商业银行合规管理与警示教育

第一章 职务犯罪基本法律知识
1.1职务犯罪的概念
1.2常见的职务犯罪概念及立案标准
贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、行贿罪、巨额财产来源不明罪、私分国有资产罪等（上述罪名均案例解析）
案例：“金融巨贪”赖小民案
案例：疯狂的女贪官王丽案
等
第二章 当前职务犯罪的特点及危害
2.1职务犯罪的主要表现
权力资本化，包括入干股，少投资多收益等
权力期权化，事先约定，离职后收钱；
自己用权，家人、亲友收钱；
办事后收取感谢费；
赌博时接受行贿人出资垫底钱。
2.2当前职务犯罪的特点
贪污受贿多 职务犯罪种类多表现为贪污罪和受贿罪。每年年审结的贪污贿赂案占同期总数过半；其次是玩忽职守、滥用职权等渎职犯罪。
涉及领域广 权力集中的部门和岗位职务犯罪多发，资金密集领域和行业职务犯罪现象严重，民生领域的职务犯罪逐年增多。
亿元案迭出 犯罪数额巨大的案件时有发生，达到数千万元甚至上亿元。此类案件案中有案、案外有案，“窝案”、“串案”频发，案件牵涉面广。
作案智能化 隐蔽化、智能化、期权化现象突出，通过收受“交易”差价、“股份”分红、“投资”收益等形式收受贿赂较为普遍，增加查办惩处难度。
案例：开尔公司行贿案
等
第三章 职务犯罪的典型案例和原因分析
3.1职务犯罪的成因
自身原因
个人信念动摇，价值观念扭曲
贪婪的物质欲望
良莠不分的人际关系
染有消耗性恶习
法制纪律观念淡薄，工作随便、缺乏原则
外部的原因
监督制约不力
法制教育滞后
规章制度不健全，财务管理松弛
惩处不力
第四章 职务犯罪的代价（后果）
一、“政治账”，叫自毁前程。
二、“经济账”，叫倾家荡产。
三、“名誉账”，叫身败名裂。
四、“家庭账”，叫妻离子散。
五、“亲情账”，叫众叛亲离
六算“自由账”，叫身陷囹圄。
七、“健康账”，叫身心交瘁。
第五章 珍爱自我，远离职务犯罪
5.1预防腐败的三道防线
加强思想教育，使人不想犯罪
建立健全各项规章制度，使人不能犯罪
加大打击力度，增大犯罪成本，使其不敢犯罪
案例：《西游记》的反腐启示
5.2牢记五慎，远离职务犯罪
慎权 “权”是把双刃剑：用权为公，可以赢得赞誉；用权为私最终必然导致身败名裂。
慎欲 人有七情六欲，本无可厚非。共产党人也不是禁欲主义者，但对欲望有着科学的解释。不能谋取规定之外的特殊利益，不能放纵欲望。
慎微 古人云：“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。”因此不要认为吃吃喝喝，收受礼品是小事—桩，不过是生活小节问题，只要在大是大非上别出纰漏就行。这种想法是非常危险的。
慎独 就是说一个人在单独处事的时候要更加谨慎，能够做到自我约束和规范行为，审慎地对待欲望和
慎友 —个人在一生中，诸类朋友或多或少都会有一些，对我们每个人而言，交友一定要有原则，要慎重，警惕“贼友”，真正做到“交不为利，仕不谋禄”。 

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