚内财产保护
案例：郎咸平教授的故事
二、家业企业的混同
1. 个人账目企业账目不分
2. 为企业债务提供担保
3. 家庭财务无限为企业输血
案例1：张总与太太假离婚是否可以解套
案例2：真功夫蔡达标被判入狱14年
三、财富传承的五大风险
1. 时间风险
2. 婚姻风险
3. 继承人风险
4. 税务风险
5. 债务风险
第三讲：人寿保险功能解读与风险规划
一、人寿保险核心功能
1. 定向传承
2. 避免诉讼、公正
3. 保留控制权
4. 婚前、婚后财产隔离
5. 债务隔离
6. 遗产税规划
二、人寿保单风险规划
1. 婚姻风险隔离
案例1：270万人寿保险离婚是否被分割
案例2：保险如何保护弱势一方
实战演练：富二代结婚如何不伤感情规划婚前财产
2. 家业企业隔离
案例1：300万的保险金是否用于还债
实战演练：父债可子不还
3. 财富传承规划
实战演练：王总家的财产传承
4. 保险节税规划
实战演练：保单遗产税规避的方法
5. 婚姻、传承、隔离、税务家庭资产综合配置
实战演练：赵总家的财务安排
复旦大学工商管理硕士
26年跨国和民营企业工作和管理经验
国家注册二级心理咨询师
全球寿险管理师（LOMA）证券从业/基金从业等资格证书
中宏保险/友邦保险企业传播、品牌宣传、整合营销负责人
现任：复旦管理学院MBA校友导师/MBA面试官
曾任：金恪集团丨新商帮资本总裁
曾任：中国平安陆金所丨市场营销部总监及VIP部总监
曾任：诺亚财富集团（美股代码：NOAH）丨市场部总监、培训部总监
擅长领域：高净值客户开拓、客户心理学、资产配置、寿险大额保单开拓、产说会营销策划
李燕老师拥有26年跨国和民营企业工作经验，22年市场运营管理、渠道运营管理具备多年大中型企业经营管理经验，曾担任大型集团公司子公司总经理一职，长期任职于纽交所上市金融集团，拥有在资产管理规模800亿的资产管理公司的管理与实践经验，对于多层次资本市场有深刻理解，在高净值人群财富管理和资产配置、互联网金融、中小企业投融资、海内外保险等领域积累了丰富实战经验。老师至今累计授课近150场，参训学员也高达上万人，课程好评率达95%，被学员称为“最亲和”的实战型导师。
实战经验：
中国平安陆金所——市场营销部总监及VIP会员部总监：
★ 老师任职期间，主负责互联网核心客户的开拓和维护，并且通过开发新的营销工具，直接有效增加了客户的参与度，二次购买率，以及客户忠诚度计划，年化创造了400亿业绩。
★ 老师担任VIP会员部总监时，从零到有的建立公司VIP体系，根据VIP用户的生命周期不同需求，进行接触点管理和深挖营销。为企业超额完成指标，提升10%客户为vip，带来的业绩占据整个公司业务量65%。
诺亚财富集团（美股代码：NOAH）——市场部总监、培训部总监：
★ 任职期内主要负责整合公司内外资源，打造公司品牌形象，用创新发展的眼光，制定公司市场开拓战略，带领全公司6个区域57家分公司高品质的执行力达成目标，建立了获客、转化到留存的市场流程和体系，对全国的高净值和超高净值人群的投资需求和消费心理有深入的了解，通过市场体系搭建，支持200多名理财师，全年募集资金超过百亿。
中宏保险/友邦保险——整合营销负责人：
★ 老师参与了中国第一个儿童分红产品—“聪明宝宝”的设计和推广，当年度该产品销售业绩占整个公司的50%以上，同时在2008年中宏保险作为全球奥运合作伙伴的阶段，全面参与市场品牌和营销相结合的推进，帮助公司业绩提升超过30%，取得了空前成功。
★ 在友邦工作期间站高一线，站在集团和亚太区层面，充分参与和管理全中国友邦代理人品牌和文化建设，为全国营销队伍创建了想赢敢赢的氛围，通过全球性曼联球队等赞助事宜，对全中国整体业绩提升带来了长足的影响，招募了更多优秀代理人加入，当年度业绩提升超过30%。
金恪集团——新商帮资本总裁：
★ 老师与团队从零到一创办新商帮资本，搭建中小企业服务投融资服务平台，为超过1万家企业提供各类企业服务，优化其商业模式，对接资本市场。
★ 老师同时创新独特有效的城市合伙人模式，与潍坊、马鞍山、芜湖各地设立高达30亿产业引导基金，推动当地优质企业迅速发展，并为河北清河、河南修武、山东蓬莱等地产业升级，设立特色小镇模式，以市长和县长的角度，为政府出谋划策，导入产业，招商引资，做产业升级。
主讲课程：
《宏观经济分析与资产配置策略——为中高净值客户开发赋能》
《识人攻心，用心理学解码中国中高净值客户》
《客户服务心理学的应用》
《法商- 让保险销售更简单》
《了解宏观政策，提升银保大额保单销售能力》
《把握客户心理，打造新经济形势下的年金保险销售系统》
《把握客户心理，提升电话营销成功率》
《新时代下的养老保险营销技巧》
《“微表情”看客户状态进行营销》
《如何举办一场成功的网沙实操训练》
《保险团队管理训练营》
《产说会营销策划与组织》
《高效沟通和谈判技巧》
《家庭保险保障需求与规划》
《高净值存量客户维护提升与增量客户拓展开发》
部分学员评价：
李老师的课程非常精彩，让我有茅塞顿开之感，形式多样，案例叙述深入浅出，并可以举一反三….我们的学员都非常喜欢上李老师的课
——浙江金融学院教研室主任
导师各项工作认真负责，导入技巧很接地气，网点收益良多，网点厅堂营销有很大提升
——农行曲阳支行 陈行长
李老师非常实战，理论结合实际，在此次互联网营销课程中，我们从电销思维更加延伸到了互联网营销思维，对业绩提升非常有帮助
——平安西安电销 莫学员
为期三天的集训给我感受最深的李老师的营销课程，无任是营销话术还是异议处理，老师都教会了我们许多，也给了我们很多新的灵感，在接下来的工作会将所学融入更好的营销服务客户。
——平安电销某学员
李老师NLP顾问式营销课程授课生动、有趣、吸引力强，尤其是电话邀约、产品话术推荐技巧，给我全新的感知，非常实用。
——广发上海某学员
培训师讲课气氛活跃、讲的生动，内容切合实际度高，给市场拓展工作很大的引导，帮助非常大。
—工商银行淮海东路支行培训负责人
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课程背景：● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；● 不要在传承时才想起《继承法》；● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是..
人气：1866
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课程背景：根据招商银行发布《2017年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2019》两份报告，虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多，但国内居民的私人金融财富仍实现了8%的正增长。中国高净值人数的数量逐年实现增长，截止2018年高净值人士数量已达到167万人；高净值人群的财富目标开始从单纯的“创造更多财富”过渡..
人气：701
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课程背景：在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售业绩，解决从小格局到大视野的转变。2019年代理人的机遇和挑战：企业家客户可能接受你的理念但可能不接受你的方案，接受你的方案但可能需要更专业的法税架构服务。精细化，精准化，将成为..
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