四季支行管理法 ——零售行长、主管（营业经理）标准化零售管理流程锻造

【培训对象】
成熟零售管理者、新晋零售管理者、困难零售管理者和后备人才等岗位

【培训收益】
● 零售行长、主管（营业经理）的四季支行螺旋提升管理法-认知篇 ● 零售行长、主管（营业经理）的冬季支行螺旋提升管理法-实践篇 ● 零售行长、主管（营业经理）的春季支行螺旋提升管理法-实践篇 ● 零售行长、主管（营业经理）的秋季支行螺旋提升管理法-实践篇 ● 零售行长、主管（营业经理）的夏季支行螺旋提升管理法-实践篇

第一讲：零售行长、主管（营业经理）的四季支行螺旋提升管理法-认知篇
一、零售支行永续经营的两个两
1．提升零售支行竞争力的两个标准化
2．衡量零售支行成功的两个维度
二、零售支行业务与团队-四季管理定义与提升法
1. 冬型支行：连两季，差
2. 春型支行：连一季，好
3. 秋型支行：连一季，差
4. 夏型支行：连两季，好
三、零售支行业务与团队-PDCA管理分析
1. P：目标管理
2. D：过程管理
3. C：管理检视
4. A：绩效辅导

第二讲：零售行长、主管（营业经理）的冬季支行螺旋提升管理法-实践篇
一、冬季支行零售行长、主管（营业经理）战略管理总论
1．PDCA管理：以管理检视为主+过程管理为辅
2．管理检视：人员-客户-产品-管理
3．过程管理：绩效排名-管理客户-员工敬业度-员工KASH
二、管理检视之冬季支行零售行长、主管（营业经理）检视团队文化
1．员工更在意的是团队体验
2．真正人才管理,不仅遵守既定的管理准则,更要重视具体的人
三、管理检视之冬季支行零售行长、主管（营业经理）检视员工敬业度
1．Q12问题科学设计
2. 管理者如何探寻员工需求
3．Q12问题在管理场景中的实际运用
四、管理检视之冬季支行零售行长、主管（营业经理）评估岗位胜任力
1. 什么是KASH模型
2. 如何结合KASH模型评估核心岗位胜任力
五、过程管理之冬季支行零售行长、主管（营业经理）战术执行策略
1. 理财经理管户KYC深度与广度测试
2. 理财经理核心工作检查与管理工具

第三讲：零售行长、主管（营业经理）的春季支行螺旋提升管理法-实践篇
一、春季支行零售行长、主管（营业经理）战略管理总论
1．PDCA管理：以过程管理为主+管理检视为辅
2．过程管理：管理者重点工作流程建立-核心岗位的标准化工作流程建立
3. 管理检视：管理-人员-客户-产品
二、过程管理之春季支行零售行长、主管（营业经理）管理者重点工作流程建立
1. 零售行长、主管（营业经理）一年四季工作重点
2. 零售行长、主管（营业经理）一月四周工作重点
3. 零售行长、主管（营业经理）一周五天工作重点
4. 零售行长、主管（营业经理）一天七段工作重点
三、过程管理之春季支行零售行长、主管（营业经理）核心岗位的标准化工作流程建立
1. 理财经理-一日标准化工作流程建立：销售执行-名单-邀约-走访-成交-配置-跟踪
2. 活动量-电访覆盖率-约访成功率-面访覆盖率-折页派发率-厅堂活动举办率-销售成功率
四、管理检视之春季支行零售行长、主管（营业经理）团队管理能力提升
1. 工作安排管理
——结合DISC性格解析进行刚工作安排
2. 员工管理技巧
1）针对95后，关键辅导触点
2）针对老员工，走进老员工内心深处
3. 精细化团队管理之：工具化管理技巧

第四讲：零售行长、主管（营业经理）的秋季支行螺旋提升管理法-实践篇
一、秋季支行零售行长、主管（营业经理）战略管理总论
1．PDCA管理：以管理检视为主+绩效辅导为辅
2．管理检视：管理红灯-我们支行-比较项目-改善计划
3. 绩效辅导：绩效辅导-绩效面谈
二、管理检视之秋季支行零售行长、主管（营业经理）管理红灯在哪里
1. 员工敬业度+KASH检查
2. 资产配置率+熟贡生比例
3. 产品渗透率+产品保有量
4. PDCA管理者自检
三、绩效辅导之秋季支行零售行长、主管（营业经理）绩效面谈
1. 辅导：教会别人更好的做事：辅导 = [植入目标]+[发现盲区]+[实战演习]
2. 绩效：事半功倍发挥领导力：绩效=[营造正式感] +[换框架]

第五讲：零售行长、主管（营业经理）的夏季支行螺旋提升管理法-实践篇
一、夏季支行零售行长、主管（营业经理）战略管理总论
1. PDCA管理：以目标管理为主+管理检视为辅
2. 目标管理：管资条线-客群条线-基金条线-保险条线
3. 管理检视：向沟通要绩效
二、目标管理之夏季支行零售行长、主管（营业经理）重点业务推动（以保险为例）
1. 总结前期成果优点与缺点
2. 了解分行目标与考核规则
3. 分析重点任务产品，卖点
4. 面试保险公司，决定合作保险商
5. 组织内外部培训，排定客户沙龙
6. 保险市场分析，预判未来形式
7. 任务分解﹣产品、个人、时间进度
8. 研究任务如何达成，目标客户、资金来源、调仓方向、销售话术
9. 制做保险一纸通，布置销售工具系统相关
1）季度总结报告
2）填写保险大事记
三、管理检视之夏季支行零售行长、主管（营业经理）向沟通要绩效
1. 赞美：提升你的人际友好度：赞美 = [打追光]+[轻轻地]+[深深地]+[常常地]
2. 激励：成为鼓舞人心的高手：激励 = [及时赞美]+[行为建模]+[反馈闭环]

 

中国人民大学经济学硕士
中国金融理财师
美国注册财务规划师
完成清华大学五道口金融管理高管教育研修
银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师
日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师
人大\浙大\哈工大\上财\西财\东财\天大\金标委等平台特邀讲师
商业新知银行业数字化转型智库专家
北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人
现任：唐丰投资首席投资策略官
曾任：某银行北京分行\友邦保险\咨询公司首席项目总监
累计服务金融机构数超过300+\现场辅导网点数超过500+
连续多年课量过百天\单场线上直播课学员参与人数超过40万+
服务过的总行有：建设银行、交通银行、兴业银行、中信银行、光大银行、北京银行、
苏州银行、吉林银行、洛阳银行、四川银行、成都银行、甘肃银行、贵州银行、贵阳银行、河北银行、齐鲁银行、威海银行、廊坊银行、唐山银行、海峡银行、威海城商、顺德农商、上海农商、滨海农商、青岛农商、重庆农商、佛山黄海农商、清远佛冈农商、黄河农商和杭州联合等30家
曾多次到建行大学、工行金融培训学校、中银大学、农银大学、平安大学、邮政培训学校、浙江省联社培训中心、中国人寿江苏省培训中心和党性教育基地上课。
其他金融机构有：东吴和中信证券、中国和农银人寿、中邮保险、工银安盛、汇添富基金、私募基金投资公司和FPSB CHINA等。
曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、国家农业发展银行、广发银行、江苏银行、上海银行、光大银行、招商银行、民生银行、兴业银行、中信银行、杭州银行、南京银行、平安银行、徽商银行、浙商银行、苏州银行、成都银行、洛阳银行、甘肃银行、阜新银行、海峡银行、唐山银行、浙江农信、江苏省联社、顺德农商总行、贵州省联社、内蒙古联社、河南农商行、四川农信、北京农商、邢台农商行、东莞农商行、新疆哈密农商行、江苏如皋农商行、济南农商行、仪征农商行、阜宁农商行、海安农商行、江南农商行、江阴农商行、宁夏贺兰农商行、山西孝义农商行、湖南益阳农商行、重庆农商、湖北神农架农商行、蚌埠农商行、华安联社、湘西长行村镇银行、蚌埠永泰村镇银行、驻马店确山村镇银行等多家银行的零售业务转型现场辅导工作及流程导入和岗位培训。

与其更好不如不同
擅长课程：宏观经济趋势分析、商业银行数字化与AI赋能业务发展 \零售银行转型、私人银行高净值客户经营、资产配置财富管理、基中高层管理能力提升、开门红、场景化创新营销、
岗位转型职业化
擅长项目：开门红\跨赛、大财富管理转型、网点综合效能提升

部分主推与精品课程：
精品课程财富管理系列：
《2025全球宏观经济形势分析与资产配置》
《2025信托：前沿知识、发展趋势与营销实务》
《新宏观经济趋势下私行客户（高端客群、高净值和大客户）高效维护与拓展》
《中高端客户的关系经营与谈资赋能》
《中国的老龄化趋势分析与养老财务规划实务》
《卓越理财\客户经理高效工作法（理财\客户经理的一天）》
《大财富管理趋势下的高效营销沟通实战法》
《新经济趋势下的分红险营销实战》
《基金的精准营销能力提升》
《产品转型下的大额保单营销策略》
精品课程营销管理系列：
《开门红的机遇与破局之道》
《四季支行管理法-支行长\零售主管\营业经理标准化零售管理流程锻造》
《管理者的网点精细化管理效能提升策略》
《新经济形势下的网点经营管理能力提升》
《当前环境下商业银行网点数字化转型与营销新策略》
《零售业务发展趋势及数字化营销策略》
《私域流量运营与提升策略》
精品课程数字化与AI系列：
《商业银行数字化转型与AI赋能业务发展》
《数字化转型之企业微信客户关系经营》
精品课程服务管理系列：
《披荆斩棘—轻松处理客户投诉锦囊》
精品课程新员工系列：
《数字化转型下的新员工核心职业化能力进阶路》