商业银行合规风险管理

【培训对象】


【培训收益】
1.分析当前金融行业运行的环境与挑战，解读监管思路与监管主线 2.通过监管处罚分析，结合监管要求，提高学员对合规风险管理的认识 3.解读相关文件并通过案例介绍与实践分享，提高学员对案件防控的理解和行为风险管理的认识，减少日常工作中的行为风险事件 4.分享内部控制与公司治理相关知识与监管要求，提升学员对内部控制和风险文化的理解

商业银行合规风险管理
1.近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境
2.近期重点监管领域及其动态
央行与银保监会重点会议要点
近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架
近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
商业银行经营的主要挑战
展望：未来的商业银行
其他分享
3.监管机构罚单分析
主要处罚事由汇总分析
金融机构常见的被处罚事由
对个人的处罚情况分析与思考
近期监管机构罚单的“新动向”及其中反映的监管思路
4.近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况
5.近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析
6.近期合规处罚的“新”方向
理解反洗钱，反恐融资与制裁
近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结
反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点
关于金融制裁和长臂管辖
国内外金融机构涉及制裁案例及其思考
7.我国金融机构合规管理的现状与问题
8.深入理解合规风险
9.合规管理与全面风险管理
10.合规管理与公司治理：
公司治理与合规管理及巴塞尔委员会相关指引
解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》
解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》
解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
解读《关于深入开展“内控合规管理建设年”活动的通知》
解读《银行保险机构公司治理准则》
其他解读
11.合规管理的进一步理解：合规管理从高管做起与合规创造价值
12.合规风险文化建设及其重要性：：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践
13.合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分
14.合规与内部控制：1）良好的内部控制有利于合规；2）强化内部控制的一些实践分享
15.合规风险与操作风险
16.合规风险与法律风险及相关案例分享
17.合规风险考核与问责，内部评价与合规报告
18.总结：如何做好合规管理的一些思考与实践分享
19.其他分享

第2章：商业银行案防管理与员工行为管理
1.重点文件解读：
解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
解读《中国银保监会行政处罚办法》
解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
其他解读
2.梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
3.分享：近年金融机构案防工作的特点与趋势
4.案例:
某银行员工挪用公款案
某银行员工现金空存案
某银行贷款中介案
某银行信贷业务案
其他案例分享
5.什么是案防以及案件的分类
6.操作风险与案件防控：如何减少案件风险
7.商业银行案件高发领域和重点关注方向
8.导致案件发生的思想因素
9.案防体系建设与长效机制
10.员工行为管理
什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
行为风险与案件
行为风险与其他风险的相关性
员工行为管理与消费者权益保护
为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题
风险文化与合规文化的构建与培育
职业道德与员工行为：日常工作要点
如何提升职业道德和合规文化
思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进
11.员工行为相关案例：
某银行员工工作未尽责案
某银行员工非法集资案
某银行员工非法赌博案
某银行员工为完成业绩指标违法案
某银行员工骗贷案
某银行员工私刻公章案
某银行员工伪造存单案
其他案例分享
12.监管机构规定的“九种人”
13.员工行为管理的实践分享：
分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
进一步理解：三不为
管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引
14.理解内部控制：
当前金融机构内部控制的不足
内部控制的要点和抓手
合规管理从高管做起
案例：
某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
某银行服从性违规案例
其他案例
商业银行内部控制建设的相关监管要求
15.内部人员犯罪及其预防：常见的金融从业人员职务犯罪类型
16.重新理解三道防线，什么是五道防线
17.员工行为画像与员工行为排查
18.小结：员工行为风险常见诱因
19.其他要点与实践经验与分享

 

贾老师在金融行业从业20余年，在中资银行，外资银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾在评级机构负责中国大型公司的信用评级业务。特别是在长期的金融工作实践中，所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。
在工商银行工作期间，主要负责国有企业的客户开发和维护，以及各类对公业务授信产品，国际结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在资金与结算部门工作，了解商业银行资金运行及相关内部处理。
在招商银行工作期间，主要负责国内大中型企业，外资企业与民营企业客户营销，维护与风险管理等相关工作，并曾参与设计客户经理考评体系。
作为花旗银行，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林中国风险团队的成员，主要负责不同类型和不同规模的对公国内贷款，一带一路、海外投资并购项目等各类产品与服务的风险管理工作，并对国际金融机构的风控理念和业务实践有深入领会。
贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在上述行业的并购交易(规模超过百亿美元)，同时对金融机构各类金融产品有着深入的实践功底。
贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理有深入的理解。此外，贾老师还曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到内部学员好评。 

• 工程项目风险管理实务

   

  一、绪论1、项目与项目管理（1）项目的内涵（2）项目管理的内涵2、风险与项目风险（1）风险（2）项目风险3、项目风险管理（1）项目风险管理的概念（2）项目风险管理的产生及发展（3）主动风险管理（4）项目风险管理的主要内容（5）项目风险管理的主要方法（6）项目风险管理的意义及作用4、案例1 中国铁建沙..

  ￥   元/ 天

  人气：852  

  

• 商业银行信贷业务全流程管理

   

  一、贷前风险识别技巧贷前准备常用调查网站贷前调查的要点（一）客户信用调查还款意愿还款能力科学合理地确定客户的还款方式（二）客户经营情况调查经营的合规合法性经营的商誉经营的盈利能力和稳定性（三）担保情况调查抵押文件资料的真实有效性抵押物的合法性抵押物权属的完整性抵押物存续状况的完好性贷款金..

  ￥   元/ 天

  人气：1028  

  

• 建设工程项目全过程合同风险管理实务操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原则（3）工程合同的法律基础（4）工程合同内容和文本形式（5）工程合同的生命期过程（6）现代工程合同的特点和发展趋向2.工程合同体系和工程承包合同（1）工程项目中的主要合同关系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

  ￥   元/ 天

  人气：863  

  

• 商业银行出纳业务及一日工作流程

   

  第一节 商业银行 出纳业务概念和作用第二节 基础知识1.名词解释2.现金业务处理基本要求3.人民币的整理清点要求4.票币兑换与票币折算第三节 出纳的主要工作和业务流程1.综合柜员出纳业务主要工作任务1)七个方面的工作要求2.收款业务操作应遵循的原则：3.收款业务操作流程1)有二种现金归档情况应掌握2)清点现..

  ￥   元/ 天

  人气：678  

  

• 商业银行中间业务

   

  1.商业银行中间业务涵义1)分业经营条件下狭义和广义的中间业务涵义介绍2)巴塞尔协议解析的中间业务3)中间业务和表外业务的联系和区别2.目前我国中间业务分类1)基本划分为九大类3.中间业务体现的性质1)不是资产或负债业务2)自营和委托的关系3)收费4)风险5)体现出银行的信誉4.中间业务得到发展的原因 ..

  ￥   元/ 天

  人气：707  

  

• QRM质量风险管理

   

  【课程介绍】如何做到真正的降低质量风险？　　如何做到真正的预防质量风险？　　如何做到有效的持续改善？　　三鹿奶粉事件、汽车召回事件、光伏业倒闭、服装业库存危机、烟草业遭遇国际化冲击等，很显然风险无处不在，而且风险发生的频率越来越高、影响程度越来越大，甚至会造成灭鼎之灾。作为企业的管理者您知道如何识别质量风险、分析质量风险并在此基础上有效管..

  ￥   元/ 天

  人气：590