维护客户关系真正实现精细化营销

【培训对象】


【培训收益】
学员能获得多种金融产品在客户长期需求中的合理配置。加强服务意识，强化服务技术加强营销意识及技术，加强服务流程标准化，提高工作流程效率充分掌握每个环节的服务标准流程，并能应用于实践。更深刻地认识金融产品和消费者市场。

第一章：精细化服务的重要性
一、细节已成为吸引客户的关键因素
1、以精细化服务赢得客户
二、未雨绸缪拓展新客户
1、知己知彼清晰服务对象
2、适度服务维护客户忠诚度
第二章：寻找建立与客户的边界关系，为客户有效配置资产
一、收集客户信息
1、了解客户自己的目标和期望
2、挖掘彼此真实需求，建立真实有效的客户关系
3、简单五步画出你的客户画像
二、通过双方需求，勾勒客户画像，框出有效范围
1、步骤第一药：解决与“我”何干
2、确定服务范围，制定短期、长期目标
三、更加清晰地看懂客户的真实需求
1、生理、心理变化对个人经济状况的影响
2、我们出现在客户的哪些周期？该怎么做？
四、梳理自己可以操作的金融产品
1、代理产品的资格或认证
2、熟悉产品结构的程度、营销能力
第三章：建立客户关系
一、开拓属于自己的个人客户
1、我的能力在哪里，我的客户就在哪里
2、如何选择客户？建立我们之间的信任
二、为客户打造可信的认知体系
1、树立存、贷款，理财，抗风险等需求的观念
2、加强延伸服务，营造良好的“客户新关系”与“新客户关系”
3、营销步骤第一药：解决与“我”何干
4、客户真实需求的获取及分析方法
5、客户画像及长期服务规划
第四章：线上线下营销最强大的力量—故事力
一、银行、保险这些产品也可以讲故事吗？
1、银行、保险故事力的天然优势
2、银行、保险产品故事感的天然劣势
3、应对劣势，需要你我他的好方法
二、为什么讲故事如此重要
1、为什么故事比事实更具有说服力
2、为什么故事可以提高信任度
三、故事的构成
1、是在讲故事？还是在叙述？
2、故事的结构
3、有的放矢地影响他人
第五章：服务的变化带来新的风险
一、服务模式的变化带来的风险及管理
1、厅堂一体化的投诉风险
2、客户与服务人员的心理压力，都会带着怎样的风险
二、科技给业务带来的操作风险
1、设备的风险
2、操作规程的风险
3、心理风险导致的暴力事件
4、支付风险、信用风险
5、服务风险、体验风险
三、风险防范及优化
1、智能服务区管理细节优化
2、流程把控、优化引导服务 

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁
原中信资产 风险管理及破产管理人
原浦发银行 大堂经理、事中监督岗
原民生银行 个金部主要负责人
中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师
资产证券化论坛嘉宾
融梦工厂特约保理业务讲师
AFP金融理财规划师
北京交通大学MBA

【个人简介】
马老师拥有近二十年的银行，金融领域风险管理实战经验。
在中信商业保理期间，为16个主体企业设计ERP系统及供应链金融平台服务；制定及撰写保理业务制度，被多家商业保理企业借鉴；帮助企业保理业务不良资产清收处置存量24亿元，回现5.4亿元，重组3.4亿元。
在中信资产期间，带队全国项目巡检问责，共计完成385个各类型金融产品项目的全面合规风险责任审查及认定，与相关人员单独访谈，进行全面责任划分及认定工作。涉及项目类型：融资租赁、商业保理、典当、基金、投资、对外担保等。操作内容：不良资产处置工作、组织诉讼及应诉工作，组织谈判和解、重组等工作。
在银行期间，曾帮助银行筹备两家社区网点支行，三个月内客户叫号量提升三倍、吸收存款存款1.5亿元，理财产品按季度完成任务。
马老师累计审核过的金融及类金融项目金额总计超过100亿，审计不予通过的项目金额累计近50亿，避免形成不良资产的项目近15亿。
马老师基于在金融领域风险实操经验的是经验，对于金融企业如何做好合规及风险管控进行了深入研究，总结了一套金融企业风险管理的方法论，并在多家金融机构落地实施，取得良好的效果
马老师致力于提升金融企业在风险领域的管理水平，希望为金融行业的整体水平及能力提升贡献自己的一份力量。

【主讲课程】
资产管理、不良资产、尽职调查：
《必须用可行逻辑来面对“不良资产”》
《不良资产处置的全方位一线清收战备》
《不良资产行业“领导们”的必备技能》
《金融人的全面尽职调查手册》
《金融项目将面临科技和财务报表的巨大考验》
金融科技、供应链、产业链、未来金融：
《金融的发展：供应链金融与增强产业链可控》
《金融科技是新时代迈向下一个未来的必然产物》
厅堂管理、银行资产负债业务管理、金融营销管理、理财规划：
《银行厅台一体化转型、网点、驻点的培训及固化辅导方案》
《新时代银行“开门红”营销超级解法》
《疫情之后，个人客户理财投资的关键阶段和应有的资产配置》
商务谈判、职场心理、生涯管理：
《谈判不用嘴的致胜三板斧》
《金融行业将隔山“问诊”——客户心理对金融需求的影响》
《金融行业一线员工未来5年生涯规划》
《金融行业管理层未来5年生涯规划》
【学员评价】
马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。
——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，对于传统物流行业在新时代的转变让我们深受启发，供应链金融离不开供应链，资产也随时在优势和劣势中迭代，我们的客户需要的正是对新知的广度，旧知的梳理，与时代的衔接方式。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让学员对资产、市场、时代有很多新的认识，而且工具实用性强，收获很大。
——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端 

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